Как правильно оформить заявление в банк для проведения внутренней проверки?
995₽ VIP

• г. Мытищи

С заблокированной банком карточки через сутки сняли крупную сумму денежных средств, не поставив владельца в известность о проводимой операции.

Как правильно оформить заявление в банк о пропаже средств со счёта?

Читать ответы (11)

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских
Рекламируй свои любые услуги бесплатно
на nem.com
Ответы на вопрос (11):

Здравствуйте, Олег! В банк можно в произвольной форме, чтобы приняли меры. Но если сняли средства без Вашего ведома, то нужно не сколько в банк подавать заявление, а в полицию по части 3 статьи 158 УК РФ заявление о преступлении в порядке, предусмотренном статьями 141,145 УПК РФ, получить талон-уведомление с номером из книги учета сообщений о преступлениях, об административных правонарушениях, о происшествиях (КУСП) согласно требованиям Приказа МВД России от 29 августа 2014 г. N 736 "Об утверждении Инструкции о порядке приема, регистрации и разрешения в территориальных органах Министерства внутренних дел Российской Федерации заявлений и сообщений о преступлениях, об административных правонарушениях, о происшествиях".

Спросить
Пожаловаться

Здравствуйте, уважаемый Олег!

Заявление оформляется в свободной форме. Общие требования к обращению установлены ст 7 ФЗ РФ о порядке рассмотрения обращений граждан.

Спросить
Пожаловаться
Это лучший ответ

Здравствуйте Олег!

Согласно ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ О национальной платежной системе, клиент обязан незамедлительно уведомить банк о выявлении несанкционированного списания средств. При этом, согласно пункту 11 этой же статьи, банк обязан рассмотреть ваше обращение и принять решение в течение 30 дней либо в иной срок, предусмотренный договором между вами и банком.

Также стоит обратить внимание на статью 7 этого же закона, которая обязывает банки обеспечивать защиту информации при осуществлении переводов денежных средств. Это означает, что вы имеете полное право требовать от банка проведения расследования и возврата неправомерно списанных средств.

В заявлении укажите следующие данные:

— Ваши ФИО

— Номер счета и карты, с которой были списаны средства

— Дата и сумма несанкционированной операции

— Описание обстоятельств происшествия (например, блокировка карты)

— Просьба провести расследование и вернуть денежные средства.

Заявление лучше всего подавать лично в отделении банка, где вам выдадут копию с отметкой о принятии.

Спросить
Пожаловаться

Письменно и в полицию заявление - ст. 158 УК РФ...

Спросить
Пожаловаться

В свободной форме наименование банка от кого и излагает суть проблемы..не забудьте поставить отметку на втором экз..о принятии заявления

Спросить
Пожаловаться

Доброго времени Олег!

В первую очередь обратитесь в полицию с заявлением ст. 144-145 УПК РФ т.к. это кража ст. 158 УК РФ, раз сняли с карты деньги без вашего ведома.

Банк тоже оказался не прав

Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 23.11.2024) "О национальной платежной системе"

Статья 8. Распоряжение клиента, порядок его приема к исполнению и исполнения

3.1. Оператор по переводу денежных средств обязан осуществить проверку наличия признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (далее при совместном упоминании - перевод денежных средств без добровольного согласия клиента), до момента списания денежных средств клиента (в случае совершения операции с использованием платежных карт, перевода электронных денежных средств или перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России) либо при приеме к исполнению распоряжения клиента (при осуществлении перевода денежных средств в иных случаях).

(часть 3.1 введена Федеральным законом от 24.07.2023 N 369-ФЗ)

По закону потерпевший обязан уведомить банк в течение одного дня после получения уведомления о несогласованной операции (ч. 11 ст. 9 Закона "О национальной платежной системе").

Пишите в банк письмо с обоснованием ваших требований

Спросить
Пожаловаться
Это лучший ответ

Здравствуйте Олег

Банк обязан вернуть похищенные мошенниками деньги на основании Федерального закона от 24.07.2023 № 369-ФЗ внесены изменения в Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Для возврата денежных средств необходимо : 1. Обратиться в полицию за возбуждением уголовного дела

2. Отправить уведомление в банк-отправитель денежных средств. Его форма предусматривается в договоре между клиентом и кредитной организацией. После его получения банк обязан в течение 30 дней вернуть клиенту всю сумму, переведенную без его добровольного согласия.

___

Основания для возврата денег:

- есть информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств

- имеются данные от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннических операциях.

Это может быть информация от сотовых операторов о том, что перед денежным переводом клиент вел продолжительные телефонные разговоры с незнакомыми абонентами и (или) получал большое количество сообщений с неизвестных номеров, в том числе в мессенджерах и (или) по электронной почте.
Проверку этих признаков банки обязаны осуществить до момента списания денежных средств со счета клиента либо при приеме распоряжения клиента к исполнению.

Денежные переводы должны проверять не только в банке отправителя, но и в банке получателя средств.

epp.genproc.gov.ru

___

С уважением

Спросить
Пожаловаться
Это лучший ответ

В дополнение к ответу выше поясню

Банк обязан возместить ущерб, если нарушил требования

Федерального закона от 24.07.2023 № 369-ФЗ внесены изменения в Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»:

Сделал перевод получателю, связанному с мошенничеством, не уведомив клиента о рисках и не задержав операцию на два дня.

___

Не уведомил клиента о том, что операция может проводиться без его добровольного согласия.

Сделал перевод после того, как клиент отправил уведомление об утере карты или утечке данных.

___

Поэтому в произвольной форме на имя Банка пишите заявление

От ФИО, адрес, тел, N договора счета___

Описываете ситуацию.

В связи с изложенным, просите представить:

Сведения о направлении вам уведомления о проведенной операции, сведения о задержки операции на 2 дня .

Провести проверку по списанию денежных средств со счета N___ от ___ дата

Число, месяц, год ФИО Подпись

___

С уважением

Спросить
Пожаловаться
Это лучший ответ

Прежде чем писать официальное заявление, позвоните в службу поддержки банка и сообщите о несанкционированной операции. Банк сможет временно приостановить дальнейшие списания до выяснения обстоятельств.

Напишите заявление в банк, подробно изложив обстоятельства дела. Заявление должно содержать следующую информацию:

- Ваши личные данные (ФИО, паспортные данные).

- Номер банковского счета и/или карты.

- Дата и сумма несанкционированной операции.

- Обстоятельства происшествия (когда была заблокирована карта, когда произошло снятие средств, какие действия вы предприняли).

- Просьба провести расследование и вернуть денежные средства на счет.

Пример структуры заявления:

> Шапка:

> Директору Банка Название банка

> От Ваше ФИО,

> Адрес: Ваш адрес,

> Телефон: Ваш номер телефона

> Тело письма:

> Уважаемый Имя директора!

> Я являюсь клиентом Вашего банка и держателем карты № номер карты. Сообщаю Вам, что с моего счета была совершена несанкционированная операция на сумму сумма рублей дата операции. Моя банковская карта была заблокирована мной ранее укажите дату блокировки. Прошу Вас провести проверку данного инцидента и вернуть незаконно списанные средства на мой счет.

> Приложенные документы: перечень документов, если есть.

> С уважением,

> Подпись

> Дата

К заявлению приложите копии документов, подтверждающих вашу позицию:

- Копия паспорта.

- Выписка по счету за период, включающий дату несанкционированной операции.

- Подтверждение блокировки карты (если имеется).

Отправьте заявление в банк следующими способами:

- Лично в отделении банка (с обязательной отметкой о принятии).

- Почтой заказным письмом с уведомлением о вручении.

- Через интернет-банкинг, если такая возможность предусмотрена вашим банком.

Согласно законодательству, банк обязан рассмотреть ваше заявление в течение определенного срока. Обычно это занимает от нескольких дней до месяца, в зависимости от сложности случая.

Если будет установлено, что деньги были списаны неправомерно, банк обязан возместить ущерб. Однако если банк докажет, что вы нарушили правила безопасности (например, передали карту или PIN-код третьему лицу), ответственность за потерю средств может лечь на вас.

Федеральный закон "О национальной платежной системе" от 27.06.2011 N 161-ФЗ (последняя редакция)

Спросить
Пожаловаться

Здравствуйте, Олег!

В данном случае есть основание полагать, что совершена кража (ст. 158 УК РФ). Надо подать в отдел полиции (а не в банк) письменное заявление о преступлении в порядке, предусмотренном ст. 141 УПК РФ. Заявление пишется в свободной форме. Обязательно укажите, что предупреждены об уголовной ответственности за заведомо ложный донос (по ст. 306 УК РФ).

Решение о возбуждении уголовного дела (или об отказе в возбуждении уголовного дела) по Вашему заявлению обязаны принять в срок до 3 суток. В исключительных случаях срок проведения проверки может быть продлен до 10 суток и более (ст. 144 УПК РФ). О принятом решении Вас обязаны уведомить (ч. 2 ст. 145 УПК РФ). Незаконные действия (бездействие) сотрудников полиции при проведении проверки и принятии решения Вы вправе обжаловать в прокуратуру и в суд (ст. 123-125 УПК РФ).

Спросить
Пожаловаться
Это лучший ответ

Уважаемый Олег, здравствуйте!

