Мошенничество через виртуальную карту - банк требует идентификацию по закону 161-ФЗ

Вопрос №15745081 из г. Москва
опубликован 10.05.2019, 00:19

Допустим виртуальную карту оформленную на меня в якобы иностранном банке, поступил платёж, но для вывода средств банк просит пройти идентификацию согласно закону 161-ФЗ. Идентификация заключается в переводе средств с моего личного счёта, на счёт виртуальной карты. Полагаю что сайт банка и эта схема имеет признаки мошеннических действий. А вы как думаете?

Читать ответы (1)

Лучший ответ

Рекомендуется

Курин Александр Владимирович

Юрист Москва, стаж 15 лет

4.6 34 отзывa

Получая "виртуальную карту" Вы паспорт или иное удостоверение личности предъявляли?

Или идентификация только по левому номеру?)))

10.05.2019, 00:29

Тока это не у меня, а у знакомого такая ситуация недавно была, вот мне стало интересно как это работает. Он тока прошёл регистрацию на сайте, записав Ф. И. О дату рождения и электронную почту. Система сгенерировала виртуальную карту со всеми реквизитами и с именем и фамилией на латинском языке, как полагается. А ниже был написан расчётный счёт. В общем всё как должно быть, за исключением паспортных данных. И поступил депозит на счёт, а теперь самое главное! для вывода средств и доступа ко всем функциям и операциям с данным счётом, потребовали пройти идентификацию переводом денежных средств с карты которая оформлена на данного человека, чтобы подтвердилось, что под этой регистрацией действительно его данные. Вот тока сумма чего-то не маленькая 3652,15 руб. кажется стока было. Я задался вопросом, а почему допустим не 100 руб, ведь это также сможет подтвердить что зачисление произошло именно со счёта держателя этой виртуальной карты. Я надеюсь доходчиво описал весь процесс и свои размышления по данной теме?

Задать вопрос юристу

1 юрист дали 1 ответ на вопрос

Средний стаж юристов: 15 лет
Первый ответ получен через 9 минут

Похожие темы:
Иностранные банки
Перевод средств
Средства банка

Консультация по Вашему вопросу

8 800 505-91-11

звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России

Юристы ОнЛайн: 11 из 47 462 Поиск Регистрация