Как вывести деньги из банка после обмена криптовалюты - опыт и рекомендации

Здравствуйте, Кирилл! Судя по всему речь о блокировке счета согласно требованиям ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Вам нужно подтвердить экономический смысл операции. В этом случае заключите просто договор займа, на основании которого Вы ему перевели деньги, а он Вам. Если будет договор, то сможете получить свои деньги, а оснований отказать не будет.

Здравствуйте Кирилл!

На основании Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 21.12.2021) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом [b]подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее[/b]

В силу данного закона, с Вас сейчас требуют подтверждение дохода, Вам необходимо предоставить либо договор займа на данную сумму, либо Договор дарения денежных средств.

Связывайтесь с обменником (тех поддержкой) и просите их с Вами заключить данный договор для того чтобы Вы смогли предоставить в банк и снять денежные средства.

Всего Вам наилучшего!

Здравствуйте Кирилл!

А с обменником не пробовали связаться? В техподдержку не обращались?

Не спешите писать заявление в банк. Попробуйте подтвердить экономический смысл операций и предоставить документальное обоснование. Как то: договор дарения или договор займа. Ст.572, 808 ГК РФ

ст.6, 7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Кирилл, добрый день.

Нет, не так. Заявление о прекращении сотрудничества с банком не поможет.

Согласно статьи 7.2 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)

При отсутствии в расчетном или ином документе, содержащем поручение плательщика, или неполучении иным способом информации, указанной в пункте 1 настоящей статьи, кредитная организация, в которой открыт банковский счет плательщика, обязана отказать в выполнении поручения плательщика, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 настоящей статьи.

----------

В этой ситуации надо Вам с обменником крипты связаться, чтобы предоставили подтверждающие документы по основаниям перевода

----------

Источник: статья 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 21.12.2021) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее

С уважением.