Как проверить юриста и фирму при выводе средств через претензию к платежной системе?

Это очередная мошенническая схема. Как только вы перечислите им деньги, они перестанут выходить с вами на связь.

Мошенники под видом брокеров: их схемы и 8 шагов по возврату денег

В России активизировались мошенники, которые действуют под видом брокеров: они звонят и предлагают открыть, а затем пополнить инвестиционный счёт. Привлечь людей пытаются высокими доходами. Об этом пишет РИА Новости со ссылкой на представителей крупнейших брокерских компаний. Рассказываем, как отличить брокера от мошенника и можно ли вернуть деньги, если их уже перечислили на счёт злоумышленника.

Юлия Гутенева

Как действуют мошенники

Мошенники используют отработанный годами алгоритм, но с новым инфоповодом: предлагают популярную сейчас услугу — открытие брокерского счёта, отмечает директор департамента информационной безопасности МКБ Вячеслав Касимов.

Обычно звонят по телефону и просят установить поддельное приложение, которое очень похоже на банковское. «В программе всё так настроено, что кроме как на счёт злоумышленника, деньги никуда перевести нельзя. Человек рискует своими сбережениями на всех счетах, не только на карте», — предупреждает эксперт.

Часто мошенники используют социальную инженерию: манипулируют такими качествами, как жадность или страх всё потерять, добавляет руководитель аналитического департамента AMarkets Артём Деев. «Не стоит вестись на обещания сверхприбылей и скорого обогащения. Фондовый рынок всегда несёт риски, и если вам об этом не говорят, то это или преступники, или не очень честные сотрудники брокерских компаний», — поясняет он.

Как отличить брокера от мошенника

Если вам звонят и предлагают открыть брокерский счёт, главное — не торопиться, говорят эксперты. После звонка нужно зайти на сайт брокера, изучить его. Найти компанию в реестре Центробанка. Список опубликован на сайте регулятора. Если вы не увидели там фирму, с представителем которой говорили по телефону, значит, она не может предоставлять брокерские услуги на бирже, поясняет финансовый консультант компании «Личный капитал» Борис Кожуховский.

Не стоит открывать брокерский счёт по ссылкам, которые присылают по почте или в мессенджерах. Любые подозрительные предложения надо просто игнорировать, добавляет эксперт.

Лучше найти время и сходить в офис брокера или банка. Как вариант — открыть счёт на официальном сайте компании. «Это самый надёжный способ не попасть в лапы мошенников», — уверен финансовый консультант. Новичкам он советует изучить информацию на сайте Московской биржи. Там есть статьи о том, как устроен фондовый рынок и с чего начать инвестору.

К этим правилам можно добавить ещё несколько, говорит Вячеслав Касимов:

Не устанавливать неизвестные приложения: не скачивать программу, даже если об этом просит человек, который позвонил по телефону и представился сотрудником банка.

Не подключаться автоматически к публичным сетям Wi-Fi, потому что они могут перехватить ваши данные.

По возможности не использовать одно и то же устройство для получения SMS и входа в мобильный банк.

Можно ли вернуть деньги

Вернуть деньги в случае с псеводброкерами непросто, поскольку пострадавший переводит средства добровольно, поясняет управляющий партнёр коллегии адвокатов «АКП Бэст Адвайс» Максим Первунин.

Один из вариантов — процедура чарджбэка, или возврата, говорит адвокат Марина Симанова. Она советует клиенту обратиться в банк с заявлением на брокера-мошенника. В заявлении обязательно указать сумму и дату платежа. «Если брокер не докажет свою правоту, то деньги спишут с расчётного счёта компании, а информацию о мошеннике внесут в базы данных платёжных систем», — говорит адвокат.

Воспользоваться чарджбэком реально. Таким способом психолог Екатерина Поляк Залота вернула 30 тысяч ₽, которые перевела мошенникам якобы за пиццу. Но эта процедура не поможет, если счёт мошенника открыт не на имя компании, а на физлицо.

Заявление в банк — только первый шаг, добавляет Максим Первунин. Важно также контролировать результат.

Вот что надо сделать тем, кто перевёл деньги мошенникам:

1. Написать заявление в свой банк на чарджбэк.

2. Зафиксировать нарушения: сохранить аудиозаписи телефонных переговоров по возврату денег; нотариально заверить скриншоты балансов и всей переписки — пока брокер их не удалил.

