Тинькоф требует множество документов для разблокировки счета ООО и отказывается выполнить запрос на перевод средств

Добрый день!

Полная блокировка денежных средств осуществляется согласно п. 6 ст. 7 115-ФЗ. Банк обязан заблокировать (заморозить) денежные средства незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения на сайте Росфинмониторинга:

1. информации о включении организации или физлица в перечень террористов/экстремистов

или

2. решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физлицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень.

В любых других случаях, например, при проведение по счету юридического лица какой-либо сомнительной операции, банк вправе совершать лишь следующие действия:

1. отключить интернет-банк клиента.

2.блокировать дебетовую карту. Карта является собственностью банка, и банк в случае ее блокировки не нарушает законодательство.

3. отказать в проведении платежных поручений, предоставленных на бумаге, если данные платежи входят в сомнительную схему.

Иными словами, банк не вправе отказать клиенту в требовании о переводе своих денежных средств на счёт юридического лица, открытый в другой кредитной организации.

В случае отказа барка выполнить требования советую подготовить письменную претензию.