Покупка квартиры в Москве за 20 млн рублей - оформление договора дарения и требования банка по 115 ФЗ.

Здравствуйте, Марина!

Такой договор заверять нотариально не нужно.

Это пустая трата времени и денег.

Т.к. закон не предусматривает обязанности обязательного нотариального заверения.

Практика применения 115 ФЗ разнообразна. И по сути ведет то в ту то в другую сторону. Каждую ситуацию надо рассматривать отдельно.

Что касается конкретно Вашей ситуации, то не вижу никаких проблем.

Банк не может в этом случае каким то образом "заблокировать" сделку.

Пояснения, да, может запросить.

Но Вы же сами говорите, что официальный доход есть, справка 2 ндфл есть.

Ну копил он всю жизнь.

Многие родители так делают.

Поэтому все нормально. Такое объяснение устроит. Разве налоговая сможет доказать обратное? Вопросы если и возникнут, то все объяснимо.

Человек работал, платил налоги (ст. 207 НК РФ). Накопил.

Добрый день.

Не вижу смысла нотариально удостоверять договор дарения денежных средств (из личной практики, 2 года секретарем, 5 помощником нотариуса, один раз составляла проект договора дарения дс, с перечислением номеров банкрот, "поседала", но в той ситуации люди страховались по случаю расторжения брака, эти же купюры были перечислены в договоре к-п недвижимости, что бы в случае расторжения брака, признать это имущество за супругом на чье имя оно приобреталось), это время и лишние расходы.

Банк сделку пропустит. При том, что расчет безналичный. В практике пока нет сложившегося мнения по разрешению данной ситуации, но ознакомьтесь Информационным сообщением Федеральной нотариальной палаты № 2192/01-01-40/4546 от 04.03.2019

О признаках возможного использования недвижимого имущества в схемах легализации преступных доходов.

Здравствуйте!

1. Заверять Договор дарения денежных средств не нужно, тем более это не требуется и на Законодательном уровне, главное его составить правильно и подписать сторонами, в качестве подстраховки укажите при свидетелях был подписан, одно свидетеля достаточно.

2. Банк не может запросить от куда деньги, если Вы наличными средствами вносите на аккредитив, сделка купли продажи недвижимости когда свыше 3 мил. руб подлежат обязательному контролю Росфинмониторингом, а ужесточение контроля направлены на юридических лиц.

любая сделка регистрируется в Росреестре, а он тоже отчитывается по операциям с недвижимостью. Получается, что каким бы способом квартира не была куплена, Росфинмониторинг о ней узнает.

Если Вас попросят отчитаться за денежные средства, то у Вас есть подтверждающие документы это Договор дарения денежных средств и справки 2 НДФЛ (накопления в течении 15 лет), т.е. ни какого криминала.

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 21.12.2021) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

Всего Вам наилучшего!

Марина, здравствуйте.

Проблем у вас не должно возникнуть по расчетам за приобретение квартиры.

Так как судя из вопроса, легализации и отмывания доходов у вас нет и вашего отца.

Договор дарения удостоверять не требуется у нотариуса, достаточно простой письменной формы.

Практика по Федеральному закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 21.12.2021) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" обширная.

На аккредитив можно будет внести средства.

ФНС все должно устроить, налоги уплачены.

Здравствуйте Марина

Можно нотариально заверить договор дарения денежных средств, так как в соответствии с п.1.1 ст.6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 21.12.2021) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

обязательному контролю подлежат:

1.1. Операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее

При проведении сделки банк обязательно будет просить подтверждение о происхождения денег

Вопросов не будет при том, что вы указали о наличии документов в частности 2 НДФЛ для обоснования возникновения сумм.

ФНС в вашем случае будет удовлетворена вашим объяснением.