Тинкофф банк заблокировал дистанционное обслуживание и не дает снять деньги со счета - насколько законно требование банка?

Если согласно ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" нет блокировки, то не имеют права отключать от ДБО. Вы вправе предъявить претензию и подать иск в суд, если банк блокировку ДБО не снимет.

Законно. Т.к. в данном случае у банка сомнения в операциях по счету. Надо предоставить документы, подтверждающие законность операций со своей стороны.

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция ст 7

Вообще если не применяется Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ,то это не законно, но чтобы сказать точно нужно смотреть депозитный договор с банком. Возможно придется написать жалобу в ЦБ.

Здравствуйте!

Если в качестве причины блокировки не указан факт признаков 115 ФЗ Нет, то не законны. Вам необходимо обратиться в Центробанк с жалобой.

Банк предложил закрыть счет с переводом средств в другой банк в этом варианте, скорее всего, банк, видит в вас нежелательного клиента, нарушающего закон № 115-ФЗ.

Если вы не согласны, то в вашем случае есть смысл подать жалобу в суд на незаконные действия банка так как банк должен доказать в первую очередь противозаконность ваших действий ст.65 АПК РФ.

Уважаемый Михаил! Если банк вам в качестве оснований блокировки счета не предъявляет ссылку на ст.7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ, скорее всего действия банка не законны. Напишите об этом на сайт ЦБ РФ.

Если у банка проблемы, может согласиться и часть денег перевести в другой банк и ожидать поступления и возвратов.

Всего вам доброго в разрешении Вашего вопроса!

Приостановление операций по счету

В данном случае основаниями для блокировки расходных операций по банковскому счету могут быть, в частности (п. 6 ст. 70 Закона N 229-ФЗ; п. 10 ст. 7, ч. 8 ст. 7.5, ч. 3, 4 ст. 8 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ):

1) обоснованные сомнения банка в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя. С целью проверки банк вправе задержать исполнение такого документа не более чем на семь дней и приостановить операции по счету должника в пределах суммы, подлежащей взысканию;

2) сведения о причастности к экстремистской деятельности, терроризму или распространению оружия массового уничтожения. В таком случае ограничение на осуществление расходных операций по счету может быть установлено:

- банком самостоятельно - на срок до пяти рабочих дней с даты, когда распоряжения клиентов об их осуществлении должны быть выполнены;

- на основании полученного от Росфинмониторинга постановления - на срок до 30 суток;

- по решению суда на основании заявления Росфинмониторинга - на срок до отмены такого решения.

Отличие блокировки счета от блокировки банковской карты

На практике блокировку банковской карты часто ошибочно путают с блокировкой счета.

Банковская карта представляет собой лишь средство осуществления операций по счету. Поэтому последствие ее блокировки - ограничение одного из способов доступа к счету. При этом клиент вправе осуществить любые операции по счету через отделение банка.