Возможность мошенничества при предложении вернуть деньги из Финико без предоплаты, но с передачей паспортных данных.

Question

Пострадала от Финико, уде смирилась давно. Но вдруг звонят юристы одной компании, которая по интернету пробивается, как нормальная, отзывов плохих не нашла, зарегистрирована в 2021 г, егрюл ок. Предлагают заключить договор на оказание услуг, якобы у них есть рычаги и успешный опыт возврата средств. Никаких доп счетов открывать не нужно, возврат на любой мой существующий счет. Оплата их услуг - 15% при успешном поступлении возвратной суммы на мой счет. В договоре не нашла ничего криминального, кроме того, что нужно внести паспортные данные.
Якобы они обращаются в международную организацию, у которой есть доступ к серверам Финико. Если мои данные там находят, то они пишут от меня требование на возврат. Никаких предоплат, оплат страховок, открытия доп счетов. Только подпись договора, с указанием паспортных данных. И якобы оплата услуг уже после поступления на мой счет возвратной суммы. В чем подвох? И может ли это быть правдой?

Бахтин Сергей Владимирович · Accepted Answer

Это мошенники. Денег не вернуть. Вам будут вешать лапшу на уши, показывать ваши деньги на счетах иностранных банков, а потом пытаться развести на разные комиссии и налоги за перевод.

Алекс И.И. · Answer

Здравствуйте. Понимаю ваше желание вернуть деньги, потерянные в Финико. Однако описанная ситуация вызывает серьезные подозрения. Даже при отсутствии предоплаты здесь есть признаки мошенничества.

**Почему это может быть обманом?**
1. **Сбор паспортных данных.** Компания требует паспортные данные, что может быть использовано для кражи личности или оформления кредитов. Легитимные юристы обычно запрашивают паспорт только после заключения договора и при необходимости, а не на этапе предложения.
2. **Отсутствие гарантий.** Обещание возврата «при успешном поступлении суммы» — классическая уловка. Если деньги не вернут, компания ничего не теряет, а вы уже передали личные данные.
3. **Сомнительная деятельность.** Финико — признанная финансовая пирамида, и возврат средств возможен только через официальные процедуры (банкротство, уголовное дело). Частные компании редко имеют реальные рычаги воздействия на международные структуры.
4. **Нет информации о реальных кейсах.** Если бы компания действительно успешно возвращала деньги, это было бы широко известно. Отсутствие негативных отзывов может быть результатом удаления или фальсификации.
5. **Юридическая ответственность.** В договоре могут быть скрытые пункты, например, обязательство оплатить услуги даже при частичном возврате или передача ваших прав требования третьим лицам.

**Что делать?**
- Не подписывайте договор и не передавайте паспортные данные.
- Проверьте компанию через официальные реестры (ФНС, реестр юридических лиц), а также через сайты с отзывами. Учитывайте, что положительные отзывы могут быть заказными.
- Обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве (Финико и, возможно, этой компании).
- Проконсультируйтесь с адвокатом, специализирующимся на финансовых преступлениях.

**Резюме:** С вероятностью 99% это попытка получить ваши личные данные или вовлечь в сомнительную схему. Не рискуйте.

Если у вас есть похожий вопрос, вы можете задать его в форме ниже.

Олег · Answer

"Finiko — одна из самых громких и разрушительных финансовых пирамид в новейшей истории России. Компания, активно привлекавшая инвестиции с помощью обещаний сверхприбыли и инновационной криптоэкономики, в итоге обернулась для тысяч вкладчиков потерей средств и судебными тяжбами. По разным оценкам, от её деятельности пострадали более 1 млн человек по всему миру." (Цитата, яндекс-нейросеть) Вам пишут мошенники, наберут на вас микрокредитов, потом десятки лет будете отбиваться. Единственное законное дело написать заявление в полицию о мошенничестве Финико в отношении вас.

Гаврилова Анна Юрьевна · Answer

Нет конечно. Это мошенники

Татьяна Сергеевна · Answer

Скорее всего это мошенники

Исмаилов Исмаил Сейфудинович · Answer

Это мошенники, не ведитесь!!!

Грейть Вячеслав Витальевич · Answer

Здравствуйте!
Никто Вам никакие деньги не вернет через международные организации. Также нет компаний, которые бы Вас специально разыскивали чтобы помочь.

Кочетков Александр Владиленович · Answer

Это мошенники, не ведитесь.

Григорьев Евгений Александрович · Answer

мошенники

Працко Виталий Александрович · Answer

Здравствуйте! В данном случае, это мошенничество. Вам необходимо направить заявление в МВД о проведении доследственной проверки (ст.144-145 УПК РФ), в целях выявления виновного лица по данному факту совершения мошеннических действий и возбуждении уголовного дела (ст.159 УК РФ). Всего доброго Вам!

Возможность мошенничества при предложении вернуть деньги из Финико без предоплаты, но с передачей паспортных данных.

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Уголовный кодекс Российской Федерации (ред. от 20.02.2026)

Похожие вопросы

Насколько безопасно обращаться к кредитным брокерам - опыт с передачей паспортных данных и предоплатой

Опасная ситуация - предостережение от мошенничества после передачи паспортных данных при поиске работы в сети

Опасность передачи паспортных данных - риски мошенничества и правила предосторожности

Фирма угрожает передачей паспортных данных и записей разговоров коллекторскому агентству в результате отказа от товара

Риск связанный с передачей паспортных данных для оформления расписки - возможные последствия и риски

Какие риски связаны с передачей паспортных данных консультанту банка?

Переживания по поводу передачи паспортных данных - как избежать мошенничества при устройстве на работу

Риски передачи паспортных данных - возможность получения кредита или поручительства на неполномочные действия

Риски передачи паспортных данных компании - мошенничество или безопасность?

Меры безопасности при передаче паспортных данных и возможность сообщить о нарушении в банковской системе

Незаконная передача паспортных данных - нарушение конфиденциальности или передача личных данных третьим лицам?

Регистрация в МЛМ компании - безопасность передачи паспортных данных и риск мошенничества

Риски персональных данных и финансовых операций при передаче паспортных данных и снятии средств в банке

Безопасность передачи паспортных данных при переводе денег из Украины в Россию

Опасность передачи паспортных данных при оформлении договора купли-продажи - рассмотрение возможных видов мошенничества

Каков расчет налогов при передаче паспортных данных для регистрации аккаунта в букмекерской конторе?

Безопасность передачи паспортных данных при регистрации и выводе денег из букмекерской конторы - что говорит закон?

Возможные риски при передаче паспортных данных для доставки товара из интернет-магазина

Возможные риски при передаче паспортных данных по интернету и альтернативные варианты их предоставления

Опасность передачи паспортных данных при регистрации в орифлейм

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59