Незаконная банковская деятельность / Уголовное право - 4809 советов адвокатов и юристов

В результате незаконной банковской деятельности, осуществлявшейся обвиняемым, с банковских карт оформленных на меня как на подставное лицо (в настоящий момент в деле я иду как свидетель обвинения) обвиняемый снял овердрафт, о чем я не знал. В настоящее время обвиняемый не желает оплачивать долг накопившийся по картам (свыше 200000 руб.). При обыске карт у него не обнаружено. Однако мне достоверно известно, что в распоряжении следсвия есть доказательства что картами пользовался исключительно он - показания свидетелей, банковские выписки о передвижении обналиченных средств, видеозаписи банкоматов и оперативных работников. Могу ли я подать иск о возмещении средств списанных с карт банку обвиняемым.

Меня вызывают в качестве свидетеля по уголовному делу о незаконной банковской деятельности. Следователь меня не допрашивал, а обвиняемых я не знаю. Что говорить и как вести себя на суде?

МОЙ ПРОСРОЧЕННЫЙ КРЕДИТ В СБЕРБАНКЕ ПРОДАЛИ ЧАСТНОМУ ФИЗ. ЛИЦУ. НЕ ИМЕЮЩЕМУ ЛИЦЕНЗИИ НА ЗАНЯТИЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ. ЭТО ЗАКОННО? Что мне делать?

В кредитном договоре банк указал, что заемщик дает согласие банку полностью или частично уступить права требования по договору третьему лицу (в т.ч. организации, не имеющей лицензии на право осуществления банковской деятельности). При этом новому кредитору будут переданы документы, удостоверяющие права требования, и сообщены сведения, имеющие значение для осуществления требования. Как можно признать данный пункт договора недействительным (незаконным) и обязать банк убрать его из договора.

Фактически арендуем территорию у госучреждения которое не может ее официльно сдавать. Формально имеем договор на хранение материальных ценностей без привязки к конкретному месту. А так же договор с ними на вывоз мусора. В одном из цехов обэп обнаружил большую кучу мусора и нашу машину. Мы поясили что по заявке этот мусор вывозим. Завод говорит что не понимает что здесь творится т.к. опасается проблем с экологами. Обэп в связи с этим считает что здесь происходит незаконное предпринимательство. Пытаюсь обьяснить заводу что они сами на себя состав преступной группы вешают так как только они отвечают за все на ввереной территории.

Что реально грозит заводу при такой его позиции.

Я работаю в банке официально. Но у меня есть хобби, я ремонтирую старых кукол, шью им одежду, обувь, парики, в общем привожу их в порядок и иногда продаю, этим я занимаюсь в свободное от работы время. Деньги мне за кукол или за пошив одежды для кукол переводят на карту. Доход редкий бывает раз в месяц, бывает 3-4 раза в месяц. На работе с меня сейчас затребовали обратится в ИФНС за консультацией юридического статуса моего хобби. В случае необходимости требуют зарегистрировать ИП и предоставить на работу соответствующие документы.

У меня вопрос: какой статус моего хобби, надо ли мне регистрировать ИП и если да, хочу спросить есть ли какие преференции для физ лица являющегося инвалидом. Я являюсь инвалидом 3 группы. Как правильно мне поступить в моей ситуации?

За ранее спасибо!

В 2014 г мне по почте прислали кредитную карту. Я не активировала. Платижи выносила вовремя. Я потеряла работу. Позовчера у меня списали с моей зарплат. Карты деньги. И наложили арест. Решение суда и повестки я не получала, так как по этому адресу не проживаю уже 6 лет. Скажите, могу ли я оспорить решение суда? Долг мой пере купили займы. С меня они требуют 20000 тыс долга и плюс проценты 43000 тыс.