Как только Вы обнаружили несанкционированную операцию, свяжитесь с банком. Это можно сделать по телефону горячей линии, через мобильное приложение или интернет-банк. Уведомление должно быть сделано в течение одного дня после получения информации о несанкционированной операции (ч. 11 ст. 9 Закона "О национальной платежной системе").

=========

Заявление далее в банк нужно написать официально, оно должно быть составлено в письменной форме и содержать все необходимые данные, ссылки на закон.

Параллельно с обращением в банк, подайте заявление в полицию о краже денежных средств (часть 3 ст. 158 УК РФ).

Желаю Вам удачи в разрешении ситуации

С уважением, Дарья Алексеевна!

Спросить
Пожаловаться
Ерофеева Елена Геннадьевна
06.09.2020, 10:06

Какие документы нужно оформить для проведения внутренней проверки торговой точки?

Я руководитель структурного подразделения. Мне нужно провести внутреннюю проверку торговой точки. Какие документы я должна оформить для этого? Спасибо.
Читать ответы (7)
Иванов Иван Иванович
08.09.2014, 17:48

Возможность проведения внутренней проверки и невыплата заработной платы в случае обнаружения левых договоров сотрудниками

Заметил, что мои сотрудники составляют левые договоры и берут деньги на них, то есть обувают меня. Я юр лицо, могу ли я сделать внутреннюю проверку и потом основываясь на нее не выплачивать зп?
Читать ответы (2)
Сергей
28.10.2015, 12:23

Возможно ли назначение предупреждения военнослужащему без проведения внутренней проверки и оформления письменного

Может ли налагаться на военнослужащего взыскание в виде предупреждения о неполном служебном соответствии устно, т.е. без назначения внутренней проверки, письменного объяснения самого военнослужащего, проведения аттестационной комиссии и вынесения письменного приказа о наказании и в соответствии с какой правовой нормой? Спасибо.
Читать ответы (1)
Оксана Петровна
16.09.2014, 15:45

Правомерность проведения внутренней проверки бухучета после увольнения главного бухгалтера и возможное подача судебного

Работала главбухом. Уволилась по собственному желанию. Учередители после моего увольнения хотят провести внутреннюю проверку соответствия ведения бухучета. Службы внутреннего контроля нет. Насколько правомерны будут акты, которые они могут выписать. И могут ли на меня подать в суд, с требованием компенсации.
Читать ответы (2)
Юлия
14.03.2019, 15:09

Заявление на проведение внутренней проверки в медицинском учреждении в связи с возмещением морального ущерба, причиненного врачом

Хочу подать в суд на врача на возмещение морального ущерба. Обратилась в следственный комитет, там посоветовали обратиться к руководству больницы, попробовать решить проблему без суда и чтобы они провели внутреннюю проверку. Подскажите пожалуйста, как правильно составить заявление руководителю мед. учреждение?
Читать ответы (1)
Сергей
12.11.2015, 19:29

Какой документ определяет проведение внутренней проверки на предприятии и кому разрешено проводить проверку объектов

У меня возник вопрос: что является определяющем документом для проведения внутренней проверки на предприятии? Может ли один из руководителей предприятия (начальник правового управления) единолично проводить проверку технических служб предприятия, не имея допусков по работе с электричеством, газом и теплом, изымать документацию и т.д.? Предприятие эксплуатирует объекты повышенной опасности.
Читать ответы (2)
Надежда
04.11.2013, 22:40

Документы, используемые Службой безопасности при проведении внутренней проверки и допросе по факту утечки информации

На основании каких документов Служба безопасности проводит внештатную внутреннюю проверку по факту утечки информации? Это могут быть какие-то приказы или еще какие-то внутренние документы? На основании каких документов служба безопасности может проводить допрос сотрудника организации по факту утечки информации?
Читать ответы (1)
Екатерина
01.09.2019, 22:47

Жалоба на грязные условия в салоне - куда обратиться и как оформить заявление для проведения проверки?

Пришла по записи в салон на маникюр и педикюр. Но не стала там ничего делать, ужасно все грязно, инструмент грязный и без крафт пакетов, фреза в аппарате заляпанная... ужас. Куда стоит обратиться и какое нужно оформить заявление, чтобы там провели проверку?
Читать ответы (2)
Галина
22.01.2024, 17:51

Прошу рассмотреть возможность проведения проверки налоговым

В ходе судебного разбирательства выяснилось, что работодатель не доначислил и не выплатил большую сумму зарплаты, а следовательно не заплатил с этой суммы НДФЛ и страховые взносы. Может ли истец подать ходатайство о вынесении судом частного определения по проведению проверки налоговым органом нарушения налогового законодательства и привлечения работодателя к ответственности? Какой примерный текст такого ходатайства и на какие статьи закона нужно ссылаться?
Читать ответы (2)
Дмитрий
19.10.2019, 10:45

