Что делать, если инвестор направляет деньги подрядчикам при договоре займа - законно ли это?

Здравствуйте

Дмитрий

Все законно, если отражено в договоре.

В договоре указать, что денежные средства перечисляются на счет, выставленный поставщиком и подрядчиком в адрес заемщика со своего расчетного счета.

По договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Например : Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу

Согласно п.6 ст.807 ГК РФ Заемщик - юридическое лицо вправе привлекать денежные средства граждан в виде займа под проценты путем публичной оферты либо путем предложения делать оферту, направленного неопределенному кругу лиц, если законом такому юридическому лицу предоставлено право на привлечение денежных средств граждан. Правило настоящего пункта не применяется к выпуску облигаций.

1) Надо смотреть условия договора займа - ст. 807 ГК РФ и далее. И что там по расчётам. Плюсом есть же в ГК РФ нормы -

ГК РФ Статья 313. Исполнение обязательства третьим лицом

1. Кредитор обязан принять исполнение, предложенное за должника третьим лицом, если исполнение обязательства возложено должником на указанное третье лицо.

2. Если должник не возлагал исполнение обязательства на третье лицо, кредитор обязан принять исполнение, предложенное за должника таким третьим лицом, в следующих случаях:

1) должником допущена просрочка исполнения денежного обязательства;

2) такое третье лицо подвергается опасности утратить свое право на имущество должника вследствие обращения взыскания на это имущество.

3. Кредитор не обязан принимать исполнение, предложенное за должника третьим лицом, если из закона, иных правовых актов, условий обязательства или его существа вытекает обязанность должника исполнить обязательство лично.

4. В случаях, если в соответствии с настоящей статьей допускается исполнение обязательства третьим лицом, оно вправе исполнить обязательство также посредством внесения долга в депозит нотариуса или произвести зачет с соблюдением правил, установленных настоящим Кодексом для должника.

5. К третьему лицу, исполнившему обязательство должника, переходят права кредитора по обязательству в соответствии со статьей 387 настоящего Кодекса. Если права кредитора по обязательству перешли к третьему лицу в части, они не могут быть использованы им в ущерб кредитору, в частности такие права не имеют преимуществ при их удовлетворении за счет обеспечивающего обязательства или при недостаточности у должника средств для удовлетворения требования в полном объеме.

6. Если третье лицо исполнило обязанность должника, не являющуюся денежной, оно несет перед кредитором установленную для данного обязательства ответственность за недостатки исполнения вместо должника.

2) Не вполне понятна суть описанной схемы Кто конечный бенефициар - витает такой вопрос!.

Добрый день

В вашей ситуации у вас должно быть все документировано и подтверждено, это необходимо, что бы обезопасить себя.

Каждая платежка должна создаваться автоматически с указанием реквизитов договора либо еще один инвестиционный договор делать с указанием в нем что именно оплачивает инвестор с отсылкой на договор между заемщиком и подрядчиком.

Вообще инвестиционный договор закрепляет финансирование какого либо проекта, с описанием данного проекта и с расчетами, датами и т. д.

Соответственно, что б было понимание вознаграждения в случае чего.

Инвестиционный договор можно составить, но нужно понимание самого проекта.

Можете обратиться к юристам сайта для составления инвестиционноного договора.

Федеральный закон "Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений" от 25.02.1999 N 39-ФЗ (последняя редакция)

Тут ваши инвестиции это капитал.

По сути инвестор иметь право на владение, пользование и распоряжение объектами капитальных вложений и результатами осуществленных капитальных вложений;

осуществление контроля за целевым использованием средств, направляемых на капитальные вложения

И иные права.