Я директор салона красоты. Одна из моих сотрудниц-парикмахер, уволилась, собрала клиентов и у себя в квартире открыла парикмахерский кабинет с оборудованием и витриной для продажи препаратов. При этом она не зарегистрирована как ИП, не имеет разрешительной документации. Какой закон она нарушает и на каком основании можно прекратить ее деятельность?

Такая ситуация: на моё имя по почте пришла кредитная карта от ОТП банка, карту я не заказывала и никаких заявок на её получение не делала. Карта пришла на адрес по которому я уже не проживала, мой на то время сожитель, воспользовавшись моими паспортными данными, активировал карту и потратил деньги. Теперь звонят коллекторы и с меня требуют оплатить задолжность, и грозят передать мои данные в бюро кредитных историй. Все кредиты выплачиваю вовремя, просрочек никогда не было. На каком основании они это делают, если никаких документов по карте я не подписывала, и согласия на предоставление информации в бюро кредитных историй не давала.

Сотрудник банка постоянно звонит и угрожает и распростроняет данные о кредите и просрочки звонит мне моим родителям мужу его родителям так же звонит на работу начальству мужа и моего отца это законно и что с этим можно сделать.

В разводе с женой по решению суда с 1994 года, но штамп не поставил в паспорт и живу до сих пор с ней в одной квартире. Недавно узнал что она взяла кредит в 2015 году и образовалась задолженность. Могут ли через суд востребовать погашение с меня, если я к нему отношения не имею? С уважением.

11 числа я перевел на счет кредитной карты минимальный ежемесячный платеж, срок оплаты до 13 числа этого же месяца, однако перевод задержался и пришел в банк только 15 числа, мне выставили штраф за просрочку за 2 дня, законно ли это? законно ли это ведь сумму я перевел вовремя а задержка перевода это вина банка,

Я заключила кредитный договор летом 2010 года, сроком на 5 лет. По графику платежей с меня банк брал комиссию в сумме 3 300 руб. за ведение счета. Договор еще не закрыт, я исправно по нему произвожу оплату. Я обратилась в банк, чтобы мне вернули незаконно оплаченную комиссию с момента заключения договора, банк мне отказал с связи со сроком исковой давности. Прав ли банк и на какие документы мне обратить внимание, подавая иск в суд.

У меня был суд по долгу в банке! Сейчас у приставов-исполнителей исполнительный лист! Я плачу ежемесячно приставам! Банк продолжает звонить домой к родителям, где я просто прописана, и с угрозами что придет домой пристав вместе с участковым домой и опишут имущество! Но пристав в помине об этом не знает ничего! Говорит просто угрозы со стороны банка! А в последнее время вообще где то наковыряли номер соседей и звонили туда! Могу ли я привлечь их и потребовать с них материальный вред? Или что мне вообще делать в этой ситуации? Ведь это реальное давление на моих родных!

Звонят из компании Морган энд статут. Угрожают. Есть просрочка в банк. Но никакого уведомления о передаче долга другой организации не было.

Не имея контактов и не получая от меня моих личных документов 07.09.2016 г на принадлежащие мне персональные данные Банком незаконно выпущена кредитная карта Visa Gold сроком до 09/2019 ожидающая получения.

О выпуске кредитной банковской карты не был поставлен в известность ни клиент, ни его законный представитель по доверенности непосредственно от служащего Банка в отделе Банка 8623/0506 ул. Советская 62 а, г. Новотроицк. Кредитная карта не выдана законному держателю.

1. Как клиенту Банка подтвердить неправомерность выпуска кредитной карты?

2. Как клиенту Банка подтвердить неправомерность использования моих персональных данных без моего письменного согласия в целях незаконного оформления кредитной карты, кредитного договора, заявления на кредит?

