Что делать, если банк заблокировал карту из-за сомнительных операций?

Question

Проконсультируйте, пожалуйста, по такому вопросу.

У меня имеются две дебетовые карты: Сбербанка и Совкомбанка. Сам я официально не трудоустроен. На протяжении двух лет деньги всегда обналичивал с карты Совкомбанка Халва, т. е. переводил деньги с карты сбербанка на карту совкомбанка. Сегодня Совкомбанк сообщил мне что карта заблокирована в связи сомнительными операциями. Хотя в течение недели ни каких операций не совершал. На карте остались денежные средства. Чтобы разблокировать карту, в банке требуют предоставить документы о происхождении средств и данные о пополнение карты за последние полгода. Квитанции о пополнение в электронном виде имеются, но есть опасения, не передадут ли сотрудники банки в ФНС эти данные. Как можно решить эту ситуацию? Так как опасаюсь, чтобы не заблокировали и карту Сбербанка.

Панфилов Анатолий Федорович · Accepted Answer

БАНКИ - это не органы следствия, их задачей не является доказательство факта ОД/ФТ клиентом. Функцией банков является осуществление контроля на основе оценки степени (уровня) риска клиентов (потенциальных клиентов), в том числе в целях обеспечения прозрачности операций, сбора и фиксации информации о них, выявления операций, в отношении которых возникают ПОДОЗРЕНИЯ, что их целью является ОД/ФТ, и информирование уполномоченного органа (Росфинмониторинг) об этих операциях, а также применение мер, направленных на пресечение таких операций.

Подайте заявление о закрытии счета и переводе денег на другую карту.

Чернецкий Игорь Вячеславович · Answer

Здравствуйте. Какие суммы Вы себе переводили ежемесячно в среднем? Какой остаток на карте?

Юрий · Answer

Ежемесячно около 40 тыс руб. Остаток на карте сейчас 5 тыс рублей.

Что делать, если банк заблокировал карту из-за сомнительных операций?

Похожие вопросы

Проблемы с задолженностью по карте рассрочки - возможные исходы и что делать

Требуют 2 дебетовые карты при оформлении кредита - обман или необходимость?

Как решить проблему с двумя кредитами при отсутствии работы?

Несанкционированное снятие денег с зарплатной карты и блокировка - что делать и как получить аванс?

Как получить полную сумму декретных, если Совкомбанк забирает половину зарплаты с карты Сбербанк Мир?

«Была ли я неправильна, помогая незнакомым мужчинам перевести деньги через банкомат?»

Банк «совесть» предлагает кредит но просит перевести 9200 для перевода кредита на карту сбербанка мошенники?

Студент лишился денежных средств из-за ареста карты - приставы могут снять деньги у родственников?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59