Стоит ли заполнять эту анкету и если не заполнять, то что может последовать за этим?

Вопрос №18968992 из г. Казань
опубликован 22.12.2021, 08:34

Question

Не могли бы вы проконсультировать по вопросу о налоговом резидентства. Ситуация следующая: мать приехала в Соединенные Штаты к родственникам имея туристическую визу. Она пенсионер и это единственный источник её дохода. От тинькофф банка пришло письмо о необходимости заполнить анкету по закону 173-ФЗ с вопросом: Является ли она налогоплательщиком США. У неё даже нет открытого счёта в США. Стоит ли заполнять эту анкету и если не заполнять, то что может последовать за этим? Каким образом лучше поступить?

Озереденко Светлана Николаевна · Accepted Answer

Здравствуйте!
Мой Вам совет обратиться к банку Тинькофф с жалобой, так как данные требования являются не законными, согласно того же Закона на который ссылается банк Федеральный закон от 28.06.2014 N 173-ФЗ (ред. от 02.12.2019) "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и...
Статья 2. Обязанности организаций финансового рынка по выявлению лиц, на которых распространяется законодательство иностранного государства о налогообложении иностранных счетов, и их обслуживанию
2. Если иное не установлено федеральными законами, не подлежит сбору и передаче предусмотренная настоящим Федеральным законом информация о клиентах:

1) физических лицах - гражданах Российской Федерации, за исключением физических лиц:

а) имеющих одновременно с гражданством Российской Федерации гражданство иностранного государства (за исключением гражданства государства - члена Таможенного союза);

б) имеющих вид на жительство в иностранном государстве;

2) юридических лицах, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации, более 90 процентов акций (долей) уставного капитала которых прямо или косвенно контролируются Российской Федерацией и (или) гражданами Российской Федерации, в том числе имеющими одновременно с гражданством Российской Федерации гражданство государства - члена Таможенного союза (за исключением физических лиц, указанных в подпунктах "а" и "б" пункта 1 настоящей части).
А так же продублировать Вашу жалобу в Центральный банк России (лицензирующий орган). Сделать это можно в электронной форме на официальном сайте.

Обстоятельства и аргументы излагайте кратко, просите обязать банк прекратить требование от Вашей мамы информации такой-то и привлечь его к ответственности.

Письменный ответ о принятых мерах ЦБ РФ направит Вам на электронную почту или в бумажном виде, по Вашему желанию.
Всего Вам наилучшего!

Удалено · Answer

Было бы не плохо написать, какие у нее обязательства перед банком, что он задает такие вопросы.

Попов Павел Евгеньевич · Answer

Здравствуйте!

Если у нее нет счета в США, то проблем я не вижу у нее.

Может смело заполнить анкету, если она предусмотрена договором банковского обслуживания.

Если заполнение анкеты предусмотрено договором банковского счета при обстоятельствах из вашего вопроса, то и последствия отказа от заполнения анкеты, должны быть указаны в договоре с банком.

Решать вам, как поступить. Не вижу проблемы в заполнении анкеты.

Договор банковского счета регулируется нормами Гражданского законодательства, а именно статьей 845 ГК РФ.

(ст. 1, 3 Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 N 173-ФЗ (последняя редакция))

Кочетков Александр Владиленович · Answer

У Вашей матери нет обязанности заполнять подобную анкету, ответственности никакой не будет, тем более не находится на ПМЖ в США.

Да и вообще, отчитываться по подобному должна перед ФНС, а не перед банком.

Так что, анкету можно просто проигнорировать.

- см. ст. 845 ГК РФ.

Удалено · Answer

Василь, Доброго времени.
Вашей матушке не нужно заполнять анкету от Тинькофф банка, с указанием вопроса, не является ли она налогоплательщиком США, в большинстве случаев. 
Исключение ниже.
--------------
Если Ваша мама проводит операции как резидент и отправляет перевод резиденту (себе) например, отправляет денежные средства со счета в российском банке, например Тинькофф на собственный счет в зарубежном банке, то ограничений по суммам переводов законодательство РФ не установлено. 
НО обязывает ФИЗИЧЕСКОЕ лицО, осуществляющее транзакцию, предъявлять своему банку уведомление по форме об информировании налоговой инспекции о наличии счета за рубежом (п. 4 ст. 12 Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле") 
Резидент - это лицо которое находится в России больше 183 дней в течение следующих подряд 12 месяцев
--------------
Надеюсь мой ответ Вам полезен 
С уважением

Стоит ли заполнять эту анкету и если не заполнять, то что может последовать за этим?

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 2 (ред. от 24.06.2025, с изм. от 16.12.2025)

Похожие вопросы

Имею ли я право на продажу нашей квартиры в случае ее смерти или болезни, не являясь при этом владельцем собственности?

Могу ли я прописать в квартиру свою жену (брак зарегистрирован) и ребенка?

Мошенничество со свидетельством о принятии пожертвования - Что нужно знать перед отправкой денег через Western Union в Францию?

Как доказать, что я не являюсь налоговым резидентом РФ и нужно ли предоставлять отчеты при проживании менее чем 183 дня в РФ?

Могу ли я сохранить налоговый резиденство, если выезжаю за границу на лечение на срок до 6 мес.?

Налоговые вопросы при открытии банковского счета за границей

Как стать налоговым резидентом РФ, если вернулся из-за пандемии и получаю зарплату за стажировку?

Водительское удостоверение единственный источник дохода

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59