В Договоре Оферты с МФК нет пункта передачи долга третьим лицам, а в материалах суда есть Уведомление, что передано сначала одному, Коллекторскому агентству, потом второму, потом третьему в пределах 2 х дней. В суд подало третье КА. В Договоре с МФК есть только пункт, что при просрочке они сами могут подать на Судебный Приказ. И есть Справка, что долга перед ними нет и передано третьему лицу. О которых я ничего не знаю. К тому же Срок исковой давности 3 года уже прошел для МФК. Нужна статья, что третьим лицам МФК не имел права передавать, если этого в договоре нет.

Прочитал ответ на сайте 9111.Ru,o незаконности взимания комиссии за обслуживание ссудного банковского счёта.Можете дать ссылку на статью законодательства. В банке говорят что сумма при выдачи кредита, была удержана за открытие, и обслуживние счёта физ. лица, на который я буду перечисять платежи по кредиту. А так же смогу пользоваться им для коммунальных платежей, переводов, и т.д. Разве это не одно и то же.Заранее благодарю за ответ.

ГК тут вообще не при чем. Тут ФЗ "Об исполнительном производстве" и ФЗ "О банковской деятельности" Ст. 858 ГК РФ(п. 3, в частности) Как прекратить обслуживание в Сбербанке? Сбербанк без всяких ссылок (на статьи закона, пункты договора) отказывается прекращать обслуживание клиента, по инициативе клиента, в виду того что приставами наложен арест на счета клиента. Представитель банка объясняет это тем, что "у нас так всегда было", и больше ни каких законных оснований. Даже показал интерфейс программы где написано просто рекомендательное руководство (как для сотрудника банка), что мол вот на счета аресты сначала там решите вопрос, а потом заходите сюда (в этот раздел программы). В какой статье ГК данная обязанность банка (как утверждает банк) перед приставами оговаривается?

У меня имеется карта для личного пользования. Она нигде не фигурирует на нее не перечесляется зарплата и другие мои доходы. Ей пользуется бывший муж пересылая туда алименты для ребенка. Но сегодня оттуда сняли все алименты судебные приставы. При этом меня не уведомали за какой долг эти вычисления. Имеют ли право приставы снимать деньги с карты. Если она у меня нигде не учитывается?

ООО (ка малое предприятие) зарегистрировано на адрес одного из учредителей. (в 1999 году) Его сейчас нет в стране - длительная командировка. Сейчас банк требует свидетельство на право собственности этой квартиры и на этом основании не продлевает полномочия директора и не проводит платежи налогов. Законны ли эти требования? Счет в этом банке у нас уже 23 года, до сих пор проблем не было. В 2010 году мы внесли изменения в уставе в соответствии с за коном об ООО, проблем тоже не было.

Кредитную карту"Русского Стандарта" прислали по почте. Кредитный договор не подписывала (не присылали). Ставка изначально была 24%. банк повысил в одностороннем порядке до 43%. Правомерны ли их действия? Как поступить?

Что делать если сбер банк снял с Карты 47 тысяч, без моего ведома, ни письма на почту, ни на электронную почту. Ни звонка. Можно ли на них подать в суд? что для этого нужно.

Прошу привести примеры того, как можно квалифицировать незаконную торговлю учетными записями (логинами, паролями) пользователей. По каким статьям УК РФ может проходить данный вид преступлений и существуют ли реальные уголовные дела, связанные с продажей учетных данных в юридической практике.

Спасибо!

Ген дир поменял оттиск без утверждения общим собранием и не проинформировав учредителей с формулировкой "добавить логотип". Занес приказ в налоговую и там поставили дату. Насколько это законно и можно ли его наказать за сам факт?

У меня просрочка по кредиту, требую отдать всю сумму сразу частичное погашение их не устраивает, у меня всей суммы нет, угрожают сообщить на работу в службу безопасности. Я работаю продавцом в магазине, звонят моим знакомым и говорят что я мошенница и воровка, а вчера по месту прописки расклеили и раздали листовки соседям с моими данными, фото и суммой задолженности, обвинениями. Постоянные звонки на мобильный со скрытого номера, каждые 8 минут за исключением ночного времени. Я боюсь что они сообщат работодателю и я могу потерять работу. Законны ли такие действия и что делать в этой ситуации?

