Документация по 161 и 115 ФЗ

Question

Мои бизнес счета и счета физ. лица заблокированы по 161 и 115 ФЗ, и счет физ лица по компрометации, у меня зарегистрировано ИП, единственный способ заработка и доход это р 2 р торговля (онлайн торговля цифровой валютой), под это оформлено ИП (чеки фискализируются, кудир утвержден, ведется отчетность), все как положено, скажите, если я запрошу у биржи где я являюсь продавцом, предоставить мне официальную справку-выписку о моих доходах/расходах прибыли и общем, с подписью и печатью, такая справка подойдет для того, чтобы это было доказательной базой? Для подтверждения того, что счетами пользуюсь я лично, имею с этого доход, дропом не являюсь и прочие мошеннические действия не осуществляю. Ведь при блокировке всех счетов, получается так, что я остаюсь без источника дохода?

Питниченко Александр Юрьевич · Accepted Answer

Такая справка не является гарантией, что вам снимут блок. В принципе, такая деятельность сопряжена с рисками, особенно р2р, потому что на том конце вполне могло быть лицо, находящееся под влиянием мошенников.

Алекс И.И. · Answer

## Разбор ситуации

Вы столкнулись с блокировкой счетов по основаниям Федеральных законов № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Блокировка счетов физического лица дополнительно вызвана компрометацией (подозрением на мошеннические действия). Вы ведете законную предпринимательскую деятельность в качестве ИП, связанную с P2P-торговлей цифровой валютой, с соблюдением фискализации и отчетности.

### Что такое 115-ФЗ и 161-ФЗ?
- **115-ФЗ** обязывает банки блокировать операции и счета при подозрении на отмывание доходов или финансирование терроризма. Банк вправе запросить документы, подтверждающие экономический смысл операций и источники доходов.
- **161-ФЗ** регулирует деятельность платежных систем и электронных денег. Блокировка может быть связана с нарушениями правил платежной системы или подозрительными транзакциями.

### Ваш вопрос: поможет ли справка с биржи?
Да, справка-выписка с криптобиржи (или P2P-платформы), содержащая данные о ваших доходах, расходах, прибыли и оборотах, заверенная подписью и печатью, может служить доказательством законного происхождения средств. Однако для полного снятия блокировки потребуется предоставить банку комплекс документов.

## Что должно быть в доказательной базе?
1. **Документы по ИП:**
- Свидетельство о регистрации ИП (ОГРНИП).
- Уведомление о постановке на налоговый учет (ИНН).
- Выписка из ЕГРИП.
- Налоговые декларации (УСН/патент/ОСНО) с отметкой о принятии.
- Книга учета доходов и расходов (КУДиР).
- Фискальные чеки (если выдавались клиентам).
2. **Документы по криптовалютной деятельности:**
- Справка с биржи/платформы о вашей активности: даты, суммы, контрагенты, комиссии. Желательно с указанием, что вы являетесь продавцом.
- Выписки из блокчейна (при необходимости), подтверждающие транзакции.
- Договоры оферты с биржей (публичная оферта).
3. **Документы по счетам:**
- Выписки по заблокированным счетам (если доступны).
- Запросы от банка и ваши ответы.
4. **Пояснительная записка:**
- Описание бизнес-модели: как именно вы торгуете, откуда берете криптовалюту, кому продаете.
- Обоснование, что вы не являетесь дропом (подставным лицом) и не совершаете мошеннических действий.
- Указание, что это единственный источник дохода.

## Рекомендуемый алгоритм действий
1. **Соберите комплект документов** (описан выше).
2. **Направьте в банк письменное обращение** с приложением копий документов, запросите разблокировку или предоставление мотивированного отказа. Укажите, что справка с биржи подтверждает законность доходов.
3. **Если банк отказывает** – обращайтесь в межведомственную комиссию при Банке России (через интернет-приемную) или в суд. Оспорить блокировку можно в порядке административного судопроизводства.
4. **Одновременно** – проверьте, не нарушены ли вами условия договора с банком. Если счета физлица заблокированы по 115-ФЗ, банк обязан уведомить вас в течение 5 рабочих дней.

## Важно
- Справка с биржи – не единственный документ, но важный элемент доказательств. Банк может также запросить подтверждение того, что вы не используете счета для незаконных операций (например, для обналичивания средств третьих лиц).
- Учтите, что деятельность по P2P-торговле криптовалютой может быть признана банком рискованной, даже если она законна. Рекомендуется заранее уведомлять банк о характере деятельности ИП.
- Если блокировка привела к утрате дохода, вы вправе требовать компенсацию убытков, но это сложный процесс.

## Резюме
Справка-выписка с биржи с подписью и печатью – полезный, но не единственный документ. Для разблокировки счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ необходимо предоставить полный пакет документов, подтверждающих законность вашего бизнеса, включая налоговую отчетность и фискальные чеки. Если банк откажет – жалоба в ЦБ РФ или суд.

Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Мельник Иван Владимирович · Answer

Така справка банк только обрадует...
И счет заблокируют все и навсегда, и в МВД пойдет сразу

Працко Виталий Александрович · Answer

счет заблокируют

Документация по 161 и 115 ФЗ

Похожие вопросы

Влияют ли поправки июня 206 года на осуждение моего сына по статьям 158, 115, 161 и 162 УК РФ?

Возможность писать на УДО или на поправки после освобождения от наказания по статьям 158 часть 1, 115, 161 часть 1

Вывод денег при блокировке по 115,161 фз

Сын получил общественные работы по статьям 115 и 161 - будет ли это считаться судимостью?

Как правомерно провести верификацию на бирже Foxbit - анализ статей 161 и 115 ФЗ и стоимость процедуры

Возможно ли подать надзорную жалобу после отбытия 3,5 лет по статье 162 часть 4? Возможно ли изменение статьи на статьи 161 и 115?

Скажите пожалуйста были ли какие либо изменения или ожидаются по ст.115 и 161.2 УК.рф.?

Возможность переквалификации дела при осуждении по статье 162 часть 2 без доказательств сговора или группы лиц

Будут ли поправки по ст 158, 161 и 115 УК РФ в этом году?

Осужден по 159.1, 158.1., 112.2,115.1,161.1,162.1,163.1, скажите будет ли по этим статьям амнистия, когда?

Возможность требовать другой способ решения вопроса и установление суммы компенсации в расписке в рамках уголовного

Возможность требования решения вопроса иным способом через адвоката ответчика по уголовному делу (ст.115,116,161 УК РФ)

Сын осужден по статьям 115 и 161 - ждем разъяснения ген. прокуратуры по амнистии

Возможно ли применение амнистии к брату, осужденному по ст. 115 и 161 ч. 2?

Вероятность амнистии для опасного рецедивиста осужденного по статьям 161 и 115

Была судимость 115,158,161 ч 2, срок 4 года.

Сижу по статьям 115 119 161 ч 1 162 ч 1 дали три года возможно ли выйти по у.д.

Отбыл наказание по статье 161,163,115. Освободился месяц назад. Могу ли я подать документы на выдачу заграничного паспорта.

Что произойдет с гражданином Узбекистана, отбывающим наказание по статьям 115 и 161 УК РФ

Насколько правда, что в 2008 году вступили в силу поправки в уголовном кодексе, касаемые ст.161, 161,162, ч.1.

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59