Как Банк Тинькофф ограничил мои возможности в покупке и продаже криптовалюты

Если вы предоставили документы, о банк не необоснованно не разблокирует счет, придется обращаться в суд в рамках Гражданского кодекса РФ и требовать разблокировки счета. Также требовать возмещения убытков и судебных расходов.

ГК РФ Статья 12. Способы защиты гражданских прав

Защита гражданских прав осуществляется путем:

восстановления положения, существовавшего до нарушения права, и пресечения действий, нарушающих право

Здравствуйте, Андрей Анатольевич!

Скажу Вам по опыту, что для этого банка это весьма характерное поведение.

Действительно, они в договор включают такие пункты.

И потом ими активно пользуются.

Есть еще в договоре пункт о повышенной комиссии. Т.е. в случае если будете закрывать счет, либо пытаться перевести деньги на другой счет это может "стоить" 10-15 процентов.

Поэтому надо бы внимательно изучить договор.

Можно оспорить подобные действия.

В Вашей ситуации судя по всему вообще нет оснований для дальнейшей блокировки, т.к. документы Вы предоставили, т.е. условия договора исполнили.

Согласно п. 11 ст. 7 Закона № 115-ФЗ, банк обязан в ходе обслуживания клиентов на регулярной основе принимать меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов. В свою очередь клиенты, в соответствии с п. 14 ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ, обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона. Что и было Вами сделано.

Здравствуйте Андрей Анатольевич!

Скорее всего запрос пришел от Росфинмониторинга на основании ст.6 Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Напишите заявление в банк и укажите все законные основания Вашей деятельности. Они должны предоставить официальный ответ, который Вы можете обжаловать у регулятора, в Вашем случае, в Отделении Центрального Банка России по Республике Татарстан.

Андрей Анатольевич, здравствуйте.

В данном рассматриваемом случае банк исполняет требование Приказа Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110 (ред. от 30.10.2020) "Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Зарегистрировано в Минюсте России 28.05.2015 N 37436) и блокирует Вам счёт, в целях исполнения вышеуказанного приказа.

Однако Вы пишите, что представили документы в подтверждение своих финансовых операций

Сейчас идёт проверка представленной Вами информации.

В таком случае, если по истечении месяца Вам не разблокируют счёт, то у Вас есть право обжаловать письменный отказ банка в ЦБ РФ, через онлайн приёмную банка.

https://cbr.ru/Reception/

Надеюсь мой ответ Вам полезен!

С уважением

Здравствуйте!

Давайте по порядку:

Правовое основание решения вашего вопроса-ст.4, 6 Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция).

Нужно смотреть ваш конкретный договор с банком.

Возможно указан период блокировки, который не закончился.

Возможно ваши документы банк не устроили.

Возможно банк посчитал, что вы занимаетесь отмыванием денег, в связи с чем вам заблокирован счет.

Обратитесь за разьяснением к банку.

Надеюсь мой вам ответ полезен!

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)

Вам запрос был сделан на основании статьи 6 данного закона (Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю).

Если вы предоставили все документы, затребованные банком. То ув банка нет юридических оснований для дальнейшей блокировки.

Вы можете подать жалобу в Отделение Центрального банка по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального банка РФ.

Также у вас есть право обратиться в суд ст 3 ГПК РФ к банку Тинькофф с иском стст 131-132 ГПК РФ Об обязании банка осуществить действия по разблокировке счета.