Тинкофф банк заблокировал дистанционное обслуживание и не дает снять деньги со счета - насколько законно требование банка?

Если согласно ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" нет блокировки, то не имеют права отключать от ДБО. Вы вправе предъявить претензию и подать иск в суд, если банк блокировку ДБО не снимет.

Законно. Т.к. в данном случае у банка сомнения в операциях по счету. Надо предоставить документы, подтверждающие законность операций со своей стороны.

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция ст 7

Вообще если не применяется Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ,то это не законно, но чтобы сказать точно нужно смотреть депозитный договор с банком. Возможно придется написать жалобу в ЦБ.

Здравствуйте!

Если в качестве причины блокировки не указан факт признаков 115 ФЗ Нет, то не законны. Вам необходимо обратиться в Центробанк с жалобой.

Банк предложил закрыть счет с переводом средств в другой банк в этом варианте, скорее всего, банк, видит в вас нежелательного клиента, нарушающего закон № 115-ФЗ.

Если вы не согласны, то в вашем случае есть смысл подать жалобу в суд на незаконные действия банка так как банк должен доказать в первую очередь противозаконность ваших действий ст.65 АПК РФ.

Уважаемый Михаил! Если банк вам в качестве оснований блокировки счета не предъявляет ссылку на ст.7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ, скорее всего действия банка не законны. Напишите об этом на сайт ЦБ РФ.

Если у банка проблемы, может согласиться и часть денег перевести в другой банк и ожидать поступления и возвратов.

Всего вам доброго в разрешении Вашего вопроса!

Приостановление операций по счету

В данном случае основаниями для блокировки расходных операций по банковскому счету могут быть, в частности (п. 6 ст. 70 Закона N 229-ФЗ; п. 10 ст. 7, ч. 8 ст. 7.5, ч. 3, 4 ст. 8 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ):

1) обоснованные сомнения банка в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя. С целью проверки банк вправе задержать исполнение такого документа не более чем на семь дней и приостановить операции по счету должника в пределах суммы, подлежащей взысканию;

2) сведения о причастности к экстремистской деятельности, терроризму или распространению оружия массового уничтожения. В таком случае ограничение на осуществление расходных операций по счету может быть установлено:

- банком самостоятельно - на срок до пяти рабочих дней с даты, когда распоряжения клиентов об их осуществлении должны быть выполнены;

- на основании полученного от Росфинмониторинга постановления - на срок до 30 суток;

- по решению суда на основании заявления Росфинмониторинга - на срок до отмены такого решения.

Отличие блокировки счета от блокировки банковской карты

На практике блокировку банковской карты часто ошибочно путают с блокировкой счета.

Банковская карта представляет собой лишь средство осуществления операций по счету. Поэтому последствие ее блокировки - ограничение одного из способов доступа к счету. При этом клиент вправе осуществить любые операции по счету через отделение банка.

В силу ст. 450 ГК РФ односторонний отказ от исполнения договора или одностороннее расторжение договора возможно только если это прямо установлено договором. Кроме того, согласно ст. 450.1 ГК РФ сторона, которой настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором предоставлено право на отказ от договора (исполнения договора), должна при осуществлении этого права действовать добросовестно и разумно в пределах, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором.

При ненадлежащем исполнении договора банковского счета Вы вправе взыскать причиненные убытки, а также компенсацию морального вреда, неустойку (если счет некоммерческий).