Банки требуют передавать паспорт при снятии наличных - что делать в такой ситуации?

Вопрос №19165942 из г. Йошкар-Ола
опубликован 11.03.2022, 17:02

Когда прихожу в банк снимать наличные с вклада, операторы всегда требуют передать им паспорт в руки для проверки подлинности. Ни один действующий нормативно-правовой акт не даёт им такого права. В случае предъявления паспорта из своих рук, без передачи оператору, они отказывают в выдаче денежных средств, ссылаясь на внутренние регламенты, которые отказываются предоставить для ознакомления. Как правильно действовать в такой ситуации? На что ссылаться и как привлечь к ответственности?

Читать ответы (2)

Лучший ответ

Рекомендуется

Абаева Марьяна Николаевна

Юрист Владикавказ, стаж 20 лет

4.8 24176 отзывов

Здравствуйте Wetch

Согласно гл.5 Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П (ред. от 19.08.2021) "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"...

Выдача наличных денег физическому лицу осуществляется по расходному кассовому ордеру 0402009, оформленному физическим лицом или бухгалтерским работником кредитной организации, ВСП.

Для проверки и оформления расходного кассового документа клиент предъявляет бухгалтерскому работнику документ, удостоверяющий личность.

В чем вы усматрели нарушение?

11.03.2022, 17:37

Задать вопрос юристу

2 юристa дали 2 ответa на вопрос

Средний стаж юристов: 20 лет
Первый ответ получен через 17 минут

Юридическая Консультация "E911 Group"

Юридическая фирма из города Санкт-Петербург, стаж 20 лет

4.4 7331 отзыв

Здравствуйте. Есть только один вариант, не хранить вклад в банке. Банк имеет право проверять ваш паспорт, по внутренним правилам, это действительно так.

11.03.2022, 17:19

Спросить юриста

Консультация по Вашему вопросу

8 800 505-91-11

звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России

Юристы ОнЛайн: 79 из 47 455 Поиск Регистрация

PRO

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59

Банки требуют передавать паспорт при снятии наличных - что делать в такой ситуации?

Похожие вопросы