Банк отказался переводить деньги клиента, ссылаясь на ФЗ - попытки вернуть деньги также не увенчались успехом

Question

Нам клиент перечислил деньги, наш банк отказался их переводить дальше, ссылаясь на известный ФЗ. На наши попытки вернуть деньги плательщику отвечает отказом, ссылаясь на тот же ФЗ. +7-916-693-13-96 Владимир.

Назаретская Ольга Евгеньевна · Accepted Answer

Здравствуйте! Действия банка вы можете обжаловать в судебном порядке со ссылкой на пункт 3 статьи 845 ГК РФ, согласно которому кредитная организация не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться своими деньгами. Однако Вы должны помнить, что в соответствии с пунктом 1 и 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ клиент банка обязан представлять документы, необходимые для его идентификации и фиксирования информации, содержащей сведения о совершаемой операции. http://www.buhgalteria.ru/article/n150904

Михайловский Юрий Иосифович · Answer

В банке есть юристы.

Статья 10 Федерального закона "О прокуратуре Российской Федерации". Рассмотрение и разрешение в органах прокуратуры заявлений, жалоб и иных обращений 1. В органах прокуратуры в соответствии с их полномочиями разрешаются заявления, жалобы и иные обращения, содержащие сведения о нарушении законов. Решение, принятое прокурором, не препятствует обращению лица за защитой своих прав в суд. Решение по жалобе на приговор, решение, определение и постановление суда может быть обжаловано только вышестоящему прокурору. 2. Поступающие в органы прокуратуры заявления и жалобы, иные обращения рассматриваются в порядке и сроки, которые установлены федеральным законодательством. 3. Ответ на заявление, жалобу и иное обращение должен быть мотивированным. Если в удовлетворении заявления или жалобы отказано, заявителю должны быть разъяснены порядок обжалования принятого решения, а также право обращения в суд, если таковое предусмотрено законом. 4. Прокурор в установленном законом порядке принимает меры по привлечению к ответственности лиц, совершивших правонарушения. 5. Запрещается пересылка жалобы в орган или должностному лицу, решения либо действия которых обжалуются.

Банк отказался переводить деньги клиента, ссылаясь на ФЗ - попытки вернуть деньги также не увенчались успехом

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 2 (ред. от 24.06.2025, с изм. от 16.12.2025)

Похожие вопросы

Клиент банка стал жертвой мошенничества в интернете, банк возместил ущерб, но кто является потерпевшим по УД?

Можем ли мы требовать от банка какие-либо реквизиты, чтобы найти эту фирму?

Задержка перечисления денег от банка - действителен ли договор кредита?

Как вернуть или найти клиента, которому были перечислены деньги за деталь к станку и который пропал?

Но по вине клиента в отношениях с третьими лицами задержали оплату за что они выставили нам пеню и не маленькую.

2 месяца назад продали клиенту куртку, клиент просит вернуть деньги, куртка порвана. Наши права какие?

Банк просит вернуть деньги после ошибочного перевода - кто должен быть ответственным?

Банк убирает страховку клиента без его согласия и ворует деньги - возможные меры наказания

Банк требует от ИП выплатить кредит за клиента, утверждая наличие договора поручительства

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59