Клиент отказался подписывать документы и возвращать деньги - как решить правовую ситуацию?

Вопрос №13097564 из г. Тюмень
опубликован 30.08.2017, 18:25

Question

Произошла такая ситуация, я работаю в банке кредитным специалистом, пришел клиент на оформление кредита, подписал согласие на обработку персональных данных, забили заявку пришло одобрение, мы попросили клиента заполнить собственно ручно реквизиты куда будем перечислять денежные средства он заполнил (на прямую с денежными средствами мы не работаем, отправляем клиенту на реквизиты в другой банк) клиент вышел, но обещал вернуться мы профинансировал договор, после этого мы выпустили пакет документов для подписания (т.к только после финансирования возможен выпуск документов) клиент не подошёл, мы начали звонить пообещал вечером придти, не пришел. Мы ему звонили он сказал сегодня утром он приедет, но на связь так и не вышел, деньги ему поступили, мы уже не могли отменить финансирование, а документы остались не подписаны. Клиент вышел на связь и сказал я ничего подписывать не буду и не подписывал и деньги отдавать не собирается. Вопрос стоит в том, что кто сейчас прав? И по юридическим законом как сможем вернуть эти деньги, можем мы ли рассчитывать на статью мошенничество или отмывание денег преступным путем со стороны клиента?

Сиротин Владимир Алексеевич · Accepted Answer

Здравствуйте! Странно, что специалист банка залает такой вопрос. Ваши юристы, во-первых не должны были допустить, чтобы деньги ушли без подписания документов, во-вторых, они должны понимать, что это мошенничество, а с Вашей стороны халатность и нужно обращаться с заявлением в полицию.

Тетерин Александр Владимирович · Answer

Добрый вечер.

Как-то странно. Сначала финансирование, а потом подписание документов. Если кредитный договор не был заключен (подписан), то на стороне клиента возникло неосновательное обогащение в виде поступивших на его счет денежных средств. Сумму неосновательного обогащения можно взыскать в судебном порядке.

Шакиров Айрат Айдарович · Answer

Клиент не виноват в том, что перечислили деньги, когда договор еще не подписан. Такого просто не может быть, чтобы деньги были перечислены без подписания договора. Такое впечатление, что вы что-то недоговариваете.

Клиент отказался подписывать документы и возвращать деньги - как решить правовую ситуацию?

Похожие вопросы

Ответственность за перевод денежных средств - Как защитить себя от дебиторской задолженности в банке?

Клиент ошибся при переводе денежных средств - кто должен нести ответственность и как доказать свою правоту?

Как отстоять свою правоту и нести ответственность за ошибку клиента при переводе денежных средств

Как решить ситуацию, когда банк отказал в кредите после обнаружения ошибки в серии паспорта клиента

Споры по подписанию кредитных документов

Работник банка обвинен в мошенничестве из-за недоразумения с клиентом

Может ли банк отказать в возмещении украденных денег клиента, при условии мошенничества через звонок от банка?

Вопрос о возможности перечисления денег клиенту С, при наличии исполнительного листа от клиента Б, у которого есть

Неавторизованный кредитный договор - Как заставить клиента переподписать документы?

Как отказаться от услуги Финансовая защита при оформлении кредита в Ренессанс Банке?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59