Неудовлетворительный ответ от банка - почему мне отказали в справке о погашении кредита супруги?

Вопрос №8249572 из г. Казань
опубликован 05.10.2015, 16:19

Ответ полученный от Вас не удовлетворил меня. Пишу ВОПРОС поподробнее: Я пришел в банк за справкой о погашении кредита моей супругой где я являюсь поручителем (погасили кредит 25.09.15 г.). Мне сказали дайте ваш паспорт у меня паспорта с собой не оказалось, а было только удостоверение личности офицера ВС РФ. На что мне было сказано что эта бумажка а для работы с банком нужен только паспорт.

Читать ответы (1)

Лучший ответ

Рекомендуется

Теунаев Сагит Исхакович

Адвокат Черкесск

4.6 167 отзывов

Виктор! Требования о предъявлении именно основного документа - паспорта, при проведении банковских, кассовых операций, установлены законодательством Российской Федерации и нормативно-правовыми актами Банка России. Так, в соответствии со ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", кредитная организация обязана осуществить идентификацию клиента и установить указанные в данной статье сведения, в том числе реквизиты документа, удостоверяющего личность. Аналогичные требования содержатся в Положении Банка России от 24.04.2008 № 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории РФ" (п. 2.2.), в Положении Банка России от 19.08.2004г. № 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма." (п.2.1.)Удачи!

05.10.2015, 19:07

Задать вопрос юристу

1 юрист дали 1 ответ на вопрос

Первый ответ получен через 2 часа

Консультация по Вашему вопросу

8 800 505-91-11

звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России

Юристы ОнЛайн: 89 из 47 462 Поиск Регистрация

PRO

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59

Неудовлетворительный ответ от банка - почему мне отказали в справке о погашении кредита супруги?

Похожие вопросы