Райффайзенбанк Калининградский - мошеннические валютные операции без заключения договоров и невыполнение услуг клиентам.

Question

АО Райффайзенбанк (работники офиса «Калининградский») в частности менеджер Васенко Александра Руслановна, мошенническим образом, незаконно, уклонившись от заключения с клиентом предусмотренного ГК РФ Договора на ведение банковского счёта (хотя дали 2 счёта: рублёвый и валютный), пользуется помещёнными на счёт физлица деньгами, личными сбережениями в сумме 38750 долл. США, с 26.09.2022 г не исполняет обещанные ею в устной форме 6-7 сентября 2022 г услуги по переводу средств через межбанковскую электронную платёжную систему SWIFT за 1-2 дня, при этом списываются со счёта деньги 200-250 долл за каждую попыткуперевода без предоставления требуемой отчётности о якобы делавшихся переводах, в частности swift list gpi по прохождению средств через банки-корреспонденты, что подпадает под действие п.6 Ст. 15.25 КоАП РФ «несоблюдение установленного порядка отчёта о движении средств по счетам в иностранных банках». Банк также начисляет 0,5 % в месяц от суммы по остатку на счёте на конец месяца без заключения Договора за обслуж. Счёта, если на счёте более 5000 долл, и именно поэтому не переводит деньги родственнице в Мексику, незаконно снимает комиссию за попытки перевода средств т.к. отсутствует письменный Договор, в котором должны быть прописаны обязанности и ответственность Райффайзенбанка. И по этой же причине, а также по имеющемуся указанию от ЦБ РФ якобы запрет на выдачу наличной валюты физлицам с 9.03.22 г. он уклоняется от возврата внесённых для перевода в кассу средств и перевода средств в другой банк. Валютных депозитов в Райффе вообще нет. 
Типичные незаконные валютные операции. Присвоение банком валюты без заключения договоров на ведение счёта и перевода средств клиента его сестре. Всё, что банк выдал клиенту при открытии им 7 сентября валютного счёта — это ничтожный документ без печати банка под названием «УВЕДОМЛЕНИЕ ОБ ОТКРЫТИИ БАНКОВСКОГО СЧЁТА», хотя это просто реквизиты для перевода валюты на счета в банк! ТЕПЕРЬ НУЖНО или ОБЯЗАТЬ БАНК заключить договор на ведение валютного счёта через суд или в досудебном порядке или потребовать вернуть незаконно принятую в кассу валюту, 38750 долл. США. 
Райффайзенбанк осознанно разводит своих клиентов как лохов, не заключая с гражданами договоров. В понедельник 7 ноября пойдём в Райффайзенбанк разбираться, делать доверенности на валютный счёт, хотя мошенников из данного банка нужно арестовать и надо писать судебный иск на банк на 3 млн. руб. Доллары покупались законно в сентябре 2022 г в Энерготрансбанке и ОТП банке мною и её мамой, квитанции о покупке имеются. 
С банковскими мошенничествами с валютными переводами столкнулись ещё в 2006-2008 г, когда Энеготрансбанк не выдавал сестре перевод на 2500 долл из Мексики. Пока в Калининград не приехал мексиканец, отправлявший перевод. Теперь Райффайзен ворует переводы не только физлиц, но и юрлиц по экспортным контрактам! 
Почему ЦБ РФ не отозвал у Райффа лицензию ещё в 2006 г, когда он вместе с МКБ Дисконт летом вывел из России 1,5 млрд. Долл. чьих-то денег? Не потому ли что его крышует Пыня? Его не проверяет ЦБ, Минфин, Счётная палата. Адвокаты не хотят помогать обманутым клиентам Райффа, из ЦБ на жалобы приходят отписки. Банк уклоняется даже от приёма законных решений суда к исполнению!

Маркин Сергей Вячеславович · Accepted Answer

Здравствуйте. С данным вопросом вы непосредственно обратитесь и в райфайзен банк, только в центральный офис, а также и в ЦБ РФ. Пишите заявления.

Кручинина Алёна Сергеевна · Answer

Нужно вам написать в банк.

Удалено · Answer

Направьте лучше содержимый текст прокуратуру Пусть они вам рассмотрят, Возможно они дочитают до конца.

Сухоруков Андрей Яковлевич · Answer

Скорее всего адвокаты не желают БЕСПЛАТНО работать и защищать имущественные интересы граждан, которые не желают в свою очередь оплачивать работу адвокатов...

