Отказ от выдачи наличных средств по ФЗ 115 - как решить проблему?

Question

115 ФЗ
Открыл счёт в Сбербанке как физ. лицо, пока готовились документы на ооо, мне перечисли займ, на следующий день я пошёл заказать эту сумму для выдачи наличными, мне отказали и сослались на фз 115, попросили показать договор займа, я принёс,затем на следующий день заблокировали все физ. счета.
Попросили все договора с контрагентами, сколько человек в штате, я принёс,но ооо только открылось какой штат?
Ещё днём позднее запросили штатное расписание, отчёт сзв-м,я говорю ещё ничего не сдавали,
В итоге: целый день сегодня провёл в банке, ни отправить обратно ни закрыть счёт со снятием я не могу, средства зависли.. подскажите как действовать и есть ли прицеденты?

Куликова Карина Сергеевна · Accepted Answer

Добрый вечер!
Дело в том, что Банки строго руководствуются в таких случаях Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 01.03.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в противном случае Банкам грозит отзыв лицензии, поэтому списать просто на прихоть не получится.
Банк проверяет, не являетесь ли фирмой однодневкой понимаете? 
Вам просто нужно доказать, что Ваша фирма реальная, для этого вы можете составлять пояснения, предоставлять не только те документы, которые просит банк, но, и другие факты, которые смогут доказать банку, что ваша деятельность реальна и полностью легальна.
Договора с контрагентами, Банку достаточно 1-2 предоставить.
Что касается штатного расписания, опять же это с целью проверить, что ваша организация действующая, а не однодневка.
Вам нужно добиваться у Банка разблокировки, необходимо объяснять ситуацию, предлагать взаимозаменяющие документы. 
Успехов Вам!

Калашников Владимир Валентинович · Answer

Здравствуйте!
Да есть конечно такие прецеденты. Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ, ст. 7 дает банку такое право.
Сейчас и по поводу и без повода блокируют эти счета. 
Более того, могут при закрытии списать комиссию, сморите Ваш договор.
Есть варианты снять эти деньги, разблокировать.
Просто надо понять вообще что Вам письменно банк писал. Или вообще нет письменных требований.
Беспредела тоже не должно быть.

Булатова Ирина Дмитриевна · Answer

Эти два действия - перечислили займ и открытие счета ООО - не зависимые друг от друга процедуры... 
 Полагаю, что в соответствии со статьей 6. ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
 сумма займа относится к операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю.

Отказ от выдачи наличных средств по ФЗ 115 - как решить проблему?

Похожие вопросы

Возможности договора займа до открытия фирмы - оценка юридической силы и процедура возврата денег

Как вернуть заблокированные деньги, отправленные на карту Банка Траст?

Опасность мошенничества - Предложение о получении частного займа через интернет

Как обратиться в суд для получения выписки о внесенных заемных средствах физического лица на счет юридического лица?

Сбербанк закрыл счёт компании по собственному желанию, но новый банк также применил 115 ФЗ и заблокировал счет.

Вопрос - облагаются ли каким-либо налогом суммы, снимаемые ООО со своего расчетного счета для погашения долга по договору займа?

Спор о признании договора займа между ИП и физлицом - достаточность платежных поручений в качестве доказательства передачи средств

Как разрешить проблему с блокировкой счета физического лица после перевода суммы по договору займа

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59