Задано вопросов 1, из них VIP - 1
Калининград, 05.04.2014, 01:53

Банк заблокировал карту - что делать и как защитить свои средства?

Вопрос №3699706 из г. Калининград
опубликован 05.04.2014, 01:53
Являюсь организатором совместных покупок. Все оформлено в налоговой по консультации с налоговиками как ЕНВД. Все было оформлено на мужа. С весны 2013 переехали на ПМЖ за 6000 км. в Калининград. Подали заявление на перевод ИП. Налоговая молчит. В октябре у мужа истек срок действия карты. Все оплаты перевела на свою (пока ИП не являюсь). 03.04 карту заблокировали по инициативе банка без доступа к информации всем сотрудникам банка. Обязали обратиться по месту ведения счета, т.е. за 6000 км. от Калининграда. Заявление на разблокировку написали, но когда придет ответ и когда появится возможность снять хотя бы деньги невозможно. Имеет ли право банк заблокировать карту без объяснения причин? Причины я предполагаю, как незаконная предпринимательская деятельность. Но в случае подтверждения моей догадки имеет ли право задерживать средства на карте?
Читать ответы (3)
Лучший ответ
Рекомендуется

Банки считают своим правом требовать у клиентов документы, подтверждающие их доходы, а если их не предоставляют или документы не устраивают банк, то они просто блокируют карту и другие дистанционные способы управления счетами.

Данные действия банки обосновывают ФЗ № 115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", который, якобы, дает им такие права.

Согласно данному ФЗ банки должны требовать обоснования дохода при транзакции от 600 000 руб.

05.04.2014, 01:55
Оценка автора вопроса:
Спасибо за ответ! Но мои транзакции были намного до указанных пределов. По вашему ответу я не могу даже ничего предположить. Расходные операции я могу предъявить по всем имеющимся у меня документам. Запросов от банка, налоговой, ОБЭП у меня нет. Ваш ответ пока не может мне помочь((
Задать вопрос юристу

3 юристa дали 3 ответa на вопрос


Средний стаж юристов: 17 лет
Первый ответ получен через 2 минуты

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Налоговый кодекс Российской Федерации часть 1 ((ред. от 11.02.2026))

В данном случае эффективна будет личная консультация, а иначе выходит аналогия со сценой из фильма Собачье сердце с прорицательнецей "из Парижа и Сицилии" в цирке (всё построено на силах природы и с разрешения месткома и культпросветкомиссии),

так вот Шариков там задает вопрос: - "Какое самое главное событие в моей жизни ?"

- "Самое главное событие в вашей жизни у вас впереди"

05.04.2014, 02:05

ФНС постаралась - у Вас есть взаимозависимость (ст. 20 НК РФ: "Взаимозависимыми лицами для целей налогообложения признаются физические лица и (или) организации, отношения между которыми могут оказывать влияние на условия или экономические результаты их деятельности или деятельности представляемых ими лиц, а именно:3) лица состоят в соответствии с семейным законодательством Российской Федерации в брачных отношениях, отношениях родства или свойства, усыновителя и усыновленного, а также попечителя и опекаемого").

Именно в налоговой, когда им поступила информация от ФМС о смене места жительства, они увидели непонятные проводки по картам супругов.

Банк, если не исполнит требование налоговой инспекции, будет оштрафован и (или) проверен надзорным органом (Банком России) с возможной дисквалификацией руководителя кредитного учреждения - оно ему это надо?

Разбирайтесь с налоговой инспекцией - это их проделки.

05.04.2014, 02:10

Юристы ОнЛайн: 82 из 47 462 Поиск Регистрация

PRO Россия
Адвокат, стаж 9 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Пряник К.В.
5 862 отзывa
Спросить
Россия
Юрист онлайн
г.Санкт-Петербург
Трухаева В.В.
4.9 709 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 31 лет онлайн
г.Брянск
Филилеев Ф.В.
5 13 534 отзывa
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Тула
Кочетков А.В.
5 47 493 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Черкесск
Бекижева Д. И.
5 2 605 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист онлайн
г.Армавир
Степанов Э.Э.
5 793 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 6 лет онлайн
г.Краснодар
Грачёв Г.В.
5 3 921 отзыв
Спросить
PRO Россия
Юрист онлайн
г.Ессентуки
Луговой И.М.
4.8 99 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 1 лет онлайн
г.Приозерск
Довгань Д.А.
5 556 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист онлайн
г.Москва
Складчикова Е.Ю.
5 585 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 26 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Злотникова Л.Г.
5 25 257 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 17 лет онлайн
г.Симферополь
Озереденко С.Н.
5 11 011 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Ткач Н.В.
5 6 718 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Владикавказ
Абаева М.Н.
5 24 526 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 7 лет онлайн
г.Москва
Ермаков С.А.
4.9 16 713 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Москва
Чистяков А.Е.
4.9 15 614 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 30 лет онлайн
г.Краснодар
Шишкин В.М.
4.9 34 143 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Краснодар
Разумовская С.Д.
5 3 805 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 9 лет онлайн
г.Ижевск
Тарханова П Д
4.9 6 594 отзывa
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 6 лет онлайн
г.Екатеринбург
Седова Т.В.
4.9 1 056 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 18 лет онлайн
г.Пермь
Богачев А.О.
4.9 4 871 отзыв
Спросить
Россия
Юрист, стаж 30 лет онлайн
г.Красногорск
Струкова С.П.
5 1 084 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 29 лет онлайн
г.Маслянино
Левашов Д.В.
5 5 187 отзывов
Спросить
Россия
Юрист онлайн
г.Москва
Канунникова Е.Ю.
5 1 071 отзыв
Спросить

Похожие вопросы

Не нашли ответ на свой вопрос?

Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских