Могут ли меня сделать организатором преступной группы кредитных мошенников? Я пришла в бизнес кредитный брокеридж.
Вопрос №2023565
из г. Москва
опубликован 18.11.2012, 18:00
опубликован 18.11.2012, 18:00
Могут ли меня сделать организатором преступной группы кредитных мошенников? Я пришла в бизнес кредитный брокеридж имея в виде обучения только мастер - классы банков-это информация о его кредитах, процентных ставках, сроках, список предоставляемых документах. Наша фирма оказывала услуги своим клиентам, выраженные в консультациях о банковских кредитных продуктах и предоставлении информации о кредитной истории клиента , так как у нас был заключен прямой договор с НБКИ. Естественно услуги были платными, т.к. для нас каждый заход в базу НБКИ для одного клиента был тоже платным и составлял с НДС -535 руб: За информацию о Кред. Истор. -фиксированная сумма, за консультацию и помощь в получении кредита -%.от предоставленной банком суммы. На платной основе к нам обращались и другие кредитные брокеры, не имеющие возможности проверять своих клиентов на платежеспособность. Возврат кредита каждого своего клиента мы отслеживали по информации о его платежах и возврату кредита в его кредитной истории, напоминали ему по телефону о подошедшей дате оплаты или о текущей просрочке, о чем свидетельствует неоднократный заход в базу НБКИ (Национальное бюро кредитных историй) для просмотра оплаты платежей каждого клиента, хотя для нас это было накладно, т.к. повторяю, каждый последующий заход в НБКИ после получения клиентом кредита, оплачивался уже за наш счет. По крайней мере так было до тех пор пока я там работала.
Недавно до меня дошла информация о том, что арестованы несколько кредитных брокеров, в том числе которые обращались к нам за получением информации о КИ своих клиентов и за помощью в получении кредитов своими клиентами по обвинению в кредитном мошенничестве. Суть преступления в том, что они искали граждан, которые были согласны за небольшую оплату оформить на себя кредит, который мошенники забирали себе, естественно кредит впоследствии не оплачивался вообще или не полностью. Арестованные подписали особый порядок и дали показания, что помощь в получении кредитов оказывала наша фирма, в том числе я.
Могут ли меня обвинить в том, что я организовала преступную группу, если я только проверяла кредитные истории клиентов, проверяла в Едином Государственном Реестре работодателя, указанного в анкете и в предоставленных клиентом или брокером клиента документах, отправляла по электронной почте заявку в банк. В заявке указывался телефон клиента, на который ему звонили из банка и приглашали его в свой офис с оригиналами документов для оформления заявки. Клиент собственными ногами шел в банк, где его фотографировали и оформляли заявку на кредит, рассматривали ее и принимали решени о выдаче кредита или отказывали.
Могут ли меня обвинить в том, что я организатор, если арестованные кредитные брокеры никогда не являлись сотрудниками моей фирмы, работали так же как и мы , и другие брокеры с банками самостоятельно, этим бизнесом начали заниматься на несколько лет раньше, чем я (они , с их слов с 2004 года, я с середины 2010 до конца 2011г)), занимались этой деятельностью до своего ареста до июля 2012 г., т.е. и после моего увольнения, клиенты носили свои документы в банк сами, нам оплачивался только процент от сделки, мы не знали настоящие документы это были или поддельные, распознать это- обязанность службы безопасности банка, мы в этом некомпетентны, я никогда не предлагала взять клиенту взять кредит для себя, некоторых клиентов брокеров я вообще не видела.
На допрос вызывали сотрудницу фирмы, в которой я работала, меня не вызывают. Не знаю, то ли не могут найти, т.к. я сменила телефон при увольнении год назад, то ли ищут доказательства какие-то против меня, то ли считают , что я здесь не причем, т.к. я не работаю уже год? Может мне самой узнать кто следователь и прийти, чтобы узнать почему меня не вызывают, ведь я могла бы рассказать о работе фирмы. Очень переживаю от неизвестности. Дайте, пожалуйста профессиональную консультацию. Большое спасибо.
Читать ответы (0)
Юристы ОнЛайн: 41 из 47 462 Поиск Регистрация
Юрист, стаж 9 лет онлайн
г.Ижевск
Тарханова П Д
4.9
6 559
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Тула
Кочетков А.В.
4.9
47 212
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Черкесск
Бекижева Д. И.
4.9
2 278
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Соколов Д.Г.
4.8
44 495
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 26 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Злотникова Л.Г.
5
25 086
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Владикавказ
Абаева М.Н.
5
24 432
отзывa
Спросить
Юрист онлайн
г.Армавир
Степанов Э.Э.
4.9
568
отзывов
Спросить
Адвокат, стаж 20 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Кадыров Р.О.
5
23 342
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Бычкова Н В
4.9
49 269
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 16 лет онлайн
г.Москва
Турчин Д.И.
4.9
8 740
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 30 лет онлайн
г.Нижний Новгород
Елесин А.В.
3
27 996
отзывов
Спросить
Юр. фирма онлайн
г.Сибай
ООО "Строительный альянс"
4.9
2 753
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 6 лет онлайн
г.Екатеринбург
Седова Т.В.
5
1 028
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Москва
Камалян А.Г.
5
109
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Йошкар-Ола
Криухин Н.В.
4.7
81 477
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 26 лет онлайн
г.Москва
Поплавский А. А.
5
100
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 39 лет онлайн
г.Самара
Боголюбов А А
4.9
15 465
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 42 лет онлайн
г.Минск
Хмельницкий В.Н.
4.9
45 045
отзывов
Спросить
Адвокат, стаж 10 лет онлайн
г.Екатеринбург
Шестаков О.И.
5
115
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Севастополь
Чернецкий И.В.
4.8
38 005
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 14 лет онлайн
г.Москва
Ляхович А.А.
5
59
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 16 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Шифер Н. Г.
5
81
отзыв
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Поздняков Д.А.
4.9
590
отзывов
Спросить
Адвокат онлайн
г.Киров
Клещенок А.М.
5
16
отзывов
Спросить
Похожие вопросы
Банк требует предоставить кредитный отчет из бюро кредитных историй - нужно ли это делать?
Можно ли рассматривать кредитный договор как товар и требовать его аннуляции при недостаточной информации?
2.1. Обращаться к Кредитному брокеру за устными консультациями по вопросам банковского кредитования в объеме и частоте.
Может ли банкрот направить заявление в БКИ о списании долгов от кредиторов?
Как расторгнуть договор с кредитным брокером, угрожающим судом за неоплату услуг?
Как исправить кредитную историю при наличии старого долга по кредиту?
Как заставить банк ВТБ-24 предоставить информацию о погашенном кредите в бюро кредитных историй?
Департамент по взысканию долгов требует от клиента погасить сумму без документов - правомерны ли их действия?
Согласие на предоставление информации и обработку персональных данных - влияние на продажу долга коллекторам
Не нашли ответ на свой вопрос?
Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут