Как избежать блокировки банковского счета при поступлении большой суммы - советы и рекомендации

Вопрос №19629149 из г. Владивосток
опубликован 15.08.2022, 05:51

Question

Нужна помощь в понимании действий, чтобы избежать блокировку банковского счета.

В ближайшие дни на счет физического лица должны поступить средства в примерном размере 2.3 млн рублей. Деньги должны прийти от компании, которая по агентскому договору продала машину.

После поступления средств на счет, есть ли риск блокировки счета из-за большой суммы? Смогу ли я переводить с этого счета на другие свои и чужие счета? Какие мои действия могут привести к блокировке?

Глазунов Павел Евгеньевич · Accepted Answer

Наталья, вам лучше проконсультироваться в банке. Однако, на мой взгляд, скорее всего, проблем не должно быть. Ведь проблемы бывают, когда не ясен источник получения средств и основания. В вашем же случае ДКП авто от компании - происхождение средств подтверждено. Если все это будет прописано в платежном поручении. Однако, банки применяют 115-ФЗ очень вольно, поэтому всегда лучше решать вопрос с ними.
Надеюсь, мой ответ был полезен.
Делайте выводы.

Гаврис Александр Валерьевич · Answer

Здравствуйте Наталия. Да, счет могут заблокировать. Для избежания проблем с блокировкой счета в назначении перевода Вам средств должно быть четко всё прописано (главное - что это перевод по агентскому дог. от... средств за ранее принадлежавший Вам автомобиль).
Далее - Вам в любом случае необходимо иметь комплект документов (старые копии СТС и ПТС (или электронный ПТС), копии страховок (ОСАГО и КАСКО, если оформляли). Всё это Вам может понадобиться в дальнейшем для разблокировки счета. И главное - откройте счет в другом банке, при блокировке счета одним из условием может быть перевод полученных на Ваш счет средств - на свой счёт но в другом банке.

Как избежать блокировки банковского счета при поступлении большой суммы - советы и рекомендации

Похожие вопросы

Блокировка дебетовой карты бин банка, причина блокировки перевод средств со собственного счета юр лица.

Процедура блокировки зарплатной карты при наличии просрочки по потребительскому кредиту

Блокировка счета юридического лица - возможность разблокировки и подача встречного иска на компенсацию финансового ущерба

Заблокированный счёт за неуплату страховых взносов - мучительный процесс разблокировки и куда обратиться в подобной ситуации

Проблемы с блокировкой счета - ФССП снимает, налоговая нет, банк не может открыть новый счет.

Получение отказа от ВТБ банка при оформлении кредитной карты из-за блокировки по 115 ФЗ со стороны Сбербанка - что делать?

Правомерна ли блокировка интернет-ресурсов Роскомнадзором - анализ соответствия Конституции РФ

Правомерность блокировки карты с детскими пособиями и алиментами - что делать, чтобы избежать блокировок?

Продолжительность блокировки на счете по основанию судебного приказа - как долго могут быть заблокированы деньги?

Альфа Банк заблокировал мой счет по решению гос. органов - как зарегистрировать иск в суд?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59