Что делать, если Сбербанк не снимает ограничения по 161-ФЗ?

Похожая ситуация может быть разрешена в вашу пользу. Банк не может бесконечно блокировать операции без оснований. Получите письменное объяснение от банка, а затем обратитесь в ЦБ с жалобой. Если понадобится, подготовьте иск. Для составления документов рекомендую обратиться к юристу – я могу помочь вам с этим. Напишите мне, и мы обсудим детали.

Если ЦБ сообщил, что вас нет в его базе по ч. 11.6 ст. 9 № 161-ФЗ, блокировка могла быть инициирована по ч. 11.7 той же статьи — на основании данных от МВД или Росфинмониторинга. Сбербанк сам не может снять такую блокировку.

Что делать:

1. Посетите офис Сбербанка лично с паспортом, запросите письменное обоснование с указанием точных реквизитов предписания (номер, дата, какой орган выдал).

2. Напишите подробную пояснительную записку по всем операциям, вызвавшим подозрение, приложите документы, подтверждающие законность поступлений.

3. Если банк откажет, подайте жалобу в Межведомственную комиссию при Банке России через интернет-приёмную (тема «Мошенничество» — «Ограничения по Закону 161-ФЗ»).

4. В ответе ЦБ будет указан банк-инициатор — направьте все усилия на взаимодействие с ним.

5. Если все досудебные меры не помогут — обращайтесь в суд.

Если потребуется составить процессуальные документы с учётом данных рекомендаций — обращайтесь. +7-918-363-83-08 Мах, Telegram, Whats'App

Получить письменный ответ от Сбербанка с точным обоснованием. Запросите через официальное обращение (в отделении или через приложение) с указанием, что ответ нужен для дальнейшей защиты.

2. Обратиться в ЦБ РФ с жалобой на действия банка. Приложите копию ответа ЦБ о том, что вы не числитесь в базе. Укажите, что банк игнорирует этот факт. Важно зафиксировать номер обращения и дату.

Пишите официальную жалобу в ЦБ РФ через интернет-приемную с копией их же ответа, что вас нет в базе, и требуйте от Сбербанка мотивированного письменного отказа (он обязан его дать) — если откажут, это будет прямым нарушением, и тогда в суд .

📌 ВАЖНО!

═══════════════════════════════════════

В личных сообщениях:

• индивидуальная консультация с полным разбором ситуации;

• составление юридических документов (заявления, жалобы, иски, претензии);

• проверка и правовой анализ договоров.

Стоимость и объем работы — по согласованию в переписке.

═══════════════════════════════════════

📩 Пишите.