Какие меры могут быть приняты к сотруднику который при увольнении отправил информацию о клиентах, заказах и товародвижении сначала на свою личную почту, а потом переслал ее конкурентам?

Возникла вот такая ситуация. У моей соседки по думу, родная её сестра, которая в нашем доме не прописана, а работает и вовсе в другом городе, взяла кредит в банке, и оставила без моего согласия мой телефон как контактного лица. При чём, я ей телефона своего не давал.

Теперь звонят представители банка и требуют от меня как от контактного лица собирать и передавать им информацию о заёмщике (должнике) банка.

Но, я не давал своего согласия банку на бесплатный сбор и передачу информации, договора на бесплатный сбор и передачу банку информации о клиенте банка не подписывал.

Есть ли незаконные действия у сотрудников банка, требующих у меня бесплатного, без какого – либо договора с банком сбора и передачи информации по должнику банка?

Я банковский работник, работаю менеджером по продаже, ситуация следующая: обслуживалась подруга заказали ей услугу, стоимость услуги была 580 рублей, мы с ней имеем денежные отношения, в этот же день я ей должна была перевести сумму которую должна 600 рублей, не на карте было 580, в итоге суммы совпали, банк через интеллектуальную систему проследил мои переводы и теперь пытается выставить мне отклонение что я провожу фальсификацию продаж, данный перевод не имел отношения к оказанию услуги, на сколько это законно моему работодателю отслуживать мои переводы? И как быть в такой ситуации.

Я.как физлицо, занял юрлицу денежнные средства по договору займа. Но никаких документов о приеме средств от меня оформлено не было (приходно-кассовый ордер, расписка, и тд)он. возвратил мне занятые средства путем перечисления на мой счет в банке. Будет ли получение средств мною считаться неосновательным обогащением.

Сотрудники банка обзванивают соседей (номера телефонов никогда не указывались в анкетах банка) и озвучивают мою задолженность перед банком и требуют от них, что бы они указали мой номер телефона. Хотя мои контакты не менялись, имеют ли они права звонить соседям.

Незаконное завладение автомобилем. Какие действия?

Сдавал человеку в аренду авто по договору. Я ИП. Недавно он сообщил, что берет другую машину, мою просто оставил среди города. Я ждал чтоб пригнал туда, где брал. Три дня стояла, мне было самому не до нее. на четвертый день ему понадобилась вторая машина для жены на день, он спросил может ли взять, я сразу ответил что нет. Однако имея ключи на руках все равно она поехала на ней. Через пару часов я заблокировал двигатель авто. Стоит в каком-то частном секторе у неизвестного частного дома (вижу по маяку) в километре от их места проживания. Человек не возвращает ключи, мотивируя, что я подвел его жену и она опоздала. В угон подавать как я понимаю смыла нет, ибо договор еще действующий. Какие действия, чтобы человек вернул ключи от авто? Спасибо!

У нас в коттеджном поселке незаконно провели собрание жителей и переоформили ДНП в ТСН, изменили устав. Была подана жалоба в суд и в результате суд принял решение о том, что ТСН создано незаконно и даже после апелляции обязал признать регистрацию ДНП незаконной. Решение вступило в силу в конце августа, но до настоящего времени приходят за август платежки, где указан ТСН и действующий счет ТСН в качестве получателя денежных средств (земельный налог на земли общего пользования, взнос в дорожный фонд). Вопрос: 24 августа предприятие исключено из реестра юрлиц. Может ли оно иметь счет и получать на него денежные средства? Наказание за это предусмотрено? Спасибо.

