Сбербанк заблокировал мою дебетовую карту из-за непонятных требований - как оспорить и что будет с моими деньгами?

Здравствуйте.

Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями)

Статья 15. Обжалование действий уполномоченного органа и его должностных лиц

Заинтересованное лицо вправе обратиться в суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в установленном законом порядке.

Нужно рассмотреть все материалы дела.

Советую Вам очень оперативно написать письмо в 2-х экз. в Сбербанк и отвезти его в то отделение, где Вы обслуживаетесь. Пусть банк в письменном виде объяснит Вам блокировку счета со ссылками на закон (главы, пункты).

ФЗ-115 - это федеральный закон о ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА. Там речь идет о суммах свыше 600 000 рублей.

Но имейте в виду, что если Вы получили доход (не имеет значение - хобби это или подневольный труд), Вы обязаны заплатить НДФЛ - 13% от дохода. Обычно НДФЛ удерживает и перечисляет в бюджет Работодатель. Также он обязан перечислить взносы в ПФР, ФСС и ФФОМС - всего 30% с Вашего дохода. Но это вопросы налоговой инспекции, а не банка.

Удачи!