Как закрыть счет в банке при блокировке средств по 115-ФЗ - рекомендации грамотного юриста

Вопрос №10512766 из г. Красноярск
опубликован 10.05.2016, 20:38

Question

За ранее извиняюсь за свою грамматику, плохо в школе учился. Ситуация у меня простая, но хотелось бы услышать ответ грамотного юриста. Есть карта альфа банка, туда мне перечислили где то 950 тысяч рублей. Переводов было много от разных лиц, все физики. 700 тыс рублей успел снять за границей, а вот 250 тыс банк заблокировал по 115 фз об отмывании и легализации средств и тд и тп, обычная практика не в первой сталкиваюсь, всегда решалось походом в банк и закрытием счета и переводом остатка на свой счет в другом банке. Сегодня приехал в Альфа банк, там мне отказали закрыть счет ссылаясь на этот 115 фз, хотя я знаю, что этот закон дает право банку, только ограничить мои операции на перевод или снятие средств, но вот отказать в закрытии счета и расторжении договора они мне не имеют права, так как долгов у меня нету, счет не арестован судебными приставами. Вопрос: Как мне поступить, и как грамотно сказать в банке опираясь на закон и чем им пригрозить? В общем как закрыть счет, ведь отказать они не имеют права. Деньги получены не преступным путем, но и документы подтверждающие их происхождение я предоставить не могу. С уважением Андрей.

Кириллов Андрей Владимирович · Accepted Answer

Вы сначала перевод денежных средств произведите в другой банк по вашему распоряжению. В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 30.12.2015) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", действие настоящего Федерального закона распространяется на филиалы и представительства, а также на дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, расположенные за пределами Российской Федерации, если это не противоречит законодательству государства их места нахождения. Пишите письменное распоряжение о перечислении денег в другой банк с указанием в распоряжении, что если банк не выполнит вашего распоряжения, в соответствии со ст. 31 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 05.04.2016) "О банках и банковской деятельности", в случае несвоевременного или неправильного зачисления на счет клиента денежных средств банк будет выплачивать проценты на сумму этих средств по ставке рефинансирования Банка России за каждый день просрочки.

Как закрыть счет в банке при блокировке средств по 115-ФЗ - рекомендации грамотного юриста

Похожие вопросы

Тинкофф банк заблокировал дистанционное обслуживание и не дает снять деньги со счета - насколько законно требование банка?

Банк требует реквизиты другого банка при закрытии дебетовой карты - каким образом это влияет на физлицо?

Мошенники вывели деньги с карты через звонок от Альфа-банка - возможно ли подать в суд на банк?

Правомерно ли банку заморозить счета и забрать начисленные пенсии?

Банк заблокировал мои деньги, как вернуть их после ошибочного перевода на корреспондентский счет?

Как восстановить доступ к блокированному счету ИП и получить деньги из банка?

Перевод средств на счет физ. лица со счета ИП при закрытии счета.

Проблема с блокировкой и арестом счета - как вернуть личные денежные средства?

Сроки и ограничения банка на перевод денежных средств при закрытии вклада (счета)

Как закрыть заблокированный счет ООО с переводом остатка в другой банк - возможно ли это и какие права имеет банк?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59