Операции по переводу денег без открытия счета через платежную НКО - риски и разрешение

Вопрос №15364176 из г. Москва
опубликован 27.02.2019, 20:52

Вправе ли платежная небанковская кредитная организация (далее – «платежная НКО») осуществлять операции по переводу денежных средств по поручению физического лица без открытия счета с использованием банковских (платежных) карт? Какие могут быть риски.

Читать ответы (2)

Лучший ответ

Рекомендуется

Бычкова Нина Васильевна

Юрист Москва, стаж 15 лет

4.8 49076 отзывов

Читаем Инструкцию Банка России от 15.09.2011 N 137-И (ред. от 25.10.2013) "Об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением" (Зарегистрировано в Минюсте России 23.09.2011 N 21871) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2014)

Риск-попасть по действие Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)

Такие вопросы на бесплатных сайтах не задают. А для таких действий как переводы денег юриста в штате имеют или заключают договор на абонентское обслуживание))

27.02.2019, 21:35

Спасибо за вашу работу!

Задать вопрос юристу

2 юристa дали 2 ответa на вопрос

Средний стаж юристов: 15 лет
Первый ответ получен через 43 минуты

Прокопчук Марина Николаевна

Юрист из города Москва

1 отзыв

Согласно п. 2 ст. 5 Федерального закона от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «перевод денежных средств осуществляется за счет денежных средств плательщика, находящихся на его банковском счете или предоставленных им без открытия банковского счета». При этом, законодательство РФ (включая нормативные акты ЦБ РФ) не устанавливает порядок предоставления физическим лицом денежных средств (для целей их дальнейшего перевода) без открытия банковского счета или какие-либо ограничения в отношении способов предоставления денежных средств без открытия банковского счета.

Предоставление денежных средств плательщиком – физическим лицом для целей их последующего перевода без открытия банковского счета возможно как посредством внесения наличных денежных средств, так и посредством составления, удостоверения и передачи распоряжения о предоставлении денежных средств кредитной организации для целей их перевода без открытия банковского счета с использованием банковской (платежной) карты.

Подробный ответ со ссылкой на законодательство и схемами нивелирования рисков может быть предоставлен за плату.

28.02.2019, 10:16

Спасибо за ответ!

Спросить юриста