Можно ли взыскать с банка убытки от мошенничества по 369-ФЗ?

Question

Попались на мошенников в телеграмме, хотели купить авто из Европы через Беларусь. Перевели мошенникам, скорее всего на дропперские счета, деньги через отделение банка ВТБ. Возбудили уголовное дело. Переводы делали два дня подряд, по одному крупному переводу на разные физлица. Первый перевод делали после подписания анкеты о том, что не находимся под влиянием мошенников, и делали его в присутствии сотрудника банка и в это время с нами на громкой связи разговаривали мошенники. Перевод не был заблокирован на период охлаждения, хотя сумма нетипичная, частота нетипичная, место и способ отправки нетипичные. Второй перевод был сделан в том же отделении банка на следующий день. Так же дали сначала подписать анкету и быстренько провели деньги. Подали обращения в оба банка. 
Вопрос: имеет ли смысл судиться с банком и пытаться отсудить компенсацию за счет банка согласно 369-ФЗ? 
Подавать в суд на дропперов на неосновательное обогащение смысла наверное не очень много, так как денег у них скорее всего нет, а хочется всю сумму вернуть.

Ермаков Сергей Александрович · Accepted Answer

Добрый день!

К сожалению, спор с банком перспектив не имеет.

С уважением, юрист Ермаков Сергей Александрович.

Алекс И.И. · Answer

Да, имеет смысл рассматривать возможность взыскания убытков с банка по 369-ФЗ (Федеральный закон «О национальной платежной системе»). Согласно статье 9.2 данного закона, оператор по переводу денежных средств (банк) обязан принимать меры по предотвращению несанкционированных операций. Если банк не выполнил эту обязанность, он может нести ответственность.

В вашем случае есть несколько аргументов в пользу предъявления требований к банку:
1. Банк не применил «период охлаждения» для нетипичной операции, хотя признаки (сумма, частота, способ) могли указывать на возможное мошенничество.
2. Переводы совершались под давлением мошенников (разговор по громкой связи), что банк мог заметить.
3. Банк дважды не предотвратил подозрительные операции, что может свидетельствовать о недостаточности его систем контроля.

Рекомендуется:
1. Собрать все документы: квитанции о переводах, анкеты, подтверждения обращения в банк, материалы уголовного дела.
2. Направить в банк претензию с требованием возместить убытки на основании 369-ФЗ, указав на его неисполнение обязанностей.
3. Если банк откажет, подать иск в суд. Суды в подобных случаях иногда встают на сторону потребителей, особенно если доказана вина банка в недостаточном контроле.

Что касается иска к дропперам, действительно, шансы на реальное взыскание невелики, так как они часто являются подставными лицами без активов. Поэтому основной фокус стоит сделать на банке. Срок исковой давности – 3 года с момента, когда вы узнали о нарушении прав.

Атнагулова Елена Валерьевна · Answer

Нельзя

Можно ли взыскать с банка убытки от мошенничества по 369-ФЗ?

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 1 (ред. от 31.07.2025, с изм. от 25.03.2026)

Похожие вопросы

Арбитражный суд взыскал УК долги за свет воду. Суд. расходы являются убытком. Взыскать убытки с жильцов.

Скажите пожалуйста по банку хоум кредит банк будет 30 суд есть ли смысл?осталось выплатить основной долг ,штраф

Необоснованное использование кредита - Как защитить себя от мошенничества и взыскать убытки

Есть ли решения которые суд идут в пользу ответчика снижают ли ,так как у меня проценты оплачены,осталось основной

Как взыскать убытки с банка если банк не исполняет решение суда

Потеря денег из-за задержки банка с выдачей закладной - могу ли я взыскать убытки от банка?

Возможно ли взыскать убытки с банка за неустойку по вине банка?

Как взыскать убытки с банка, который ввел в заблуждение и причинил ущерб в результате сорванной сделки?

Несвоевременное получение заказного письма от Альфа-банка - как взыскать убытки и какие шаги предпринять

Интересно а можно взыскать убытки в этом случае с настоящего отца, или регрессом понесенные расходы?

Скажите, пожалуйста, в каких случаях можно взыскать убытки с судебного пристава-исполнителя за счет казны?

Можно взыскать убытки от расторжения договора с 1-м поставщиком?

Проблема с присвоением денежных средств директором - отправлять в Арбитражный суд выписку из банка или просить взыскать убытки?

Раскрытие сговора и недостачи - Как бороться с мошенничеством в магазине и взыскать убытки?

Можно ли взыскать убытки, моральный вред и штраф за повреждённый аппарат?

Можно ли взыскать убытки за прошлый период в случае истечения срока действия договора лизинга и исполнения обязательств?

Можно ли взыскать убытки при расторжении договора с поставщиком мед. товаров на основании нарушения сроков поставки?

Можно ли взыскать убытки в виде штрафа за простой вагонов с организации, которая производит слив, налив, хранение нефтепродуктов?

Перевозчик получил штраф за перегруз - можно ли взыскать убытки с заказчика?

Можно ли взыскать убытки у мастера после автомобильного ремонта, если мотор вышел из строя из-за отсутствия охлаждающей жидкости?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59