Как вывести деньги из банка после обмена криптовалюты - опыт и рекомендации

Question

Обменял крипту через криптовалютный обменник, на 700 тыс руб, обменники в основном переводят деньги просто переводом от физического лица, то есть для банка это выглядело как будто мне на карту кто то перевел 700 тыс просто. Написал заявление в банк, описал ситуацию. Банк ответил что нужно чтобы то физ лицо которые мне переводило деньги обосновало свою операцию, но это невозможно.

Как мне теперь вывести деньги из банка (сбербанк) , слышал что можно написать заявление на прекращение сотрудничества и выплатят деньги. 
Могут ли они отказать? И как лучше действовать в этой ситуации?

Мурзич Светлана Николаевна · Accepted Answer

Добрый день. Кирилл, Вы имеет ввиду, что Банк не дает Вам снять Ваши деньги? И требуют подтверждения того лица, от которого они пришли?

Садыков Ильдар Фанисович · Answer

Здравствуйте, Кирилл! Судя по всему речь о блокировке счета согласно требованиям ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Вам нужно подтвердить экономический смысл операции. В этом случае заключите просто договор займа, на основании которого Вы ему перевели деньги, а он Вам. Если будет договор, то сможете получить свои деньги, а оснований отказать не будет.

Озереденко Светлана Николаевна · Answer

Здравствуйте Кирилл!
На основании Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 21.12.2021) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее
В силу данного закона, с Вас сейчас требуют подтверждение дохода, Вам необходимо предоставить либо договор займа на данную сумму, либо Договор дарения денежных средств. 
Связывайтесь с обменником (тех поддержкой) и просите их с Вами заключить данный договор для того чтобы Вы смогли предоставить в банк и снять денежные средства.
Всего Вам наилучшего!

Шишкин Виталий Михайлович · Answer

Здравствуйте Кирилл!

А с обменником не пробовали связаться? В техподдержку не обращались?

Не спешите писать заявление в банк. Попробуйте подтвердить экономический смысл операций и предоставить документальное обоснование. Как то: договор дарения или договор займа. Ст.572, 808 ГК РФ

ст.6, 7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Разина Дарья Алексеевна · Answer

Кирилл, добрый день.
Нет, не так. Заявление о прекращении сотрудничества с банком не поможет.
Согласно статьи 7.2 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)
При отсутствии в расчетном или ином документе, содержащем поручение плательщика, или неполучении иным способом информации, указанной в пункте 1 настоящей статьи, кредитная организация, в которой открыт банковский счет плательщика, обязана отказать в выполнении поручения плательщика, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 настоящей статьи.
----------
В этой ситуации надо Вам с обменником крипты связаться, чтобы предоставили подтверждающие документы по основаниям перевода
----------
Источник: статья 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 21.12.2021) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее
С уважением.

Как вывести деньги из банка после обмена криптовалюты - опыт и рекомендации

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 2 (ред. от 24.06.2025, с изм. от 16.12.2025)

Похожие вопросы

Произошел сбой системы в обменнике, который удвоил мои средства, но теперь требует оплату активации аккаунта

Как вернуть заблокированные деньги у брокера-мошенника - история о предложениях через блокчейн, страховке и транзитном счете

Как поступить, если попался на лживый банковский обман с требованием оплаты ежемесячных взносов?

Частный инвестор требует платеж за идентификацию после перевода займа в Lloyd Bank - Как решить спор о заключенной сделке

Предложение работы - перевод денег с возможностью оставить 10% за услуги. Но что стоит ожидать?

Как вернуть деньги переведенные в биткоинах на адрес криптокошелька CFD брокера, зарегистрированного на Кипре?

Он все сделал без моего одобрения, я узнал только тогда, когда 5 000 евро поступили на счет.

Банк Барклайс требует оплатить 20% за международный перевод, это законно?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59