Каковы права Сбербанка по блокировке дебетовых карт и доступа к Sberbank Online без предъявления документов и пояснений в соответствии с 115 ФЗ?

Вопрос №9734169 из г. Москва
опубликован 14.02.2016, 05:32

Имеет ли право Сбербанк блокировать все дебетовые карты и вход в сбербанк онлайн ссылаясь на 115 ФЗ при этом не спрашивая документы и ничего не поясняя?

Читать ответы (4)

Лучший ответ

Рекомендуется

Семенов Андрей Федорович

Юрист Тольятти, стаж 20 лет

4.5 13836 отзывов

Не имеет права так делать, но часто так делает.

Согласно п. 2.15.2 Правил внутреннего контроля подразделения, ответственные за разработку типовых форм договоров с Клиентами организуют работу по фиксированию в указанных документах следующих норм: права Банка отказать Клиенту в приеме распоряжения на проведение операции по банковскому счету (вкладу), подписанному аналогом собственноручной подписи, в случае осуществления систематически и/или в значительных объемах операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

14.02.2016, 06:09

Задать вопрос юристу

2 юристa дали 3 ответa на вопрос

Средний стаж юристов: 20 лет
Первый ответ получен через 37 минут

Автор вопроса

0 отзывов

Я со своих карт редко снимала наличные, все деньги отправлялись безналичным путем, а получала их от работодателя р/с открыт тоже в сбербанке, блокировка карт произошла после снятия 5 тысяч рублей, договор с банком был заключен в 2012 году.

14.02.2016, 07:46

Спросить юриста

Семенов Андрей Федорович

Юрист из города Тольятти, стаж 20 лет

4.5 13836 отзывов

после снятия 5 тысяч рублей??? стоит написать претензию, а потом возможно и подать в суд по Закону о защите прав потребителей. Хотя Сбербанк попытается прикрыться тем что по закону 115-фз он не несет ответственность если блокирует подозрительные операции.

14.02.2016, 07:49

Спросить юриста