Исчезновение денег при переводе - как проверить честность контрагента и решить проблему с банком?

Вопрос №9787478 из г. Сочи
опубликован 19.02.2016, 12:07

Коллеги! Может быть кто-то сталкивался с ситуацией конрагент перечисляет мне деньги иотпраляет платежку об исполнении у моего банка отобрали лицензию, банк говорит денег нет и должны были вернуться. Контрагент заявляет возврата не было. Как выяснить не обманывает ли контагент. Есть ли смысл идти в его банк с платежным поручением? Как узнать пришли ли деньги? И смысл обращаться с заявлением в полицию? Сумма 15 000. Договора у нас нет (так договор комиссии)

Читать ответы (1)

Лучший ответ

Рекомендуется

Харсеев Вячеслав Алексеевич

Юрист Москва, стаж 40 лет

5.0 1520 отзывов

Вначале следует проверить, перечислял ли контрагент денежные средства. Для этого запросите от него копию платежки с отметкой банка об исполнении поручения (списания средств с его счета).

Согласно п. 1.4 Указания Банка России № 1853-У банк, у которого отозвана лицензия, возвращает плательщику денежные средства, предназначенные для зачисления на банковские счета его клиентов, а также ошибочно зачисленные денежные средства после отзыва лицензии.

Таким образом подайте заявление в ваш банк с просьбой указать дату и номер поручения о возврате указанных средств в банк плательщика. При подтверждении данного факта, требуйте от вашего контрагента оплату, т.к. в данном случае контрагент не считается исполнившим обязанности по оплате.

При этом имеются варианты в зависимости от того, когда были перечислены средства - до или после отзыва лицензии.

19.02.2016, 14:17

Большое спасибо за развернутый и понятный ответ!

Задать вопрос юристу

1 юрист дали 1 ответ на вопрос

Средний стаж юристов: 40 лет
Первый ответ получен через 2 часа

Консультация по Вашему вопросу

8 800 505-91-11

звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России

Юристы ОнЛайн: 14 из 47 455 Поиск Регистрация