Аккредитив в Тинькофф - Гарантируется ли сохранность суммы штрафа?

Вопрос №18975670 из г. Екатеринбург
опубликован 24.12.2021, 19:01
Вопрос по теме аккредитива в Тинькофф. Схема изначально та же. Есть некий банк, в данном случае в Панаме, есть брокер, открывший на мое имя ячейку счета, и, понятное дело штраф, который нужно предварительно оплатить. И Тинькофф предложил оформить все через транзитно-страховой счет, с оформлением страхового полиса, который гарантирует сохранность суммы штрафа, и возврат его в случае если возврат средств из банка не состоится. В чем здесь подвох? (я имею в виду сохранность суммы штрафа на аккредитиве)
Читать ответы (4)
Лучший ответ
Рекомендуется

Здравствуйте, я бы через Панаму и местного брокера ничего бы не делал. Во первых дорого, а во вторых можно легко стать жертвой мошенничества и свои кровные не увидеть.

Кроме того, во всей этой теме есть минусы:

Сложный, строго

регламентированный оборот документов. Благодаря этому контроль выше, но сделки могут проходить дольше.

При раскрытии аккредитива банк не проверяет подлинность документов, которые приносит продавец. Если он предоставит умелую подделку, специалист банка может не распознать подлога.

Аккредитив очень формализован. Нестандартные сделки проще проводить через счета эскроу или банковские ячейки.

Деньги может получить только один покупатель. Если у недвижимости, например, несколько владельцев, аккредитив использовать не так удобно, как ячейку.

При совершении сделок по аккредитиву банк всегда передает данные в налоговую службу. Это устраивает не всех клиентов. По сделкам через ячейку и счет эскроу у банков такой обязанности нет.

При проведении сделки необходимо уложиться в жесткие сроки действия аккредитива. Поэтому стоит закладывать время на непредвиденные сложности. Например, для регистрации в Росреестре могут понадобиться дополнительные документы, и стоит учитывать время на их сбор. Если продавец планирует получить деньги в своем банке (не в том, где изначально был открыт аккредитив), необходимо также заложить несколько дней на перевод денег из банка покупателя.

24.12.2021, 19:12
Задать вопрос юристу

4 юристa дали 4 ответa на вопрос


Средний стаж юристов: 17 лет
Первый ответ получен через 1 минуту

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Уголовный кодекс Российской Федерации (ред. от 20.02.2026)

Распространённая схема мошенничества.

24.12.2021, 19:00

Подвох в том что без договора с панамой по которому вам переводят деньги по аккредитиву никогда вы валюту на счет не получите.

24.12.2021, 19:00

Здравствуйте, Татьяна! По вашему вопросу:

-----------------------

1.Это не что иное как мошенничество, статья 159 Уголовного кодекса РФ.

2. Никто никаких ячеек, счетов на ваше имя не открывал, а с вас мошенники элементарно хотят выкачать ваши честно заработанные деньги.

3.Схема мошенничества проста как мир-и состоит в том, что с вас сначала выкачают мифический "штраф", потом попытаются выкачать деньги также за мифические "конвертации", "зеркальные транзакции" и т.п и т.д-т.е. попытаются выкачать максимальное количество денег, какое только возможно-пока вы не поймёте, что имеете дело с мошенниками.

4. Естественно-никаких несуществующих денег с несуществующего счета-вы не получите, а после того, как вы поймёте, что имеете дело с мошенниками, они просто заблокируют с вами все контакты.

5.Получить обратно выкачанные деньги вы уже практически не сможете, даже если обратитесь в полицию, так как мошенники орудуют из стран Центральной Америки или Африки, и российскому правосудию они недоступны

6. Вот такой получается расклад. Поэтому-не дайте себя обмануть. Никаких денег никому не переводите, и все контакты с мошенниками-заблокируйте!

24.12.2021, 19:42
Оценка автора вопроса:
Спасибо!!!!

Юристы ОнЛайн: 66 из 47 455 Поиск Регистрация

PRO Россия
Адвокат, стаж 9 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Пряник К.В.
5 745 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Тула
Кочетков А.В.
4.9 46 351 отзыв
Спросить
Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Калининград
Агинский С.М.
4.7 7 995 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Бабъяк С.В.
4.9 4 405 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 11 лет онлайн
г.Дубна
Суровцева Л.Р.
5 6 137 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 19 лет онлайн
г.Калининград
Працко В.А.
4.8 26 151 отзыв
Спросить
Россия
Юрист, стаж 18 лет онлайн
г.Пермь
Богачев А.О.
4.7 4 728 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Усольцев В.Н.
4.8 14 792 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 26 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Злотникова Л.Г.
5 24 442 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 17 лет онлайн
г.Симферополь
Озереденко С.Н.
5 10 901 отзыв
Спросить
PRO Россия
Адвокат, стаж 6 лет онлайн
г.Волгоград
Болдырев В.С.
5 8 449 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 11 лет онлайн
г.Москва
Калюжная Е.В.
5 12 169 отзывов
Спросить
Россия
Адвокат, стаж 40 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Стрикун Г.В.
4.3 31 809 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 6 лет онлайн
г.Екатеринбург
Седова Т.В.
5 968 отзывов
Спросить
Россия
Адвокат, стаж 28 лет онлайн
г.Ростов-на-Дону
Морозов Р.В.
5 8 914 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 27 лет онлайн
г.Рязань
Масловский А.А.
4.5 5 376 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 5 лет онлайн
г.Краснодар
Сазонова Т.Н.
4.9 718 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Калининград
Швайцер А.А.
5 3 505 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 7 лет онлайн
г.Чебоксары
Дивлекеев Н.С.
4.6 1 423 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Грейть В.В.
4.8 3 211 отзывов
Спросить
Россия
Адвокат, стаж 42 лет онлайн
г.Ростов-на-Дону
Долженко С.Г.
4.7 3 213 отзывов
Спросить
Россия
Адвокат, стаж 21 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Кадыров Р.О.
5 23 083 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 27 лет онлайн
г.Астрахань
Евграфова Е.А.
4.9 31 114 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Корякина А.А.
5 1 490 отзывов
Спросить

Похожие вопросы

Не нашли ответ на свой вопрос?

Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских