Офис обмена криптовалюты обязан выполнять требования 115-ФЗ?

Question

Офис обмена криптовалюты обязан выполнять требования 115-ФЗ?

Вопрос №24799091 из г. Москва
опубликован 30.10.2025, 21:33

Меснянкина Василиса Николаевна · Accepted Answer

Да, офис обмена криптовалюты обязан соблюдать требования ФЗ №115-ФЗ (ст. 7), если осуществляет операции, подпадающие под определение «организация, осуществляющая операции с денежными средствами». Нарушение влечёт штраф (ст. 15.27 КоАП РФ) или приостановку деятельности.

Алекс И.И. · Answer

Да, офис обмена криптовалюты (криптообменник) обязан соблюдать требования Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – 115-ФЗ), если он признается организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом. Согласно ст. 5 115-ФЗ, к таким организациям относятся, в частности, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации, кредитные организации, а также любые другие организации, которые по роду своей деятельности проводят операции с денежными средствами. Криптообменники, как правило, обменивают криптовалюту на фиатные деньги или наоборот, что подпадает под понятие операций с денежными средствами. Кроме того, в соответствии с Указанием Банка России от 09.12.2021 № 6022-У, операторы обмена цифровых финансовых активов (включая криптовалюты) обязаны соблюдать 115-ФЗ. Обязанности включают: - идентификацию клиентов (в т.ч. выгодоприобретателей); - ведение учета и представление сведений в Росфинмониторинг о подозрительных операциях; - разработка правил внутреннего контроля; - назначение специального должностного лица. На практике, однако, проверки со стороны Росфинмониторинга и других контролирующих органов зачастую не проводятся или проводятся нерегулярно, что создает иллюзию безнаказанности. Тем не менее, за неисполнение требований 115-ФЗ предусмотрена ответственность: 1. **Административная** (ст. 15.27 КоАП РФ): - За неисполнение обязанностей по идентификации, фиксированию, хранению информации – на должностных лиц штраф от 30 000 до 50 000 руб.; на юридические лица – от 100 000 до 200 000 руб. - За непредставление в Росфинмониторинг сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, – на должностных лиц от 30 000 до 50 000 руб. (или дисквалификация до 2 лет), на юридические лица – от 100 000 до 500 000 руб. - За повторное нарушение – повышенные штрафы, вплоть до приостановления деятельности на срок до 90 суток. 2. **Уголовная** (ст. 174, 174.1 УК РФ): - Если организация легализует доходы, полученные преступным путем, либо если в результате нарушения 115-ФЗ были созданы условия для легализации, руководитель или иные лица могут быть привлечены к уголовной ответственности с наказанием вплоть до лишения свободы до 7 лет. 3. **Гражданско-правовая**: возможна отзыв лицензии (если таковая требуется) или запрет на деятельность. Таким образом, несмотря на слабый контроль, риски для криптообменников существуют. Рекомендуется обратиться к юристу для оценки конкретной ситуации и разработки мер соответствия. Если у вас есть похожий вопрос, вы можете задать его в форме ниже.

Мельник Иван Владимирович · Answer

Уголовно и будет наказываться
Нет ни каких офисов

Офис обмена криптовалюты обязан выполнять требования 115-ФЗ?

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях ((с изм. и доп., вступ. в силу с 03.04.2026))

Уголовный кодекс Российской Федерации (ред. от 20.02.2026)

Похожие вопросы

Открытие фирмы для обмена криптовалюты в России - Возможности регистрации в Европе или Балтии без открытия офиса

Ограничен дистанционный доступ к банковскому счету после обмена криптовалюты - как вернуть деньги?

Как вывести деньги из банка после обмена криптовалюты - опыт и рекомендации

Правовой статус и функции оператора обмена криптовалюты - прием платежей и отправка биткоинов

Как подтвердить происхождение средств на платформе для быстрого обмена криптовалюты?

Проверка подлинности письма от BANCO BPI для открытия транзитного счета и обмена криптовалюты на фиатную валюту

Осторожно! Новый лохотрон в России - Bitcoin Bonus и обмен криптовалюты

Столкнулась с проблемой - ИНН в договоре и на штампе отличаются – что делать и как убедиться в легитимности сервиса

Проблема с обменом криптовалюты - скрытый процент и неправильная сумма на обменнике

Проблема с обменом криптовалюты в LivesTradeFX - исчезла комиссия и деньги зависли в техподдержке.

Обменник obmencentr.ru требует зеркальную транзакцию после списания комиссии при обмене криптовалюты

Как подать жалобу при проблемах с обменом криптовалюты на рубли в обменнике в Белизе?

Хочу запустить онлайн обменник, по обмену криптовалюты, USDT и т д..что лучше открыть ИП или ООО?

Мошенничество в обмене криптовалюты - последствия для бизнеса и клиентов.

Я хотела заняться трейдингом, получение прибыли за обмен криптовалюты.

Получение дохода самозанятым через обмен криптовалюты

При обмене криптовалюты на бирже попал в черный треугольник

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59