Как вернуть деньги после перевода на карту неизвестному лицу - иск против банка или владельца карты?

Уважаемая Марина!

Действительно сведения о Клиенте, о его счетах и движении денежных средств по таким счетам, в силу Закона, являются банковской тайной и не могут быть разглашены Вам, сотрудниками банка.

Тут важно понимать по какой причине Вы перевели денежные средства неизвестному лицу. Ошибочно либо по другим каким то соображениям.

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» Статья 26. Банковская тайна Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

Вам необходимо направить в полицию, сообщение о признаках преступления, предусмотренного статьи 160 УК РФ, то есть присвоение,

В заявлении просите установить личность владельца счета и рассмотрение вопроса о привлечении его к ответственности. По ст. 160 УК РФ.

УПК РФ Статья 141. Заявление о преступлении

1. Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде. 2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем.

И не говорите полицейским о том, что Ваша истинная цель подачи такого заявления — это установление ФИО и адреса проживания держателя счета, чтобы обратиться в гражданский суд. с иском о взыскании неосновательного обогащения. Об этом Вам нужно молчать.

В целях проведения полной проверки, сотрудники полиции должны придти к составлению запроса в суд, на получение сведений о держателе счете и движении денег, по этому счету, по основанию Закона, которое я указал выше. Иных вариантов я не усматриваю.

С Уважением, Ахтямов А.Ф.