Обязан ли я отчитываться перед налоговой за операции поступления 90.000 рублей на карту физического лица от физических лиц с 01.07.18?

Здравствуйте, Сергей!

Действительно, с 1 июля 2018 налоговая еще больше ужесточает требования по контролю денежных поступлений на карты граждан. Но в принципе ничего нового не случится. Контроль этот действует уже 4 года, многие с ним сталкивались, когда банки блокировали карты, при поступлении денежных средств, до выяснения характера платежа. Мало того, каждый, кто заключал с банком договор после 2014 года подписывал согласие на такое действие банка, в пояснении к которому говорилось, что это мера по борьбе с отмыванием и незаконным оборотом денежных средств.

Просто с 1 июля налоговая возможно будет еще решительней проверять поступления на карты граждан, но сами подумайте, как можно проверить 30 миллионов переводов, а то и больше в месяц? Это просто физически невозможно, поэтому как и прежде основной проверки будут подлежать крупные переводы, и постоянные, систематические поступления денег на карту.

Также будет проверятся арендная плата, которая приходит владельцу сдаваемой собственности, здесь возможна корреляция между данными банков и данными по владельцам недвижимости.

Поэтому налоговая инспекция может запросить у банков информацию и вам могут предложить в банке пояснить что за источник дохода у вас.