Нарушение правил проведения проверки качества ГВС на портале Наш Петербург

Я написал обращение на портал "Наш Петербург" с претензией на качество ГВС (вода ржавая). На обращение последовал ответ, что будет проведена проверка. Спустя время, в личный кабинет на портал, пришёл акт осмотра качества ГВС, который гласит, что проверка проводилась в квартире ниже по стоянку, так как я не предоставил доступ в свою квартиру. Причём указано, что производился осмотр системы ГВС, а в заключении указано, что ХВС чистая, без посторонних запахов. В акте имеется фамилия и подпись представителя ЖЭКа. Так же напротив записи, что осмотр провинился в другой квартире имеется неизвестная подпись, без фамилии. Под заключением только подпись представителя ЖЭКа. Должны были сотрудники ЖЭКа меня официально оповестить о дате и времени своего визита и чем я могу это регламентировать? Должна ли под заключением акта осмотра стоять фамилия и подпись жильца соседней квартиры, в которой производился осмотр? Возможно записи ГВС и ХВС (в заключении) это и ошибка, но является ли такой акт законным? Какие действия дальше мне предпринять?
Читать ответы (5)
Александр Александрович Анисимов
10.12.2018, 09:45

Распространение требований СанПиНа на различные типы домов

Если в СанПин указано "жилые" дома, на какие дома будут распространяться его требования? Имеет ли значения как указан дом на балансе Росреестра. Например, бывает, что в Росреестре и иных документах, например, БТИ указан дом как "административно-жилой". Может ли это служить основанием для отказа в проведении проверки Роспотребнадзором. И как доиться того, чтоб Роспотребнадзор провел проверку? (одна из идей - это сослаться на ЖК РФ, где указано, что является "жилым" домом). Может еще какие доводы существуют?
Читать ответы (7)
Надежда
12.10.2017, 12:29

Как правильно оформить пакет документов для отправки в прокуратуру для проведения проверки?

Здравствуйте! Подготовила пакет документов в прокуратуру для проведения проверки. Как правильно оформить для отправки весь пакет документов. Спасибо.
Читать ответы (4)
Никита
15.06.2019, 01:08

Передача материалов уголовного дела в УВД для внутренней проверки - возможна ли передача личных данных обвиняемого?

Могут ли передать материалы уголовного дела после приговора в увд, якобы для проведения внутренней служебной проверки, при том что там есть мои личные данные т.к я являлся обвиняемым но не сотрудником мвд.
Читать ответы (2)
Олеся
30.06.2016, 11:24

Обвинение в административном правонарушении после проведения проверки

Сегодня получила уведомление из прокуратуры. Меня обвиняют в административном правонарушении по ч. 1 ст. 5.61 КоАП РФ. Пишут, что была проведена проверка по факту противоправных действий с моей стороны. Как могла быть проведена эта проверка, если разговор не был публичным, его свидетелей нет, и почему я не участвовала в этой проверке? Да, в процессе разговора я ругалась матом, но это была реакция на хамство и оскорбление меня и моих родителей. Я не умею так изощренно хамить, я перехожу на мат. Подскажите, пожалуйста, как мне правильно вести себя в прокуратуре? И могу ли я написать ответное заявление в прокуратуру по той же статье, потому что были оскорбления и в мой адрес, и в адрес моих родителей?
Читать ответы (5)
Наталья
05.08.2020, 14:57

Возможность проверки качества проведения проверок органом внутреннего муниципального финансового контроля КСП муниципального

Может ли КСП муниципального района проверить КАЧЕСТВО проведения проверок органом внутреннего муниципального финансового контроля?
Читать ответы (3)
Дарья
23.06.2019, 14:47

Жалоба в прокуратуру о торговле без акцизных сигарет и контрафактной продукцией

Торгуют без акцизными сигаретами, контрафактом, как правильно составить жалобу в прокуратуру? На что именно указывать в заявлении, что бы провели проверку, полиция вся куплена у них, надежда на прокуратуру только.
Читать ответы (2)
Муратова Светлана
22.12.2016, 12:12

Родители не заботятся о своих детях. Как правильно составить заявление в органы опеки для проведения проверки? Заранее спасибо.

Родители не заботятся о своих детях. Как правильно составить заявление в органы опеки для проведения проверки? Заранее спасибо.
Читать ответы (1)
Иван
29.10.2019, 23:02

Как правильно подать заявление о нарушениях в парикмахерской для проведения проверки соответствующими органами?

Рядом с моим домом есть парикмахерской, в которой, на мой взгляд, есть ряд нарушений. Как правильно подать заявление, для того чтобы эту парикмахерскую проверили соответствующие органы?
Читать ответы (2)
Помощь юристов и адвокатов
Спроси юриста! Ответ за 5 минут
спросить
Администратор печатает сообщение