Могут ли клиенты переводить деньги на личную карту мужу ИП? Какие действия следует предпринять при блокировке счетов?

Вопрос №24085491 из г. Тюмень
опубликован 11.08.2024, 15:03

Здравствуйте! Я ИП, но мои клиенты переводили деньги мужу на его личную карту. Теперь банк заблокировал ему счета и требует пояснения получения доходов. Как лучше в таком случае поступить?

Читать ответы (6)

Лучший ответ

Рекомендуется

Бахтин Сергей Владимирович

Адвокат Орёл, стаж 21 год

4.8 23661 отзыв

выполнить требования банка.

11.08.2024, 15:05

Задать вопрос юристу

5 юристов дали 6 ответов на вопрос

Средний стаж юристов: 26 лет
Первый ответ получен через 2 минуты

Степанов Альберт Евгеньевич

Юрист из города Красногорск, стаж 29 лет

4.6 63212 отзывов

Нежелательно так делать. Банку теперь надо документы предоставить, почему и кто отправлял.

С уважением.

11.08.2024, 15:05

Спросить юриста

Працко Виталий Александрович PRO

Юрист из города Калининград, стаж 19 лет

4.8 28023 отзывa

Банки блокируют счет со ссылкой на антиотмывочный закон (115-ФЗ), часто по минимальным основаниям, выводя предпринимателей на оплату «заградительных тарифов». Если не вестись на поводу у банковских клерков, то шансы вывести деньги обычно очень хорошие.

Банк имеет право заблокировать счёт, если сочтёт операцию клиента подозрительной с точки зрения возможного «отмывания» незаконно полученных доходов и (или) финансирования терроризма (п. 11 ст. 7 закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ).

Признаки «подозрительности» операций приведены в приложении к положению ЦБ РФ от 02.03.2012 № 375-п, а также в методических рекомендациях ЦБ РФ от 21.07.2017 № 18-МР и № 19-МР.

Нужно предоставить любые доказательства поступления.

При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала для содействия и защиты и подготовки правовых документов.

11.08.2024, 15:06

Спросить юриста

Працко Виталий Александрович PRO

Юрист из города Калининград, стаж 19 лет

4.8 28023 отзывa

Поэтому нужно выяснить, почему банк заблокировал деньги на счету и уточнить, какие требуются подтверждающие документы. Банк обязан дать ответ в течение 5 рабочих дней (п. 13.1.1 ст. 7 закона № 115-ФЗ).

Направить в банк подтверждающие документы. Банк обязан рассмотреть их и сообщить клиенту о результатах в течение 7 рабочих дней (п. 13.4 ст. 7 закона № 115-ФЗ).

11.08.2024, 15:07

Спросить юриста