Ответственность за работу через спец. счет и необходимость регистрации в росфинмониторинге при работе с агентами.
опубликован 15.04.2014, 14:05
Мы являемся субагентом по агентскому договору. Агент в свою очередь работает с интернет-магазином. Таким образом, мы доставляем и продаем товары на основании агентских и субагентских договоров. Мы (субагент) не являемся платежным агентом и не имеем счета 40821. Агент согласен с этим, но интернет-магазин диктует обязательное условие - работать с ним только через спец. Счет. Это требование явно противоречит закону. Но если мы его не откроем, потеряем крупного клиента и не получим прибыль.
Вопрос: какая ответственность предусмотрена, если выручка по агентскому договору будет проходить через спец. Счет. Нужно ли вставать на учет в росфинмониторинг, если мы не ведем деятельность платежного агента, но работаем с агентами через спец. Счет. На сколько я знаю, все коллеги пооткрывали спец. Счета, и ничего более не делали, работают через них без последствий, но и проверок у них не было. Хочется оценить риски связанные с открытием спец. Счета.
Со дня вступления в силу Федерального закона от 27.06.2011 N 162-ФЗ прием платежей без зачисления принятых от физических лиц наличных денежных средств на специальный банковский счет, указанный в части 14 статьи 4 (в редакции Федерального закона от 27.06.2011 N 162-ФЗ), а также получение поставщиком денежных средств, принятых платежным агентом в качестве платежей, на банковские счета, не являющиеся специальными банковскими счетами, указанными в части 18 статьи 4 данного документа (в редакции Федерального закона от 27.06.2011 N 162-ФЗ), не допускаются. Действие положений части 14 статьи 4 (в редакции Федерального закона от 27.06.2011 N 162-ФЗ) распространяется на отношения, возникшие из ранее заключенных договоров об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц (пункты 8 и 9 статьи 23 Федерального закона от 27.06.2011 N 162-ФЗ).
Несоблюдение оператором по приему платежей требований настоящего Федерального закона является основанием для расторжения поставщиком с таким оператором по приему платежей договора об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц. Несоблюдение платежным субагентом требований настоящего Федерального закона является основанием для расторжения оператором по приему платежей с таким платежным субагентом договора об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.
3 юристa дали 3 ответa на вопрос
Средний стаж юристов: 15 лет
Первый ответ получен через 1 минуту
Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:
Гражданский кодекс Российской Федерации часть 1
Смотрите условия Вашего договора (ст. 421 ГК РФ) Требования правомерны только в том случае, если Вы подписались под ними (ст. 309, 310 ГК РФ)
Какую ответственность влечет открытие нами спец.счета и использование его в деятельности "не_платежного_агента" ?
читайте условия договора В нем все д/ю прописано Ст 421 ГК РФ
Свобода договора
1. Граждане и юридические лица свободны в заключении договора.
Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством.
2. Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами.
3. Стороны могут заключить договор, в котором содержатся элементы различных договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами (смешанный договор). К отношениям сторон по смешанному договору применяются в соответствующих частях правила о договорах, элементы которых содержатся в смешанном договоре, если иное не вытекает из соглашения сторон или существа смешанного договора.
4. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422).
В случаях, когда условие договора предусмотрено нормой, которая применяется постольку, поскольку соглашением сторон не установлено иное (диспозитивная норма), стороны могут своим соглашением исключить ее применение либо установить условие, отличное от предусмотренного в ней. При отсутствии такого соглашения условие договора определяется диспозитивной нормой.
5. Если условие договора не определено сторонами или диспозитивной нормой, соответствующие условия определяются обычаями делового оборота, применимыми к отношениям сторон.
Какую ответственность влечет открытие нами спец.счета и использование его в деятельности "не_платежного_агента" ?
Юристы ОнЛайн: 64 из 47 455 Поиск Регистрация
Похожие вопросы
Риски компании при заключении договоров о частичной переуступке субагентской деятельности
Разве этим словом "исполняет лично" мы не запрещаем мы агенту привлекать субагентов?
Вопрос использования субагентов в медицинских услугах - конфликт интересов в агентском договоре
Ответственность компании при использовании спец. счета 40821 в неподходящей деятельности
Если да, то в каких разделах субагентского договора речь должна идти о взаимоотношениях Субагента и страховщика
Но Принципал не соглашается расторгать договор.
Агентский договор от имени и за счет принципала.
По субагентскому договору может ли агент поручить субагенту выполнять поручения от своего имени и за счет агента?
Каким образом агент может передать другому юридическому лицу свои права по указанному агентскому договору (только
Не нашли ответ на свой вопрос?
Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут