Правомерность действий и возможные последствия - кредитная карта, продажа счета и непонятные деньги

Мой знакомый оформил кредитную карту в банке на себя, ему завели счет, на счете и кредитной карте не было денег, после этого он продал эту кредитную карту и счет незнакомым людям, получил за продажу деньги, вопрос первый насколько правомерны действия моего знакомого? Мог он продать свой счет, за это что-то грозит? Далее, ситуация следующая: на следующий день он позвонил в банк и заблокировал карту, потом написал заявление в банке о закрытии счета, все это было в течении всего нескольких дней, но незнакомые люди уже успели воспользоваться счетом и провести какие-то операции через него, на счет поступила энная сумма, поскольку счет был заблокирован, знакомый обратился в банк, чтобы эти деньги снять, после долгого разбирательства, деньги все таки снять получилось, но деньги были не его, что грозит за то, что на его счет поступили деньги непонятно откуда, но он эти деньги снял? Далее, спустя год, пришел следователь и сказал, что в Москве происходят массовые мошенничества, и этот счет знакомого фигурирует, по его словам через этот счет прошла большая сумма незаконных денег куда и откуда эти деньги непонятно, что знакомый якобы как свидетель, но знакомый не имеет понятия об этой ситуации, никакие деньги он больше не снимал, ни с какими личностями не контактировал, вопрос: что делать в такой ситуации? Может ли полиция привлечь к какой-то ответственности моего знакомого? За что? если он якобы должен быть свидетелем какие бумаги представители закона должны предоставить? Далее, полагается ли какое-то наказание за то, что он снял те деньги которые пришли неизвестно откуда? Но больше он этим счетом не пользовался и никакие деньги не снимал! Что делать в такой ситуации? Спасибо.