Виталий · Answer

В отделениях Райффайзенбанка в Санкт-Петербурге начались масштабные обыски. Об этом РБК сообщили в пресс-службе кредитной организации. Обыски проходят в отделениях на улице Мойка, 36 и на Садовой улице, 10. Они связаны с выемкой клиентских документов, уточнили в компании.

«Осуществление данных следственных действий связано исключительно с деятельностью отдельных компаний-клиентов банка, подозреваемых в совершении противоправных операций», — говорится в сообщении Райффайзенбанка. Банк сотрудничает с представителями правоохранительных органов по данному вопросу и оказывает полное содействие в получении необходимой документации.

По данным «Фонтанки», следственные действия проводят следователи следственного управления МВД по Центральному району и оперативники «банковского» отдела управления экономической безопасности полицейского главка. Отмечается, что обыски начались около 13:00 мск.

Очевидец происшедшего рассказал «Ведомостям», что сотрудники кредитной организации не могут покинуть помещения и доступа в отделения нет, а на входе стоят бойцы СОБРа.

По информации «Фонтанки», следственные действия проходят в рамках уголовного дела о незаконной банковской деятельности, которое было открыто в конце 2015 года. В рамках этого дела следствие и экономическая полиция Петербурга уже проводили обыски в Невском банке и Турбобанке, напоминает издание. В случаях с обоими банками изучалась незаконная деятельность по обналичиванию денег, которую вели юрлица, связанные с банками, пишет «Фонтанка».

По версии следствия, председатель совета директоров Турбобанка Галина Степанец и ее бизнес-партнер Антон Будряшкин создали фирмы, которые в свою очередь открыли счета в Невском банке и предлагали услуги по обналичиванию средств за 4,6% от суммы, утверждает «Фонтанка».

На прошлой неделе, как выяснило издание, Степанец было предъявлено обвинение. В январе у Турбобанка была отозвана лицензия из-за несоблюдения законодательства в части легализации преступных доходов.

Виталий · Answer

Раньше полиция что-то делала, сейчас есть указание ничего не делать.

Виталий · Answer

РАЙФФАЙЗЕНБАНК ОТЗЫВЫ Незаконно удерживает мои средства 19.06.2022 15:01:46 Заблокировали доступ в личный кабинет, в офисе отказываются выдавать наличные с закрытием счетом, говорят без предоставлении документов об экономических смыслах мы не отдадим деньги вам. Я предоставил документы, банк молчит, я не могу не оплатить, ни жкх, ни коммуналку ничего! Банк себе забрал мои деньги 58.080 рублей. Если на банковский счет физического лица не наложен арест, то оснований удерживать на таком счете денежные средства у банка нет. В силу ст. ст. 309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается. Ответ редакции сайта АРБ Уважаемый Максим Владимирович, представители Райффайзенбанка не сотрудничают с АРБ в работе данного функционала. Вы можете обратиться к Финансовому омбудсмену АРБ для получения дополнительной бесплатной консультации по данному вопросу. Написать ему можно: • по адресу электронной почты finomb.arb@yandex.ru, • по Почте России: 121069, г. Москва, Скатертный пер., 20, Финансовому омбудсмену АРБ Медведеву Павлу Алексеевичу. В данном случае обязательно нужно указать номер своего телефона для оперативной связи. Финансовому омбудсмену АРБ можно позвонить по телефону 8-499-128-39-53.

Райффайзенбанк Калининградский - мошеннические валютные операции без заключения договоров и невыполнение услуг клиентам.

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 1 (ред. от 31.07.2025, с изм. от 25.03.2026)

Похожие вопросы

Потеря денежной суммы при открытии счета в Сбербанке - сотрудник ошибся и банк не реагирует - что делать?

Банк отказал в переводе денег из-за ограничений операций - стоит ли подавать иск?

Как отказаться от услуги Кредитная помощь и разобраться с претензиями банка Восточный

Компания требует вернуть деньги после задержки платежа со стороны ПАО Росбанк

Необходимость чарджбэка отказана банком при оплате товара по реквизитам, используя карту VISA

Документальное обеспечение бухгалтерских проводок и идентичности остатков по счетам Лоро и Ностро

Клиенты ООО Финансовые системы рисуют потерю 240 млн. руб. при обанкротившемся банке - получат ли они свои сбережения?

Как вернуть дополнительно списанные деньги, снятые банком при покупке авиабилетов

Могу ли я расторгнуть боговор банковского счета и оплачивать кредит без использование счета ч/з кассу банка

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59