Можно ли вернуть ошибочный перевод частями с другой карты?

Question

У меня такая ситуация, мне ошибочно перевели 100 тысяч, был запрос в банк чтоб средства отправили обратно обоненту, до сих пор не отправили, теперь у меня арест всех счетов, по 116-Ф 3.
Я на связи с человеком у которого мошеническим путем перевели эти 100 тысяч на мою карту.
Деньги на счёте есть но банк до сих пор их не отправляет уже больше 2 месяцев.
Могу ли я перевести этому человеку сама частями эти 100 тысяч, но с другой карты человека, надеясь на честность и то что будет отозвано с её стороны заявление об аресте всех моих счетов

Горбунова Инга Викторовна · Accepted Answer

Арест счетов означает, что любые денежные операции по нему запрещены.

Ошибочно зачисленные средства должны быть возвращены банком только по официальному запросу отправителя или постановлению правоохранительных органов. Самовольные переводы, особенно с других счетов и карт, не повлияют на арест, и могут привести к дополнительным подозрениям в участии в мошеннических действиях (ст. 159 УК РФ).

Если потерпевший согласен, пусть он напишет заявление в банк и в орган, наложивший арест, о снятии ареста.

Обратитесь в орган, наложивший арест, и уточните,как его снять ( например, после возврата средств).

Алекс И.И. · Answer

Ситуация, которую вы описываете, является сложной и требует осторожного подхода. Разберём её по пунктам.

1. **Правовая основа ареста счетов**: Арест ваших счетов, скорее всего, наложен в рамках Федерального закона №115-ФЗ (о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём) или №161-ФЗ (о национальной платёжной системе), а не 116-ФЗ, который регулирует вопросы административных правонарушений. Банк обязан блокировать операции при подозрении в мошенничестве или отмывании денег, особенно если поступил запрос от правоохранительных органов или есть признаки нелегитимности перевода.

2. **Ошибочный перевод и мошенничество**: Факт, что перевод был осуществлён мошенническим путём на вашу карту, усложняет ситуацию. С юридической точки зрения, эти средства могут рассматриваться как полученные в результате преступления, что обязывает банк заморозить операции до выяснения обстоятельств. Ваше общение с отправителем денег — это положительный шаг, но не гарантирует снятия ареста.

3. **Риски самостоятельного возврата денег**: Перевод 100 тысяч частями с другой карты этому человеку **крайне не рекомендуется** по нескольким причинам:
- **Юридические риски**: Это может быть расценено как попытка скрыть следы мошенничества или воспрепятствовать расследованию, что усугубит ваше положение.
- **Отсутствие гарантий**: Даже если отправитель обещает отозвать заявление, у него может не быть полномочий для этого — арест часто инициируется банком или правоохранительными органами на основе их внутренних процедур.
- **Финансовые потери**: Вы рискуете потерять деньги, если арест не будет снят, а переводы окажутся безвозвратными.
- **Путаница в документах**: Самостоятельные переводы могут осложнить бумажную волокиту и затянуть процесс разблокировки счетов.

4. **Что делать в вашей ситуации**:
- **Обратитесь в банк письменно**: Запросите официальное разъяснение причин ареста и порядок его снятия. Уточните, требуется ли возврат средств через банковские каналы.
- **Соберите доказательства**: Сохраните переписку с отправителем, где он подтверждает, что перевод был ошибочным или мошенническим, и его намерение отозвать претензии.
- **Рассмотрите досудебное урегулирование**: Если отправитель согласен, составьте с ним соглашение о возврате средств через банк, но только после консультации с юристом.
- **Проконсультируйтесь с юристом**: Это ключевой шаг. Юрист поможет:
- Проанализировать документы от банка.
- Подготовить жалобу в ЦБ РФ или суд, если банк бездействует.
- Оценить риски уголовного преследования.
- Разработать стратегию для быстрого снятия ареста.

**Краткое резюме**: Не переводите деньги самостоятельно — это рискованно и может ухудшить ситуацию. Арест счетов связан с подозрением в мошенничестве, и его снятие требует официальных процедур через банк или правоохранительные органы. Учитывая, что прошло уже более двух месяцев, бездействие банка может быть основанием для жалобы.

**Рекомендация**: Обратитесь к юристу, специализирующемуся на банковском праве или финансовых спорах. На этом сайте вы можете найти экспертов, ответивших на похожие вопросы — напишите им в личные сообщения для консультации. Например, юристы с опытом в темах «Банк» или «Финансы» смогут дать персональные рекомендации, учитывая детали вашего дела.

Тарханова Полина Дмитриевна · Answer

Обратитесь в банк письменно: Запросите официальное разъяснение причин ареста и порядок его снятия. Уточните, требуется ли возврат средств через банковские каналы.

- Соберите доказательства: Сохраните переписку с отправителем, где он подтверждает, что перевод был ошибочным или мошенническим, и его намерение отозвать претензии.

- Рассмотрите досудебное урегулирование: Если отправитель согласен, составьте с ним соглашение о возврате средств через банк, но только после консультации с юристом.

Петр · Answer

116-ФЗ - Это закон о безопасности промышленных объектов.
......
Может быть - это 115-ФЗ?
Только по 115-ФЗ блокирует банк, а не человек.
"отозвано с её стороны заявление об аресте всех моих счетов" - ни по какому такому заявлению частного лица счета не блокируют.

Петр · Answer

№115-ФЗ - это Федеральный Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»
.....
Ошибочные переводы под него не подпадают.

Працко Виталий Александрович · Answer

Можно вернуть ошибочный перевод частями с другой карты

Можно ли вернуть ошибочный перевод частями с другой карты?

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Уголовный кодекс Российской Федерации (ред от 15.08.2026)

Похожие вопросы

Как вернуть ошибочный перевод с карты в социальную сеть ОК на сумму в 900 рублей?

Карту заблокировали, а деньги арестовали - как вернуть ошибочный перевод на карту Сбербанка?

Как вернуть ошибочный перевод на карту сбербанка, орестованную судебными приставами?

Как вернуть ошибочный перевод на карту в Сбербанке, если на ней стоит арест?

Как вернуть ошибочный перевод, если карта арестованна?

Как вернуть ошибочный перевод, если карта находится в аресте и деньги уже списаны?

Как вернуть ошибочный перевод на другой счет - процедура и необходимые документы

Как вернуть ошибочный перевод с кредитной карты в банке Сбербанк?

Как вернуть ошибочный перевод на арестованную карту Сбербанка и снять взыскание?

Как вернуть ошибочный перевод на заблокированную карту?

Как вернуть ошибочный перевод 12 000 рублей, если карта арестована судебными приставами по запросу налоговой - практические советы

Как вернуть ошибочный перевод через СБП при заблокированной карте?

Неожиданно поступившие деньги на карту Сбербанка - как правильно поступить и вернуть ошибочный перевод?

как мне вернуть ошибочный перевод сделанный на чужую арестованную приставами карту. Благодарю.

Как вернуть ошибочный перевод (золотая корона) при ошибке кассира, если отправитель просит вернуть его себе, а не банку?

Как вернуть ошибочный перевод, если его списали приставы?

Как вернуть ошибочный перевод, если на него наложен арест? Советы от пострадавшей

Как вернуть ошибочный перевод за коммунальные услуги из-за ошибки в мобильном приложении Сбербанк - опыт и советы

Как вернуть ошибочный перевод с расчетного счета ИП без уплаты налога?

Как вернуть ошибочный перевод, если получатель отказался?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59