Мошенничество со стороны Тинькофф - отправка денег за границу через Swift перевод только в Китайских юанях

Здравствуйте!

Никакого нарушения в данном случае нет.

Можете обратится в полицию и в прокуратуру, но нарушений на 99% не найдут.

Здравствуйте ПАВЕЛ, полиция не занимается банками. Банками занимается прокуратура и Центра́льный банк Росси́йской Федера́ции, на основании Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 29.12.2022) "О банках и банковской деятельности" (с изм. и доп., вступ. В силу с 01.03.2023), и на основании ст.10 Закона о прокуратуре.

Пишите жалобу в прокуратуру, и можно в Центра́льный банк Росси́йской Федера́ции. Статья 10. Рассмотрение и разрешение в органах прокуратуры заявлений, жалоб и иных обращений [Закон "О Прокуратуре РФ"] [Статья 10] 1. В органах прокуратуры в соответствии с их полномочиями разрешаются заявления, жалобы и иные обращения, содержащие сведения о нарушении законов. Порядок оформления письменных обращений регламентирован Федеральным законом «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации» от 02.05.2006 № 59-ФЗ, Инструкцией о порядке рассмотрения обращений и приема граждан в органах прокуратуры Российской Федерации, введенной в действие приказом Генерального прокурора РФ от 30.01.2013 № 45

Открываете сайт прокурора, заполняете форму и отправляете жалобу. Ответ вам дадут в течении 30 дней. УДАЧИ ВАМ.

Здравствуйте Павел!

Вам что собственно надо, перевод во Вьетнам сделать или привлечь Банк к ответственности?

Никакого нарушения тут нет, это все делается, чтобы не попасть под вторичные американские санкции и не подставить под них иностранных партнеров.

Ничего сложного.

Вы идете в Тинькоф банк, оформляете перевод, все остальное банк делает за Вас: конвертацию рублей в китайские юани и собственно сам перевод. Вам останется только заплатить просто комиссию, так как банк, в первую очередь, коммерческая структура, которая создана, по определению ст.1. Основные понятия настоящего Федерального закона Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество

Тут для вас, собственно выбор простой. Или Вы соглашаетесь с условиями, или нет

Признаков мошенничества либо иной противоправной деятельности, как и оснований для обращения с полицию, Следственный комитет, прокуратуру нет

Павел!

Мы Вам регулярно даем ответы, но Вы собственно пишите вопросы ради вопросов и ответы наши не просматриваете и не оцениваете

Не забывайте пожалуйста, что наши ответы - это наш труд

Вы можете обратиться с обращением в простой форме, проведут проверку.

По общим правилам срок рассмотрения обращений составляет 30 дней с момента регистрации.

Обращайтесь в прокуратуру и ГУ ЦБ РФ.

- см. ст. 2, 12 ФЗ "О порядке рассмотрения обращений граждан РФ *, ст. 10 ФЗ" О прокуратуре РФ "

1. Статьей 159 Уголовного кодекса Российской Федерации установлена уголовная ответственность за мошенничество, под которым понимается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

2. Комиссия банка - официально установленная плата за услуги, которую он взимает со своих клиентов.

3. Соответственно, у вас нет оснований для обращения в правоохранительные органы и прокуратуру.

Удачи.

Состава мошенничества нет в описанной вами ситуации.

Так как ст.159 УК РФ наказывает за хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием.

При конвертации рублей в юани и пересылке их получателю по распоряжению клиента мошенничества нет. Комиссия банка является платой за услуги, а не хищением.

Вьетнам не включен в перечень иностранных государств и территорий, совершающих недружественные действия в отношении Российской Федерации, российских юридических и физических лиц (утв. распоряжением Правительства РФ от 5 марта 2022 г. N 430-р), поэтому в него переводы в юанях разрешены.

Здравствуйте Павел

Нет никакого мошенничества. Банк это организация, которая вправе извлекать прибыль при осуществлении банковских операций на основании лицензии , предоставленной ЦБ РФ, согласно Федерального закона Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

_

Банки не надзирают органы полиции или Прокуратуры. Надзирающим органом является ЦБ России.

__

При этом Въетнам не входит в перечень иностранных государств и территорий, совершающих в отношении России, российских компаний и граждан недружественные действия на основании Распоряжение от 5 марта 2022 года №430-р, которым

Правительство утвердило перечень иностранных государств и территорий, совершающих в отношении России, российских компаний и граждан недружественные действия.

В перечень вошли Австралия, Албания, Андорра, Великобритания, включая Джерси, Ангилью, Британские Виргинские острова, Гибралтар, государства – члены Европейского союза, Исландия, Канада, Лихтенштейн, Микронезия, Монако, Новая Зеландия, Норвегия, Республика Корея, Сан-Марино, Северная Македония, Сингапур, США, Тайвань (Китай), Украина, Черногория, Швейцария, Япония

Банк Тинькофф вправе отправить деньги с рублевого счета и пересчитать в нужную валюту автоматически. Получателю деньги придут в местной валюте. Бесплатно можно переводить до 20 000 ₽ за расчетный период, с суммы больше будет комиссия — 1%. Если подключена подписка Tinkoff Pro, сумма перевода без комиссии — 50 000 ₽.Действующие комиссии и дополнительные условия SWIFT-переводов

Подробнее на сайте Banki.ru www.banki.ru

__

С уважением юрист Марьяна Николаевна