Осторожно - объявление о частном займе требует отправки личных данных по электронной почте

Рекомендованы методы проверки достоверности полученных от потенциального заемщика сведений, в частности:

получение от заемщика сканированной копии паспорта (заверенной нотариально или собственноручной подписью, либо иным способом, определенным МФО самостоятельно в своих внутренних документах);

проверка действительности паспортных данных заемщика с использованием информационных сервисов, размещаемых на официальном сайте Главного управления по вопросам миграции МВД России в сети Интернет;

соотнесение фамилии и имени заемщика с указанными на банковской карте фамилией и именем физического лица - получателя средств;

применение метода серии быстрых контрольных вопросов, непосредственно связанных с личными данными;

направление заемщиком личной фотографии и видео на фоне паспорта (вместе с паспортом);

проверка данных, предоставленных заемщиком, на их соответствие информации, содержащейся в его кредитной истории, путем запроса в бюро кредитных историй (получение микрофинансовыми организациями кредитного отчета заемщика без наличия согласия субъекта кредитной истории, подписанного надлежащей электронной подписью, является нарушением Федерального закона "О кредитных историях", за которое предусмотрена административная ответственность).

Дополнительным сигналом для проведения проверки может являться расхождение фамилии, имени, отчества заемщика с указанным им адресом электронной почты.

Заключение договоров займа без личного присутствия сторон является фактором высокого риска, требующим усиленных мер контроля и надлежащей проверки

При взятии, якобы, кредита, мошенники будут просить оплатить: комиссию, страховки, укажут на проблемы, какие-нибудь, потом услуги курьера, при этом будут дурить, что деньги потом вернутся вместе с суммой кредита, навешают лапши о транзитном счете, об оплате привязки..., что кредит уже выдан, на Вашем счету деньги лежат и вот видите всё в личном кабинете.., но надо разблокировать.., оплатить акцепт (полная дурь), свифт, пополнить счет, внести первый платеж, открыть и активировать счёт, оплатить активационный платеж тогда договор вступит в силу, исправить кредитную историю, оплатить финансовый рейтинг для одобрения кредита, идентифицировать карту….. и прочее и прочее, такого бреда наслушаетесь от преступников.., что поверите в эту лапшу и переведете свои кровные не понятно на какие реквизиты..

Это и есть мошенничество-хищение путем обмана.