Кредитный брокер просит открыть ООО и счета - это нормально?

Question

Здравствуйте, похожая ситуация. Кредитный брокер просит открыть ООО, потом несколько расчетных счетов. Никуда пока не просит перевести. Но подскажите нормально ли это?

Чистяков Александр Евгеньевич · Accepted Answer

Здравствуйте

Нет логичной связи. Чтобы получить кредит (даже для бизнеса), не нужно специально открывать ООО и несколько расчётных счетов «на всякий случай». Банки рассматривают заявку на основе бизнес-плана, оборотов, залога — а не количества счетов. Если брокер настаивает на этом как на обязательном шаге, скорее всего, цель не в том, чтобы помочь вам, а в том, чтобы получить контроль над вашими реквизитами.

Прочитайте, пожалуйста, личные сообщения от юристов на этом сайте (верхний правый угол экрана).

Алекс И.И. · Answer

Ситуация, когда кредитный брокер просит открыть ООО и несколько расчетных счетов, может быть как законной, так и подозрительной. Рассмотрим возможные риски и рекомендации.

**Возможные законные причины:**
- Для получения бизнес-кредита или кредитной линии на компанию может потребоваться наличие юридического лица и счетов для обслуживания.
- Некоторые программы кредитования ориентированы на действующие компании с оборотом.

**Основные риски:**
1. **Мошенничество:** Брокер может использовать ваши счета для отмывания денег, незаконных транзакций или получения кредитов без вашего ведома.
2. **Финансовая ответственность:** Если компания будет задействована в сомнительных операциях, вы как учредитель можете нести ответственность.
3. **Потеря контроля:** Передача паролей и доступа к счетам третьим лицам крайне опасна.

**Что делать:**
- Не передавайте никому доступ к открытым счетам (логины, пароли, ЭЦП).
- Тщательно проверьте репутацию брокера: отзывы, лицензии, регистрационные данные.
- Уточните, какие именно кредитные продукты предлагаются и почему требуется открытие нескольких счетов.
- Заключите договор с брокером, где четко прописаны обязательства сторон и порядок использования счетов.
- Проконсультируйтесь с юристом перед тем, как подписывать документы на регистрацию ООО.

**Краткое резюме:** Открытие ООО и счетов по просьбе брокера не является стандартной практикой и несет риски. Насторожитесь, если брокер не объясняет четко цель и не предоставляет подтверждающие документы. Лучше отказаться от услуг такого брокера или получить независимую юридическую консультацию.

Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Степанов Альберт Евгеньевич · Answer

Ненормально! Это явно мошенник.
С уважением.

Крапивин Антон Валерьевич · Answer

Здравствуйте! Нет, это абсолютно ненормально и крайне опасно. Скорее всего, вас втягивают в незаконную схему по обналичиванию или отмыванию денег (так называемый «обнал»), где вам отведена роль «дропа» или «номинального директора».

Петр · Answer

Ненормально.
Через ваше ООО могут прогнать левые деньги, после чего вы останетесь с огромными налогами. Это в лучшем случае.
А в худшем случае - загремите в тюрьму - если деньги пойдут на наркотики, терроризм или "в сопредельное государство", с которым сейчас ведется СВО.
Сроки там - огромные.

Ирина Николаевна · Answer

Это явный мошенник. Немедленно прекратите с ним общение и ни в коем случае, не сообщайте ему какие-нибудь коды из СМС, что бы он не говорил и кем-бы не представлялся (даже сотрудником банка).

Кредитный брокер просит открыть ООО и счета - это нормально?

Похожие вопросы

Кредитный Брокер ООО «Финансинвест НН»это не мошенники? 89867277075

Опыт клиента - Кредитный брокер ООО Фианс - надежный помощник или обман? Рассмотрим мой опыт работы с ними

Кредитный брокер просит открыть карты и провести транзакцию? Это мошенники?

Предложение по оплате основного долга микрозайма с процентами без просрочек для ООО Первый Санкт-Петербургский Кредитный брокер

Кредитный брокер, просил открыть карту банка и затем попросил провести какую нибудь покупку на 800₽ через неё.

Может ли кредитный брокер просить открыть ИП для получения кредита?

Кредитный брокер предлагает открыть ООО и счета в банках и перевести на р/с деньги, для получения кредита, что мне делать

Кредитный брокер просит оплатить кредитную историю, это законно?

Кредитный брокер просит 15000 на редактирование кредитной истории могут ли они отредактировать кредитную историю?

Кредитный брокер просит переслать на счет предоплату и копии фото и документов по электронной почте. Опасно ли это?

Если кредитный брокер, просит прислать фото паспорта для получения кредита это мошенник или нет.

Кредитный брокер просит скинуть ему на почту копию документов нужно это делать и или нет.

Кредитный брокер просит денег для поднятия баллов! Обман ли это?

Кредитный брокер просит перевести комиссию за перевод кредита на корпоративную карту это мошенничество?

Кредитный брокер просит, чтобы я взяла выписку из РУБАИ и сбросила ему на эл. почту. Это мошенничество?

Кредитный брокер просит список документов для оформления кредита но предоплаты не берет! Опасно отправлять документы?

Кредитный Брокер просит оплатить предоплату в полном объёме, что делать по скажите.

Кредитный брокер просит оплатить финансовый рейтинг для одобрения кредита. По факту он у меня маленький. Стоит ли оплачивать?

Кредитный брокер просит оплатить страховку.

Кредитный брокер просит оплатить за документы как быть в такой ситуации.

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59