Банк запрашивает разъяснение экономического смысла снятия наличных средств с расчетного счета ИП

Здравствуйте. Это правомерное требование банка. Вам обязательно надо направить письмо о том, что вы имеете право снимать деньги со счета на свои нужды.

Здравствуйте, Мария!

Ничего противозаконного в требовании банка нет. Если не разъясните суть вашей работы, то счет закрою ссылаясь на ФЗ 115..

Добрый день! Вам нужно подать письменный ответ, в котором указать разъяснение по расходованию данных средств, а так же приложить документы, подтверждающие данное разъяснение.

Добрый день. Так как вы являетесь Индивидуальным Предпринимателем, вам необходимо вести отчетность. А банк направляет запросы такого рода, когда видит подозрительность действий с счетом. Вам просто письменно необходимо подтвердить данную транзакцию.

Успехов вам!

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.07.2017) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

4) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами:

вид операции и основания ее совершения;

дату совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумму, на которую она совершена;

Все строго по Закону.