Мошенничество с кредитом через подставное ИП и счета

Question

Здравствуйте мне понадобился кредит нашла на сайте помощь с кредитом обратилась мне на ватсап написали на ватсап нужно открыть ИП я не смогла потом мне предложили сами откроют и открыть счета в 4 банках я так и сделала потом этот человек написал с вами связаться специалист он связался написал чтобы я ему дала пароли я и дала потом он сказал будут приходит коды передавать ему коды приходили и я их писала через ватсап на следующий день в двух банках начали то приходить на счёт деньги то уходить я написала этому специалисту что происходит он написал не волнуйтесь это деньги нашей компании что брутто я работаю у них на маркплейсте я не стала волноваться через 6 дней этот специалист исчез из Ватсаппа я поняла что это что-то не так написала в поддержку в банки чтобы заблокировали счета в банке написали обратиться в правоохранительные органы я обратилась меня там отчитали и сказали что меня теперь посадят в тюрьму у меня сохранилась переписка с ними я мне думала что все будет вот так я просто хотела взять кредит что со мной теперь будет

Арзуманян Раксана Владимировна · Accepted Answer

Вам нужен адвокат, и чем быстрее, тем лучше. Это не та ситуация, которую можно решить самостоятельно.

Алекс И.И. · Answer

Вы стали жертвой мошенников, которые использовали ваши банковские счета для проведения незаконных операций (вероятно, обналичивания или отмывания денег). Передача паролей и кодов подтверждения третьим лицам является грубым нарушением правил безопасности банков, что может повлечь как административную, так и уголовную ответственность, если будет доказан умысел. Однако, поскольку вы действовали по указанию мошенников, не осознавая противоправности, это может смягчить вашу ответственность. **Что делать:** 1. Немедленно обратитесь в банки, где открыты счета, с заявлением о мошенничестве. Требуйте заблокировать счета и предоставить выписки о движении средств. 2. Соберите все доказательства: переписку в WhatsApp, скриншоты, голосовые сообщения, данные контактов мошенников. 3. Подайте заявление в полицию (отдел по борьбе с киберпреступностью) с подробным описанием событий и приложением доказательств. Настаивайте на том, что вы являетесь потерпевшим, а не соучастником. 4. Обратитесь к адвокату, специализирующемуся на уголовных делах, для защиты ваших интересов. **Юридические последствия:** - Если следствие установит, что вы действовали добросовестно и не знали о преступном характере операций, уголовное дело против вас может быть прекращено за отсутствием состава преступления. - Однако, если будет доказано, что вы хотя бы допускали возможность незаконных действий, вас могут привлечь к ответственности по ст. 174 УК РФ (легализация доходов) или ст. 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей). Наказание — от штрафа до лишения свободы. - В любом случае, вы рискуете быть включенным в черные списки банков и не сможете открывать счета в будущем. **Резюме:** Ваша главная задача — доказать, что вы сами стали жертвой мошенников. Соберите максимум доказательств и немедленно обратитесь к юристу. Не предпринимайте самостоятельных попыток «разобраться» с мошенниками. Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Буланкина Светлана Николаевна · Answer

Здравствуйте, Людмила. Не факт, что посадят (хотя не исключено - зависит от того, что конкретно делалось от Вашего имени, на какие суммы брались кредиты и т.д.). В полиции надо обязательно оставить заявление о факте мошенничества. ст.159 УК. в отношении Вас (не просто устно что-то им говорить и слушать отчитывания, Людмила). С уважением, юрист Светлана Буланкина *Если Вам необходима дополнительная консультация, помощь с документами, Вы можете обратиться в чат выбранного юриста.

Олег Палыч · Answer

Мошенники ничему Вас не научили - упорно ищете помощь в интернете. Следует появиться лично в адвокатской конторе и заключать договор с живым человеком. 
Переписку с жуликами нужно сохранить в облаке Google, если не поздно уже. Она потребуется для защиты в уголовном процессе.

Баранов Максим Александрович · Answer

Что с Вами будет - зависит от того, какие именно банковские операции были через ИП.
Надеюсь что Вы все же подали заявление в полицию.

Ерхов Вадим Геннадьевич · Answer

ст 51 Конституции РФ -не давать показания без ВАШЕГО адвоката

Панфилов Анатолий Федорович · Answer

Странно это всё как-то уже лет 20 всем пишут не передавать ни никому никакие коды А вы передаёте. 
Всем известно что кредиты банки дают вам предлагают оформить какое-то ИП непонятное Как связаны с кредитами вы всё выполняете это.. как это всё понять не ясно..заявление в полицию разумеется подавайте.
ИФНС закройте ИП разумеется

Мошенничество с кредитом через подставное ИП и счета

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Уголовный кодекс Российской Федерации (ред. от 20.02.2026)

Похожие вопросы

Опасность онлайн-мошенничества - подставные кредиты от фиктивных представителей Росбанка

Мошенничество через подставную букмекерскую контору - стоит ли обращаться в правоохранительные органы?

Обман при оформлении кредита через подставное ИП

Риски и последствия обмана при получении кредита через подставное ООО с Васей Пупкиным в роли гендиректора

Человек взял кредит через подставное лицо Я был поручителем Она перестала платить Банк подал в суд На суде она

Как доказать, что ответчик несет ответственность за снятие денег со счета через подставное лицо во время апелляционного процесса?

Как я стал жертвой мошенников в автосалоне - оформили кредит через подставную фирму и завысили цену на автомобиль

Я потеряла копию паспорта. Возможны ли какие либо последствия этого? Например подставной кредит и так далее. Стоит ли волноваться?

Какие последствия ждут бывшего кредитного специалиста, если были выданы кредиты подставным лицам?

Арест имущества после подставного кредита - что делать и как разобраться

Куда обратиться, чтобы найти виновных и избавиться от подставного кредита

Обманным путем задурманили голову и продав пылесос втрое дороже оформили по через подставных лиц кредит в ренессанс банке.

Банк Ренессанс Кредит - мошенничество с кредитом и неправомерное требование возмещения средств

Проблемы с кредитом - мошенничество и неплатежи. Что делать?

Опыт с банковским кредитом - мошенничество и невыполнение обязательств

Проблемы с кредитом - мошенничество и гражданский иск

Проблемы с кредитом - мошенничество и вызов в суд

Проблемы с кредитом - мошенничество, невыполнение обязательств и отсутствие связи с бывшим партнером

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59