Как узнать в каких банках открыты счета у ООО? Как узнать какие там остатки на счетах?

При разрешении должником вопроса о возможности легального получения информации о банках и номерах расчётных счетов должника для целей обращения взыскания на денежные средства должника по исполнительному листу без инициирования процедуры исполнительного производства у взыскателя, как правило, возникают следующие вопросы:

а) Является ли банк и банковский счёт, указанный должником в известном взыскателю договоре или финансовом документе, «живым» счётом должника (т.е. счётом, на котором могут оказаться денежные средства в сумме достаточной для погашения исполнительного листа взыскателя) ?

б) Имеются ли у должника иные «живые» счета и в каих именно банках и как законно оперативно получить информацию об их наличии или отсутствии ?

На практике взыскателю следует фактически сразу перейти к ответу на второй из приведённых выше вопросов. Для получения указанного ответа у взыскателя имеются следующие варианты действий, а именно:

1) (только для арбитражных дел, по которым должником осуществлялось обжалование судебных актов в арбитражных судах апелляционной и/или кассационных инстанциях и, соответственно, оплата государственной пошлины)

обращение в арбитражный суд первой инстанции (или арбитражный суд округа, если дело ещё находится на рассмотрении в кассации) c Ходатайством об ознакомлении с материалами дела (ст.41 АПК РФ) для целей получения доступа к платёжному поручению должника об оплате госпошлины и сверки реквизитов банка и банковского счёта с уже имеющимися в распоряжении взыскателя на предмет их большей «свежести»;

2) обращение в налоговый орган (по официальному месту нахождения должника) с Заявлением о предоставлении сведений о наименованиях банков, в которых открыты счета должника, и номерах расчётных счетов (в порядке пунктов 8-9 ст.69 Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ «Об исполнительном производстве») (далее – «Закон»).

ИЗ ОПЫТА : к указанному заявлению взыскателю следует приложить копию соответствующего исполнительного листа.

Право взыскателя на получение информации в связи с исполнением судебного акта аналогично праву судебного пристава-исполнителя запрашивать и получать в банках, иных кредитных организациях необходимые сведения о вкладах физических лиц в том размере, который требуется для исполнения исполнительного документа.

Следует принять во внимание, что, в соответствии с пунктом 5 Письма ФНС РФ от 11.06.2009 № МН-22-6/469@ «О предоставлении информации», взыскатель вправе, действуя в соответствии со ст.69 Закона, вправе обратиться с заявлением непосредственно в предполагаемые им банки должника на предмет получения информации о номерах расчётных счетов должника, количестве и движении денежных средств и об иных ценностях должника, находящихся на хранении в банках.

barristerdorosh.ru