Как защитить свой банковский счет от мошеннических просьб о передаче крупной суммы за границу?

Здравствуйте, уважаемая Ирина! Давайте по порядку.

Во-первых налоги: придется объяснить, откуда сумма и заплатить налог на доходы.

Во-вторых, могут счет заблокировать согласно ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В-третьих, если деньги без расписки отдадите, то сможет через суд взыскать как неосновательное обогащение: в силу п.1 ст.1102 ГК РФ

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

Не соглашайтесь. Вполне возможно, что это мошенники, а Вы звено в их схеме. И полиция придет прежде всего к Вам, если будет возбуждено дело по ст.159 УК РФ. Удачи Вам!

Придется объясняться откуда деньги, могут проверить природу из возникновения. Есть вероятность их блокировки.

Ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Также формально Вы получите доход, поэтому должны заплатить налог с них. Соответственно если не заплатите наступят неблагоприятные последствия со стороны налоговиков.

Что касается мошенничества (ст.159 УК РФ) - то все возможно.

Поэтому лучше не соглашайтесь. Потом придется объясняться правоохранителям, давать показания.

Похоже на отмывание денег, если согласитесь будете втянуты в данную преступную цепочку, кроме того, данный перевол могут заблокировать и вроде как Вы им останетесь должны. То что схема не легальная понятно.

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 02.08.2019) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:

1) операции с денежными средствами в наличной форме:

снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;

покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;

(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличн.

Здравствуйте, Ирина!

Описанная вами ситуация похожа на отмывание доходов.

Полный текст статьи копировать не буду, так как уже тут вам её цитировали.

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 02.08.2019) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Не советую вам ввязываться в это.

Деньги могут заблокировать и вы ещё останетесь должны. А так же действия могут попасть под статью 159 УК РФ Мошенничество.

Ирина!

Удачи вам.

Здравствуйте, уважаемая Ирина!

Возможны проблемы с налоговой инспекцией, а именно придется объяснить, откуда сумма и заплатить налог на доходы.

Как правило, блокируют счёт согласно ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Так же возможен исход, что усмотрят неосновательное обогащение: в силу п.1 ст.1102 ГК РФ

Цитата:

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

В Вашем случае, не соглашайтесь на данную сделку или предложите чтобы гражданин использовал электронный кошелёк оформленный на своё имя, он им пользоваться где угодно и сам.

Ирина, в таких случаях никто Вам ничего не переведёт на счёт или карту! И данный товарищ вовсе не за пределами России. Попытка и очень давно уже раскрытая заработать на доверии. Когда согласившийся принять сумму от некоего мецената /надо же, мне, именно мне предложили заработать/ даст свои реквизиты для перевода, то сразу последует просьба оплатить какой нибудь налог или якобы обязательный сбор. Дальше уже понятно. Или попросит все цифры с банковской карты. Дальше тоже всё понятно. Те, кто ждёт таких переводов, сейчас тоже прочитают ответ, поймут: бесплатный Костромской только в мышеловке!

Здравствуйте Ирина

Просто так незнакомые люди не предлагают такие сделки. Можно попасть под статью легализация денежных средств добытых преступным путем. А может ничего страшного и нет все зависит от того что вы не договаривайте. Может лицо попало в ситуацию при которой ему нужно сменить например реквизиты на которые вы обратно вернете ему средства.

УК РФ Статья 174. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем

(в ред. Федерального закона от 28.06.2013 N 134-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

1. Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом -

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года.

2. То же деяние, совершенное в крупном размере, -

наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на срок до двух лет со штрафом в размере до пятидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех месяцев либо без такового.

3. Деяния, предусмотренные частью первой или второй настоящей статьи, совершенные:

а) группой лиц по предварительному сговору;

б) лицом с использованием своего служебного положения, -

наказываются принудительными работами на срок до трех лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет или без такового, с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового

"Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 16.10.2019)

Здравствуйте, Ирина. Законы РФ позволяют иностранным гражданам самостоятельно открывать счета. В порядке гл.3 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И (ред. от 24.12.2018) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 N 32813)

3.2. Для открытия текущего счета физическому лицу - иностранному гражданину или лицу без гражданства представляются документы, указанные в пункте 3.1 настоящей Инструкции, а также миграционная карта и (или) документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, в случае если их наличие предусмотрено законодательством Российской Федерации.

Поэтому просьба о зачислении на Ваш счет средств из-за рубежа, их обналичивание и дальнейшая передача очень подозрительна, нелогична и обладает признаками преступного деяния по легализации доходов, добытых преступным путем.

Удачи Вам.

Перевести деньги не проблема, их переведут. Но, поскольку, сумма крупная, то однозначно придется объяснять их происхождение в соответствии с-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". И это еще не все неприятности. Поскольку эти деньги фактически являются вашим доходом, необходимо платить налог на доходы физических лиц в размере 13%.

Настоятельно не рекомендую в этом участвовать, если не знаете откуда и зачем деньги и не быть внесенной в список Финразведки. В России это может означать пожизненный запрет на операции по всем своим открываемым банковским счетам. Будете сидеть с-999 999 999 999 на всех счетах, и оправдываться потом очень проблематично.

В то время как она уполномочена и может издать «постановление о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом на срок до 30 суток в случае, если полученная в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ информация по результатам предварительной проверки признана им обоснованной», Росфинмониторинг - самый беспредельный госорган, с превышениями полномочий которым суды никак не могут разобраться, потому что никто и не пытается серьезно спорить.