Мошенничество при оформлении ИП и счетов для кредита

Question

Здравствуйте мне нужен был кредит но стем что у меня плохая кредитная история Ия проходила банкротство 3 года назад нашла сайт в Яндексе где мне предложили помощь в получении кредита потом через ватсап мне предложили оформить ип в т бизнес я написала что 3 года назад я проходила банкротство мне написали ничего страшного сама я не смогла открыть они написали на ватсап что сделают сами я дала все свои данные потом когда открыли ИП сказали нужно открыть расчетные счета с их банками партнёрами счета я открыла потом мне сказали дать им пароли я все им дала через ватсап мне начали приходит и уходить денежные средства я написала что происходит мне ответили не волнуйтесь это деньги компании чере 5 дней исчезли из ватсап я обратилась в банки чтобы закрыли счета в банках мне сказали обратить в правоохранительные органы я обратилась у меня не приняли заявление и сказали сама виновата что мне делать

Швайцер Александр Александрович · Accepted Answer

Добрый вечер!

Вы стали жертвой мошенничества: вас ввели в заблуждение, оформили ИП на ваши данные, получили доступ к расчетным счетам и использовали их для проведения операций. Передача третьим лицам паролей от банковских счетов не лишает вас права на защиту.

Согласно ст. 141 УПК РФ, полиция обязана принять любое заявление о преступлении, а отказ «потому что вы сами виноваты» является незаконным.

Действия в отношении вас подпадают под признаки преступлений по ст. 159 УК РФ (мошенничество) и ст. 187 УК РФ (незаконные операции с платежными средствами).

Вы вправе:

Подать повторное заявление в полицию — в дежурную часть, через сайт МВД («Прием обращений») или через прокуратуру.

Требовать регистрации сообщения в КУСП (ст. 144–145 УПК РФ).

Подать жалобу в прокуратуру на незаконный отказ в приеме заявления (ст. 124 УПК РФ).

Закрыть ИП через ФНС и сообщить банкам о несанкционированных операциях.

Алекс И.И. · Answer

## Ситуация и ваши действия Вы стали жертвой мошенников, которые, используя вашу уязвимость (плохая кредитная история, банкротство), убедили вас открыть ИП и банковские счета, а затем использовали их для проведения незаконных операций. Полиция отказывается принимать заявление, но это не значит, что вы бессильны. ### 1. Немедленные шаги - **Свяжитесь с банками**, где были открыты счета, и потребуйте их **заблокировать**. Объясните ситуацию: вы стали жертвой мошенников, счета используются без вашего ведома. Запросите выписки по движениям средств. - **Смените все пароли** к онлайн-банкингу и установите двухфакторную аутентификацию. - **Сохраните все доказательства**: переписку в WhatsApp, скриншоты сайта, данные мошенников (номера телефонов, реквизиты карт/счетов). ### 2. Обращение в полицию - Повторно обратитесь в отдел полиции с **письменным заявлением** о мошенничестве. Укажите, что вам причинен ущерб (даже если вы не потеряли деньги напрямую — вы несете риск ответственности за операции по счетам). Ссылайтесь на ст. 159 УК РФ (мошенничество) или ст. 187 (неправомерный оборот средств платежей). - Если отказывают в принятии, требуйте **письменный отказ**. С ним можно обратиться в прокуратуру или вышестоящий орган МВД. ### 3. Правовая защита - **Обратитесь к юристу** (или адвокату) для подготовки документов и представительства. Возможно, потребуется заявление о непричастности к операциям по счетам. - **Проверьте статус вашего банкротства**: если процедура завершена, действия мошенников не должны влиять на ваши долги. Но сообщите финансовому управляющему о сложившейся ситуации. ### 4. Дополнительные меры - **Уведомите налоговую инспекцию** о том, что ИП открыто мошенниками, и вы не осуществляете деятельность. Это снизит риск доначисления налогов. - **Подайте заявление в Роскомнадзор** о нарушении прав субъекта персональных данных (утечка ваших паспортных данных). ### 5. Резюме Ваша ситуация — мошенничество с использованием ваших персональных данных. Немедленно блокируйте счета, собирайте доказательства и настаивайте на возбуждении уголовного дела. Самостоятельно вы мало что можете исправить, но с помощью юриста и настойчивости есть шанс минимизировать последствия. Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Людмила · Answer