3. Отправить псевдоброкеру письменную претензию и уведомление о расторжении договора.

4. Взять выписку из своего банка о платеже, запросить данные о том, куда деньги были зачислены.

5. Направить заявления о возбуждении уголовного дела в полицию и следственный комитет. Если откажут — жаловаться в прокуратуру.

6. Направить в банк, в котором обслуживается мошенник (банк-эквайер), заявление о блокировке счёта получателя и возврате средств.

7. Пожаловаться в Центробанк и Роспотребнадзор.

8. Привлечь общественное внимание: оставить комментарии на сервисах с отзывами, например на сайте Сравни. Ру. Написать жалобу в Ассоциацию российских банков.

Важно следить за ответами на все жалобы и оспаривать отказы принять дело к рассмотрению. Делать это можно самостоятельно или с юристом.

Здравствуйте, Мария! Это очередные мошенники, если просят оплатить "налог" за вывод средств (ст.159 УК РФ). Обращайтесь в полицию и не обращайтесь к "юристам" или "директору", которые за Ваши же деньги попытаются Вам "помочь". Никакой помощи в итоге не будет, вместо этого только вытянут еще деньги. А как убедятся, что больше выманить не получится, пропадут в неизвестном направлении. А отзывы подделываются. Так что это не способ проверки. Обращайтесь в полицию. По результатам доследственной проверки Вам будет ясно, что это мошенники.

Здравствуйте, Мария!

Давайте подробнее разберем Ваш вопрос.

Во-первых, брокера мошенника должна искать полиция, а не юрист, который может помочь лишь тем что напишет заявление в полицию.

То предлагают вам сделать, т.е. через претензию к платежной системе что-то там вернуть с вероятностью 99 процентов такое же мошенничество как и то, что было совершено в отношении Вас ранее (ст. 159 УК РФ).

Поэтому я бы не советовал доверять и за что-то платить.

Ну или по крайней мере не доверять до тех пор пока вы нормальным юристам не покажете переписку с теми кто предлагает Вам заплатить деньги.

Не советую доверять отзывам на отзовике, потому что все эти отзывы могут корректриоваться, исправляться. Кто-то пишет просто заказные отзывы. Поэтому отзывы - вовсе не показатель.

Проверить фирму можно на сайте налоговой.

Вообще существует она или нет и с какого времени.

Проверить юриста можно по докумнетам. Можно также на сайтах судов посмотреть где и когда он участвовал в судах.

Разные варианты есть.

Но в первую очередь я бы советовал "проверять" проанализировав внимательно то что вам предлагают.

Мария, здравствуйте!

1. Ни один компетентный и уважающий себя юрист не даст Вам те гарантии, которые указаны в вашем вопросе.

Ни один юрист не дает 100 % гарантии успеха.

2.

Сказали могут предоставить документы успешного вывода нескольких лиц за последнее время. Так же ген. директор напишет расписку, что в случае неудачи этот налог вернут мне.

Данная фраза о расписке говорит о том, что вас, как "Доверчивого" человека хотят ввести в заблуждение, и это очередная схема мошенничества (ст. 159 УК РФ).

Ген. директор не может писать расписку, ген.директор может давать официальные документы, за подписью и печатью организации.

Расписка - это не всегда документ, который вам поможет в суде.

3. Я не рекомендую вам связываться с данной фирмой.

Что касается отзывов, да действительно, ненужные удаляют... это обычная практика...

С Уважением!

Если вам гарантируют вывод средств через претензию к платежной системе это бред, во первых, платежная система если это pay pal;l qiwi webmoney потребует у вас подтверждающие документы на право получения этих денег (чеки договора счета) а счет у вас скорее всего виртуальный это раз

Два, деньги с платежной системы через систему двойного кэша давно выведены а все что вы видите на счете не более чем картинки

Три, платежная система может отказать вам просто на основании того что денежные средств находятся на счету брокера и без его согласия даже если это деньги НЕ ВИРТУАЛЬНЫЕ вывести их невозможно без согласия брокера

Вы думаете мошенники такие тупые?) Нет

Фирмы которые вам гарантируют вывод средств, особенно через претензию к платежным системам

Я вам советую сначало в полицию обратиться в порядке ст 144 УПК РФ,а затем уже смотреть, но в юрфирмы с гарантией не обращайтесь.