Товарищи юристы, вопрос такой по поведению взыскателей банка:

В суде первой инстанции выиграли против банка - банк обязан вернуть деньги на счет незаконно списанные. Но банк подал апелляцию. С момента подачи апелляции банк продолжает названивать и присылать смс с требованием оплаты "долга". Имеют ли они право так поступать и угрожать приходом сотрудников банка в квартиру, если ожидается рассмотрение в апелляционном суде? То есть окончательного решения нет. Это хамство банкиров и психологическое давление. Как понять?

Открыл счет в банке для зачисления пенсии по случаю потери кормильца на несовершеннолетнего сына. С этого счета были списаны средства в счет погашения долга по кредиту в этом же банке. Согласно статье 101 ФЗ "Об исполнительном производстве" деньги списывать не имели права. Банк возвращать средства отказывается. Куда подавать иск и кто будет административным ответчиком: банк или пристав? Если модно, пример искового заявления.

Сын брал микрозайм в микрофинансовой организации Актив+ на сумму 5 тыс.31.10.13.Долг не был возвращен.09,07,14.между Актив+ и ОООВолгоградфинанс был заключен договор цессии. 26,11,2015 состоялся суд заочный для всех участников, причем сын не был предупрежден о суде, по которому он должен выплатить 5 тыс основной долг,71100 тыс-2% от суммы займа, штраф-300 руб, судебные расходы 2492 руб. Итого-73892 руб. Ни одной из вышеперечисленных организаций нет в госреестре микрофинансовых орг. Но с его зарплатной карты списано 78892 руб по исполнительному листу волгоградского суда. Учитывая, что мы живем от Волгограда на расстоянии 200 км.Могут ли судебные приставы принимать такое решение суда от таких организаций к исполнению? Заранее спасибо за ответ. С уважением Елена Васильевна.

Судебный приказ был вынесен 1.11.2019, вступил в силу 14.01.2021, а арестованы счета 25.11.2021 без участия судебных приставов, напрямую через банк, коллекторским агентством. Законны ли действия коллекторов, банка? Никаких уведомлений об имеющейся задолженности я не получала. Восстановить сроки для обжалования и обжаловать судебный приказ я конечно попытаюсь, но есть ли шансы? Моего судебного приказа по номеру на сайте суда я не нашла, может это вообще сфабриковано коллекторами?

С моей банковской карты были судебными приставами сняты деньги за штраф ГИБДД, который я уже оплатил год назад. Ни ГИБДД,, ни приставы, ни банк меня об этом не уведомили. Законно ли это и как их можно наказать? Как оказалось, я такой не один. Спасибо за ответ.

29 апреля я погасил досрочно два кредита в банке, оч ем у меня имеются оплаченные квитанции. Однако с 20 числа (на тот момент я находился за границей в отпуске и не мог связаться с банком) мне стали поступать смс уведомления о наличии у меня просроченной задолженности. С 26 числа мне начали звонить из службы взыскания задолженностей раз по 15 в день. Не выдержав, я поговорил с ними 26 числа... затем 27...затем 28, когда мне уже откровенно угрожали в трубку. В ходе разбирательства, проведенного банком, было доказано, что в банке произошел технических сбой. На тот момент у меня уже был испорчен отпуск, я оплатил задолженность и изрядно потрепал нервы. Могу ли я подать на них в суд за возмещение морального вреда? Спасибо.

У меня есть потреб. Кредиты в банке, по которым был суд и у меня удерживают 50% с зарплаты на иждивении 2 детей. Сотрудники взыскания банка требуют денег с меня а именно внести единовременную сумму примерно 30-40% от долга и хотят оставшийся долг раскидать на 2 года, это непосильно для меня, на меня оказывают давление. Эти сотрудники из бывших судебных приставов и у них есть старые связи и обещают мне проблемы со стороны приставов и пристальное внимание приставов, если я не стану платить так как хотят они.3-й день подряд мне присылаются всякие постановления от приставов в том числе и на квартиру собственником которой помимо меня является и моя жена, к тому же квартира в ипотеке. Как наказать и как привлечь к ответственности? Есть запись разговора где обещают активность приставов ко мне, также и где говорят как обойти судебных приставов могут помочь если я буду платить как они хотят.

Имели ли право пристава арестовать счет если мы постановление на руки на тот момент не полу чали решение было от 05.03.2014. асчет был арестован 17.03.2014 с суда мы тоже ничего не получали. От приставов пришло постановление о судопроизводстве 28.03.2014. что нам делать деньги так и невернули.

Как правильно составить иск в суд, на бывшего работодателя за незаконное увольнение и невыплату зп,если работала на ип неофициально.

ИП с 1 работником площадь специализированного магазина Тюль шторы домашний текстиль 93,6 м в (в том числе склад, подсобка, туалет) Поставили 4 класс опасности отходов и ежемесячный тариф 1500. Плюс сделали начисление за 3 прошедших года за услугу по вывозу ТБО которые не оказывали. Договор составили но я его не подписывал. Договор составлен мартом 2023 года а в счетах и в платежках за 2020 год стоит этот договор который не был мной подписан 2023 года. Чем можно руководствоваться какими статьями о нарушении закона. У меня нет в магазине столько мусора за месяц.

Заимодавец требует проценты за пользование и пени за один месяц просрочки 100 тыс. р. Договор был заключен на один год, возврат был совершен через год и один месяц. Устно про проценты оговарено не было, расписка была написана, договор тоже подписан, у нотариуса не заверено, Заимодавец грозит судом. Я не хочу передавать 100 тыс. р. так как это не было оговарено. Если он подаст в суд, какое будет решение суда?

За долги по каммунальным платяжам приставы наложили арест на мою зарплатную карту 9.06.17. Я заплатила 22.06.17 в сумме 3 тыс. рублей. 29.06.17 пришла на мой счет зарплата, и вечером в 21.30 пришло смс об аресте счета и высчитали полностью мою зарплату. В праве ли приставы высчитали с меня всю зарплату при том что на иждевении у меня не совершеннлетний ребенок. Долг я полностью погасила 5.07.17. Через сколько дней должны отменить арест на счет. И опять сегодня 6.07.17 пришла премия на счет и ее полностью высчитали. И карту так не сняли с ареста. Когда мне должны вернуть деньги.

Начали списывать деньги со счёта в сбербанке на который поступает пенсия (единственный доход) по долгам судебными приставами, без суда и предупреждения.

У меня по судебному приказу приставы прислали на работу исполнительный лист, по которому мои работодатели выплачивают 50% от заработной платы, а потом арестовали и счета. Я написал заявление в прокуратуру. Законно ли это и к кому обратиться по поводу этого беспредела,

По решению суда я должна банку выплатить 176 тысяч рублей. Приставы наложили ограничение на имущество: а именно на садовый дом и участок, стоимостью около 500 тысяч рублей и на недостроенный котедж стоимостью около 1500000 рублей, т.е. уже получается сумма несоизмеримая долгу. Я с 30 ноября стала ежемесячно оплачивать по 2000 рублей с пенсии, оплатила 31 декабря, 30 январь, а 3 февраля не предупреждая с моей пенсии сняли 50 процентов. Правомерны ли приставы и что мне дальше делать?

Может ООО выдавать займы физ. лицам на покупку недвижимости под процент и под залог приобретаемой недвижимости (ипотека) не имея никакой лицензии? Какой подойдет ОКВЭД? Есть ли ограничения в процентной ставке? Привязана ли она к ставке рефинансирования ЦБ? Если это не запрещено, то чем отличается обычное ООО, которое выдает займы от банка?

Двум моим контрагентам пришло требование из ОБЭП о предоставление документов о ведении хозяйственной деятельности со мной за последние три года. Из текста запроса следует что документы запрашиваются в рамках проверки по ст. 119. Проверка начата месяц назад. Но никак не понятно в отношении кого проводится проверка. К чему стоит готовиться?