Что делать

Абаева Марьяна Николаевна · Answer

Здравствуйте Людмила

Запросите кредитную историю 
Вполне возможно на вас был оформлен кредит

Создайте личный кабинет на сайте ФНС и подайте заявку о закрытии ИП

Далее если был взят кредит , еще раз нужно будет обратиться в полицию с заявлением, но только с грамотным заявлением . Обсудить нужно будет с юристом

Олег · Answer

Написать заявление в отделении полиции о совершённом в отношении вас мошенничестве, там есть образец в отделении и указать что суммы крупные и как можно скорее, завтра рано утром. Пока ещё  международные мошенники ничего не сделали с вашими счетами. Приглашать юриста, которые занимаются закрытием ИП. Писать в банки что вам недоступны счета. У вас веселье только начинается, если не закончиться уголовным делом, то будет хорошо.

Панфилов Анатолий Федорович · Answer

Заявление в полицию подать.

Турчин Дмитрий Игоревич · Answer

Добрый день! 
Да, Вас мошенники обманули👆
Через Ваш расчетный счет ИП провели деньги. 
Теперь Вам придется налоги еще платить и взносы в социальный фонд, 
Возможно, что еще и и кредит на Вас оформили... 
Закажите кредитный отчет в БКИ👆
Далее закажите выписки по движению денежных средств в банке за все время. 
Также ждите процессуальное решение из полиции по Вашему заявлению👆

Працко Виталий Александрович · Answer

Здравствуйте !

В данном случае, это мошенничество.

Вам обращаться необходимо незамедлительно с заявлением в полицию о проведении доследственной проверки (ст.144-145 УПК РФ), в целях выявления виновного лица по данному факту совершения мошеннических действий и возбуждении уголовного дела (ст.159 УК РФ).

Всего доброго Вам!

Мошенничество при оформлении ИП и счетов для кредита

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Уголовно-Процессуальный кодекс Российской Федерации (08.03.2026)

Уголовный кодекс Российской Федерации (ред. от 20.02.2026)

Похожие вопросы

Уведомление от банка развития - оплатить комиссию за перевод денег при оформлении кредита

Ложные сведения при оформлении кредита - мошенничество с датами работы и занятостью

Оплата комиссии за перевод денег при дистанционном оформлении кредита - мошенничество или законная практика?

Операторы банка Холсалдинг требуют дополнительные платежи перед оформлением кредита - мошенничество?

Правомерность использования факсимиле при оформлении кредита на торговой точке

Мошенничество при оформлении кредита в Мосрегионбанке - требование оплатить счет, страховку и курьера

Мошенничество при оформлении кредита в Балтик кредит - как вернуть потерянные деньги

Мошенничество при оформлении кредита в Премьер Кредит Банке - заблокированная карта и требование оплаты страховки

Уголовная ответственность за мошенничество при оформлении кредита - порог ущерба для банка или МФО

Мошенничество при оформлении кредита - фирма оформила документы для физического лица как для юридического

Как распознать мошенничество при оформлении кредита через сайт - опыт жертвы.

Возможное мошенничество при оформлении кредита в Евросети - как защитить свои права?

Мошенничество при оформлении кредита через бизнес аккаунт - что делать?

Мошенничество при оформлении кредита - Как вернуть свои деньги?

Как распознать мошенничество при оформлении кредита в КредитДоктор - оплата страховки без гарантированного одобрения заявки?

Вопрос о том, возможно ли совершить мошенничество при оформлении кредита в банке через изменение данных о должности и доходе

Опасный опыт - Мошенничество при оформлении кредита в Мосфинансбанке

Мошенничество при оформлении кредита онлайн - жертва потеряла 50000 рублей и осталась без денег и без зарплаты

Мошенничество при оформлении кредита - как защитить себя от финансовых ловушек

Предостережение - возможное мошенничество при оформлении кредита через брокера в Россельхозбанке

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59