Непонятные транзакции на моей карты - Что делать и какие последствия могут быть?

Вчера мне позвонили из банка и попросили объяснить почему мне на карту постоянно поступают деньги и я их обналичиваю. В этом банке я никогда не открывала никаких карт, я поехала туда и мне предъявили ксерокопию действительно моего паспорта и якобы два месяца назад мной была открыта дебетовая карта и за эти 2 месяца оборот средств составляет примерно 2 миллиона рублей. Я написала объяснительную представителю СБ банка и спросила нужно ли мне писать заявление в ОБЭП по данному случаю и как быть дальше, на что он меня попросил никуда не обращаться и дать им время провести внутреннее расследование. Как мне быть и чем это мне грозит?