Последние новости ЦБ РФ: денежные переводы граждан возьмут под особый контроль. Кого это коснется? Контроль банковских операций. Что нужно знать?

Источник фото

Подробнее ➤

Здравствуйте, мои дорогие читатели и пользователи сайта "Юридическая социальная сеть!"

Предлагаю Вашему вниманию мою новую публикацию о возможном усилении контроля за денежными операциями граждан со стороны Центрального Банка РФ. Какие особенности есть в этой процедуре? Какими нормативно-правовыми актами регулируется данный вопрос? Разберем более подробно эту тему в данной статье. Это нужно знать.

Перевод денежных средств. Контроль за операциями. Какие законы регулируют эту сферу правоотношений?

1) Банк России издает в форме указаний, положений и инструкций нормативные акты, обязательные для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц.

Источник:

Подробнее ➤

2) Работает на практике Федеральный закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма от 07.08.2001 номер 115-ФЗ.

Отмечу, что вышеупомянутый ФЗ содержит много норм, регулирующих операции с денежными средствами.

Например, в этом НПА указано, что

операции с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, = или больше 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее...

Источник

Подробнее ➤

Центральный банк России. Последние новости 2022. Какие изменения нас ждут?

1. Методические рекомендации ЦБ РФ о повышении внимания банка к некоторым банковским операциям клиентов банка были утверждены ЦБ РФ 06.09.2021 года.

Источник: https://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/402681450/

2.В этих Методических рекомендациях регулятор - ЦБ РФ - указал на некоторые случаи переводов денежных средств между физическими лицами, в целях легализации преступных доходов, включая онлайн-казино, форекс-дилеров, организаторов финпирамид, а также для совершения операций в криптовалютном обменнике.

3. Для борьбы с вышеуказанными денежными переводами в противозаконных целях, ЦБ РФ рекомендует банкам быстро выявлять расчетные счета, по которым осуществляются операции с большим количеством (больше 10 в день) и больше 50 денежных переводов за 1 месяц), а также более 30 денежных переводов с физическими лицами в один день.

Под подозрения попадает и сама сумма операций. Так, операции между физическими лицами на сумму более 100 000 рублей в день и более 1 000 000 рублей в месяц.

Источник: https://sia.ru/?section=484&action=show_news&id=428669

Заключение юриста

При наличии таких вышеперечисленных условий банк имеет право заблокировать подозрительную операцию.

А в случае двух и более отказов банк имеет полное право расторгнуть договор банковского счета со своим клиентом

Читайте также

Кому аннулируют водительское удостоверение: причины аннуляции и изменения в медкомиссии для водителей в 2022

Подробнее ➤

---------------------------------------------------------------

Благодарю за прочтение информации!

Если Вам понравилась моя публикация, поделитесь, пожалуйста, в социальные сети, нажав кнопку внизу под статьей или нажмите «Да»

Если вас интересуют другие темы - пишите свое мнение в комментариях.

С уважением!