Сбербанк заблокировал мою дебетовую карту из-за непонятных требований - как оспорить и что будет с моими деньгами?

Question

Суть вопроса вот в чем: Сбербанк заблокировал мою дебетовую карту, мотивировав законом 115 ФЗ, я как физлицо получил более 300 тысяч руб. за свое хобби (занимаюсь дизайном интерьера) и, ссылаясь на договор банковского обслуживания (пункт 8.3, стр 25). У меня есть договор подряда от юрлица, что я обязуюсь оказать услуги по дизайну интерьера. Принесла договор в банк, удовлетворив их просьбу. Через несколько дней, банк почему-то потребовал еще и акт выполненных работ, штат сотрудников, и отчетность какую-то, типа налоговые платежи, аренда помещения, от того юрлица, которое перечислило мне деньги за мою услугу. На что юрлицо, бухгалтерия объяснила, что отчетные документы смогут предоставить только после сдачи отчетности второго квартала. Как мне оспорить нелепое банковское требование? И почему я не могу получать на свою банковскую карту деньги за свое хобби? Как мне жить на данный момент, на карте все мои деньги!

Берсенев Сергей Васильевич · Accepted Answer

Александр Станиславович! 
Вы не первый и не последний. Для того что бы дать ответ на Ваш вопрос необходимо ознакомиться со всеми документами которые представил Вам Сберегательный банк России, который кстати не является правоприемником Сербанка, как Росии, так и СССР, и теми которые Вы направили сберегательному банку России.

Плясунов Константин Андреевич · Answer

Здравствуйте.
Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями)

Статья 15. Обжалование действий уполномоченного органа и его должностных лиц

Заинтересованное лицо вправе обратиться в суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в установленном законом порядке.

Нужно рассмотреть все материалы дела.

Варгина Ксения Викторовна · Answer

Советую Вам очень оперативно написать письмо в 2-х экз. в Сбербанк и отвезти его в то отделение, где Вы обслуживаетесь. Пусть банк в письменном виде объяснит Вам блокировку счета со ссылками на закон (главы, пункты).
ФЗ-115 - это федеральный закон о ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА. Там речь идет о суммах свыше 600 000 рублей.
Но имейте в виду, что если Вы получили доход (не имеет значение - хобби это или подневольный труд), Вы обязаны заплатить НДФЛ - 13% от дохода. Обычно НДФЛ удерживает и перечисляет в бюджет Работодатель. Также он обязан перечислить взносы в ПФР, ФСС и ФФОМС - всего 30% с Вашего дохода. Но это вопросы налоговой инспекции, а не банка.
Удачи!

Сбербанк заблокировал мою дебетовую карту из-за непонятных требований - как оспорить и что будет с моими деньгами?

Похожие вопросы

Может ли юрлицо А заявить взыскание убытков с физлица В при условиях договора о взыскании задолженности?

Правомерность блокировки сбербанком средств на моей карте по статье 115 ФЗ - анализ ситуации и сравнение с другими банками

Скоропостижная блокировка зарплатной карты - причины и что делать

Неожиданные расходы - оплата за дизайн и обслуживание дебетовой карты в Сбербанке

Доказательство невиновности юрлицы 2 в задержке оплаты услуг в судебном споре с юрлицей 1

Обязанности и проблемы держателя карты зарплатного проекта Сбербанка - долг по кредитной карте

Как закрыть счет и отозвать свои персональные данные в банке, если я не работаю в организации

Как оспорить требование включенное в реестр кредиторов на основании уступки через векселя?

Какую статью использовать для требования возврата заблокированных средств со счета в банке без уведомления?

Возникшие проблемы после заключения договора займа - отсутствие расписки и требование юрлица вернуть полученные средства

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59