Банк требует уточнить назначение перевода на долларовый вклад - что делать и стоит ли волноваться?

Вопрос №13478315 из г. Волгоград
опубликован 17.11.2017, 16:34

Question

Здравствуйте,

Пришёл перевод на 10000$+ от британской компании на долларовый вклад физлица в Тинькове. Теперь банк просит уточнить назначение платежа ссылаясь на ФЗ 115. Из банка прислали письмо на электронку, звонят и шлют смс. Пока ничего не отвечал. Счёт не заблокирован (пока?). Более того, удалось его закрыть с переводом на свою долларовую карту в этом же банке. 

Источник платежа — британская компания — нормальный айти-стартап (не обнал) предоставляющий услуги торговой площадки для электронных товаров. Т.е. принимает платежи от граждан, обрабатывает и выплачивает периодически на счёт продавца. 

Договоров с подписями и печатями у меня с этой компанией нет. 

Какая практика по подобным случаям? Как можно малой кровью удовлетворить банк и нужно ли беспокоиться об этом?

Спасибо.

Степанов Вадим Игоревич · Accepted Answer

Данил, у Банков действительно есть право блокировать счета в случаях, если есть подозрение на отмывание денег. Если нет подтверждающих документов, то их нужно создать. Но здесь и другой вопрос возникает, даже если будет доказано, что это честная прибыль, то уплачены ли с неё налоги? Я думаю, из этой ситуации можно выйти с небольшими потерями. Для профессиональной консультации в г. Волгограде можете записаться ко мне по нижеуказанным контактам.

C Уважением, Адвокат в г. Волгограде - Степанов Вадим Игоревич.

C Уважением, Адвокат в г. Волгограде - Степанов Вадим Игоревич.

Ахмедов Талех Фазахир оглы · Answer

Здравствуйте!
В данном случае Вам необходимо предоставить документы и подтвердить законность перевода на счет денежных средств. Иначе банк в праве заблокировать счет..

Банк требует уточнить назначение перевода на долларовый вклад - что делать и стоит ли волноваться?

Похожие вопросы

Использование обеспечительного платежа в случае финансовых сложностей или оплаты дополнительных услуг

Меры предотвращения признания платежей недействительными и последствий недействительности сделок

Банк заблокировал счет клиента по причине невозможности объяснить происхождение денег

Райффайзен банк блокирует зарплатную карту из-за просрочки по кредиту - правомерные действия или несправедливость?

Проблемы, связанные с оплатой третьей компании при договоре на транспортные услуги

Может ли банк требовать уплатить штрафные проценты за не вовремя поступившие денежные средства на счет?

Запрос банка Тинькоф - необходимо подтверждение назначения перевода и документы с юр лицами нерезидентами.

Возможности организации по возврату денег после блокировки счета и отзыва лицензии у банка

Банк взимает комиссию за пополнение вклада - законно ли это и куда можно обратиться?

Отказ в открытии зарплатного счета из-за блокировки предыдущего счета - банк выявил подозрительные деньги

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59