Осторожно - предложение кредитной карты от неизвестного Банка BAG-expres с требованием предоплаты 3000 рублей

Вопрос №12050649 из г. Улан-Удэ
опубликован 25.01.2017, 10:33

Question

BAG-expres Есть ли такой Банк в Москве? Мне предложили кредитную карту, но нужно предоплату 3000 т. р.на карту которая якобы уже оформлена на мое имя.

Матаев Андрей Геннадьевич · Accepted Answer

Здравствуйте.
В соответсттвии с ФЗ 395-1:
Статья 13. Лицензирование банковских операций
Осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, за исключением случаев, указанных в частях девятой и десятой настоящей статьи и в Федеральном законе "О национальной платежной системе".

Лицензии, выдаваемые Банком России, учитываются в реестре выданных лицензий на осуществление банковских операций.
Реестр выданных кредитным организациям лицензий подлежит публикации Банком России в официальном издании Банка России ("Вестнике Банка России") не реже одного раза в год. Изменения и дополнения в указанный реестр публикуются Банком России в месячный срок со дня их внесения в реестр.
В лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться.
Лицензия на осуществление банковских операций выдается без ограничения сроков ее действия.
Осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии, если получение такой лицензии является обязательным, влечет за собой взыскание с такого юридического лица всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет. Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора, соответствующего федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на то федеральным законом, или Банка России.

Банк России вправе предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации юридического лица, осуществляющего без лицензии банковские операции, если получение такой лицензии является обязательным.

Граждане, незаконно осуществляющие банковские операции, несут в установленном законом порядке гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность.
Государственная корпорация "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" вправе осуществлять банковские операции, право на осуществление которых предоставлено ей на основании Федерального закона "О банке развития".

Персонально для Вас и сохранности Ваших денежных средств, Александр, мною был посещен сайт ЦБ РФ и такого банка там нет.

Сожалею, но это мошенники.

Можете написать заявление в ЦБ РФ на эту организацию.

Кандакова Анастасия Валерьевна · Answer

Нет такого банка.

Это мошенники Вас беспокоят.

Если уже перевели деньги, пишите заявление в полицию.

Там его проверят по ст. 144 УПК РФ.

Шишкин Виталий Михайлович · Answer

Это мошенники. Ст.159 УК. Настоящий банк не требует предоплаты. Поэтому никому не переводите деньги. Лучше обратитесь в нормальный банк. Можете воспользоваться сайтом Центробанка, если хотите получить сведения о банках.

Семенов Андрей Федорович · Answer

Предоплату не надо делать, вдруг мошенники-см. ст. 159 УК РФ

"Bag-Express" - европейская коммерческая структура, сфокусированная полностью на дистанционном обслуживании, не имеющая розничных отделений. Официальное представительство расположено в Москве. По состоянию на первое мая 2016 года "Bag-Express" занимает 44-е место по объему активов и 39-е-по собственному капиталу среди российских банков. "Bag-Express " - один из немногих надежных онлайн-сервисов в России. У нас нет собственных отделений в большей части России. Основной продукт для физических лиц - кредиты наличными, кредитные и дебетовые карты, а также вклады. "Bag-Express" также предлагает выпуск кобрендовых карт, интернет-эквайринг, целевые кредиты на покупку в интернет-магазинах и таргетинг рекламы среди клиентов "Bag-Express". Кроме того, "Bag-Express" привлекает ипотечных клиентов для банков-партнеров через свою ипотечную платформу. "Bag-Express" специализируется на предоставлении необеспеченных кредитов и выпустил более 1,6 миллионов кредитных карт. Чистая процентная маржа по итогам 2015 года - 39,9%-один из самых высоких показателей по банковской системе. При этом "Bag-Express" постепенно отходит от первоначальной модели кредитного монолайнера, расширяя спектр услуг, тем самым увеличивая долю непроцентных доходов. "Bag-Express" широко использует системы автоматизации для совершенствования бизнес-процессов: голосовую идентификацию для защиты от мошенников и ускорение работы колл - центра, а также технологии обработки "больших данных", в том числе данных из социальных сетей, для прогнозирования рисков с возвратом задолженности.

АДРЕС Москва ул. Пруд Ключики, дом 12 а

ТЕЛЕФОН +7 (996) 382-45-89

E-mail Bag-ExpressBank@GEbank.com

Чередниченко Владислав Александрович · Answer

Это мошенники. Можете сразу подать заявление в полицию по факту покушения на мошенничества (ст.159 УК РФ), чтобы этих жуликов изобличили с вашей помощью.

Калашников Владимир Валентинович · Answer

Такого банка НЕТ. И никогда не было. То что Вас попросили сделать - обычное мошенничество (ст. 159 УК РФ). После того как сделаете оплату о них Вы больше ничего не услышите.

Краутер Владимир Николаевич · Answer

Здравствуйте, Александр Николаевич!
Вы нарвались на мошенников. Ни в коем случае не идите на такие условия, поскольку кредит не получите и деньги потеряете свои. 
"Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 19.12.2016)
Статья 159. Мошенничество
1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, -
наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
...
Удачи Вам!

Осторожно - предложение кредитной карты от неизвестного Банка BAG-expres с требованием предоплаты 3000 рублей

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Уголовно-Процессуальный кодекс Российской Федерации (08.03.2026)

Уголовный кодекс Российской Федерации (ред. от 20.02.2026)

Похожие вопросы

Возможно ли получить кредитную карту онлайн без предоплаты для пенсионеров?

Есть ли BAG-express банк в Москве. И могут ли они кредитовать дистанционно?

Как действовать, если BAG express bank не доставил карту после оплаты?

Как узнать, был ли на моё имя оформлен микрокредит и что делать, если возврат просрочен?

ВТБ объединился с банком (Москвы) - проценты списаны с моей карты, требуется полная информация о кредитной карте

Как восстановить кредитную историю после использования моего имени для оформления кредитной карты и закрытия банка Связной?

Проблема с перевыпуском и активацией кредитных карт - как предотвратить дальнейшую выдачу и заставить банк их заблокировать?

Банк заблокировал кредитную карту и начал снимать деньги за обслуживание - законно ли это?

Мошенничество в банке - Взяли предоплату и требуют еще деньги для подтверждения моей платежеспособности

Как вернуть ненужную кредитную карту при заключении договора на получение классической карты Виза в банке?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59